Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Сургутнефтегазбанк" является крупным российским банком и среди них занимает 65 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка СНГБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Банк СНГБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA+ (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA-(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 951 470 | (2.68%) | 840 803 | (1.84%) |
Корреспондентские счета | 1 537 506 | (4.33%) | 2 911 962 | (6.38%) |
Другие счета | 1 130 932 | (3.19%) | 1 900 754 | (4.17%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 12 170 000 | (26.68%) |
Кредиты банкам | 26 145 849 | (73.64%) | 19 900 000 | (43.62%) |
Ценные бумаги | 5 757 796 | (16.22%) | 7 912 710 | (17.35%) |
Потенциально ликвидные активы | 35 505 019 | (100.00%) | 45 617 379 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, увеличились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 35.51 до 45.62 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 067 020 | (7.80%) | 6 007 648 | (33.63%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 070 | (0.03%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 360 787 | (24.56%) | 3 128 039 | (17.51%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 253 722 | (67.64%) | 8 727 426 | (48.86%) |
Текущие обязательства | 13 681 529 | (100.00%) | 17 863 113 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 13.68 до 17.86 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 255.37%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (81.39%) и Н3 (128.42%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 114.3 | 132.1 | 93.0 | 85.9 | 97.1 | 55.3 | 143.6 | 120.6 | 118.8 | 99.8 | 112.9 | 81.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 265.6 | 352.6 | 468.0 | 160.0 | 113.4 | 151.3 | 314.2 | 230.6 | 227.0 | 167.0 | 134.3 | 128.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 214.0 | 281.7 | 283.6 | 143.4 | 200.8 | 115.3 | 254.0 | 260.7 | 210.9 | 311.9 | 308.7 | 255.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 63.9 | 64.5 | 66.1 | 65.6 | 65.7 | 67.1 | 66.4 | 67.9 | 67.6 | 67.3 | 67.5 | 70.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО БАНК «СНГБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 68.82% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 55.85% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 26 145 849 | (32.38%) | 19 900 000 | (24.14%) |
Ценные бумаги | 5 757 796 | (7.13%) | 7 912 710 | (9.60%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 786 698 | (7.17%) | 8 100 653 | (9.83%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 30 816 | (0.04%) | 30 155 | (0.04%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | -1 | (-0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 48 834 554 | (60.49%) | 54 627 324 | (66.26%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 12 361 297 | (15.31%) | 11 207 449 | (13.59%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 39 228 782 | (48.59%) | 47 437 838 | (57.54%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 319 299 | (0.40%) | 265 860 | (0.32%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 074 824 | (-3.81%) | -4 283 823 | (-5.20%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 80 738 198 | (100.00%) | 82 440 034 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Участие в уставных капиталах, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.1% c 80.74 до 82.44 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 579 126 | (0.81%) | 637 253 | (0.66%) |
Средства кредитных организаций | 1 067 020 | (1.49%) | 6 007 648 | (6.21%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 070 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 326 600 | (0.46%) | 4 000 000 | (4.13%) |
Средства корпоративных клиентов | 29 726 257 | (41.45%) | 30 973 356 | (32.01%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 26 365 470 | (36.76%) | 27 845 317 | (28.78%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 24 459 762 | (34.11%) | 18 361 972 | (18.98%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 253 722 | (12.90%) | 8 727 426 | (9.02%) |
Обязательства | 71 714 109 | (100.00%) | 96 761 974 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 34.9% c 71.71 до 96.76 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО БАНК «СНГБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 927 000 | (14.69%) | 2 927 000 | (12.71%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 802 757 | (9.05%) | 1 791 000 | (7.78%) |
Резервный фонд | 146 350 | (0.73%) | 146 350 | (0.64%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 14 383 151 | (72.17%) | 16 432 724 | (71.36%) |
Чистая прибыль текущего года | 911 173 | (4.57%) | 2 118 858 | (9.20%) |
Балансовый капитал | 19 928 621 | (100.00%) | 23 026 914 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 15.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 15 046 364 | (89.40%) | 17 225 702 | (87.85%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 784 096 | (10.60%) | 2 382 584 | (12.15%) |
Капитал (по ф.123) | 16 830 460 | (100.00%) | 19 608 286 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 19.61 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 21.4 | 21.5 | 21.4 | 19.6 | 21.5 | 20.0 | 21.1 | 21.1 | 20.9 | 19.9 | 20.0 | 19.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 18.9 | 18.8 | 18.5 | 16.1 | 18.1 | 16.8 | 17.5 | 17.2 | 19.2 | 18.2 | 18.1 | 17.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.9 | 18.8 | 18.5 | 16.1 | 18.1 | 16.8 | 17.5 | 17.2 | 19.2 | 18.2 | 18.1 | 17.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 17.16 | 17.38 | 17.58 | 18.45 | 18.06 | 18.13 | 18.45 | 18.78 | 19.13 | 19.32 | 19.49 | 19.61 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.4 | 0.4 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 0.3 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.0 | 4.0 | 4.0 | 3.9 | 4.1 | 4.3 | 4.7 | 4.7 | 5.1 | 4.6 | 5.2 | 5.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.