Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество коммерческий банк "Ситибанк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 22 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка СИТИБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
СИТИБАНК - дочерний иностранный банк.
СИТИБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 11 080 486 | (2.01%) | 5 596 432 | (0.81%) |
Корреспондентские счета | 274 778 133 | (49.80%) | 489 833 879 | (70.98%) |
Другие счета | 1 514 217 | (0.27%) | 904 489 | (0.13%) |
Депозиты в Банке России | 35 000 000 | (6.34%) | 98 498 360 | (14.27%) |
Кредиты банкам | 178 576 396 | (32.36%) | 73 191 279 | (10.61%) |
Ценные бумаги | 50 815 777 | (9.21%) | 22 039 857 | (3.19%) |
Потенциально ликвидные активы | 551 760 560 | (100.00%) | 690 059 847 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 551.76 до 690.06 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 172 171 209 | (38.12%) | 98 009 222 | (17.56%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 9 614 497 | (2.13%) | 5 856 576 | (1.05%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 20 539 033 | (4.55%) | 4 472 848 | (0.80%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 258 984 839 | (57.34%) | 455 675 809 | (81.64%) |
Текущие обязательства | 451 695 081 | (100.00%) | 558 157 879 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 451.70 до 558.16 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 123.63%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (197.74%) и Н3 (218.05%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 136.3 | 211.9 | 200.0 | 215.3 | 225.4 | 220.2 | 180.3 | 178.8 | 256.1 | 286.7 | 241.9 | 197.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 155.3 | 184.9 | 200.2 | 222.9 | 224.9 | 192.1 | 176.7 | 176.6 | 227.8 | 270.6 | 235.2 | 218.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 120.4 | 124.3 | 121.4 | 122.9 | 122.9 | 122.5 | 121.3 | 121.1 | 123.0 | 122.2 | 124.5 | 123.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 4.5 | 4.2 | 4.0 | 3.5 | 3.2 | 3.0 | 2.8 | 1.4 | 0.7 | 0.7 | 0.6 | 0.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО КБ «Ситибанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 14.02% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 80.18% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 178 576 396 | (71.98%) | 73 191 279 | (74.68%) |
Ценные бумаги | 50 815 777 | (20.48%) | 22 039 857 | (22.49%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 52 893 615 | (21.32%) | 23 372 386 | (23.85%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 4 449 | (0.00%) | 4 449 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 18 694 316 | (7.54%) | 2 776 098 | (2.83%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 12 642 077 | (5.10%) | 1 584 394 | (1.62%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 12 940 461 | (5.22%) | 2 181 450 | (2.23%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 000 805 | (0.40%) | 105 489 | (0.11%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -7 889 027 | (-3.18%) | -1 095 235 | (-1.12%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 248 086 489 | (100.00%) | 98 007 234 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 60.5% c 248.09 до 98.01 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 172 171 209 | (35.76%) | 98 009 222 | (16.59%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 9 614 497 | (2.00%) | 5 856 576 | (0.99%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 4 355 851 | (0.90%) | 1 973 051 | (0.33%) |
Средства корпоративных клиентов | 21 632 430 | (4.49%) | 4 632 135 | (0.78%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 093 397 | (0.23%) | 159 287 | (0.03%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 9 619 440 | (2.00%) | 1 113 205 | (0.19%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 258 984 839 | (53.79%) | 455 675 809 | (77.12%) |
Обязательства | 481 497 380 | (100.00%) | 590 860 482 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 22.7% c 481.50 до 590.86 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО КБ «Ситибанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 000 000 | (0.99%) | 1 000 000 | (0.92%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 3 704 592 | (3.66%) | 1 364 176 | (1.26%) |
Резервный фонд | 150 000 | (0.15%) | 150 000 | (0.14%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 92 277 231 | (91.22%) | 104 859 170 | (96.70%) |
Чистая прибыль текущего года | 6 688 832 | (6.61%) | 2 415 168 | (2.23%) |
Балансовый капитал | 101 156 196 | (100.00%) | 108 432 070 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 99 142 770 | (99.92%) | 107 373 103 | (99.93%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 77 864 | (0.08%) | 77 864 | (0.07%) |
Капитал (по ф.123) | 99 220 634 | (100.00%) | 107 450 967 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 107.45 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 67.9 | 69.4 | 67.7 | 73.8 | 75.1 | 82.5 | 86.0 | 89.6 | 90.8 | 91.3 | 92.3 | 87.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 67.1 | 67.9 | 66.4 | 72.4 | 73.1 | 76.9 | 77.9 | 81.3 | 82.6 | 83.1 | 92.2 | 87.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 67.1 | 67.9 | 66.4 | 72.4 | 73.1 | 76.9 | 77.9 | 81.3 | 82.6 | 83.1 | 92.2 | 87.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 100.86 | 101.84 | 101.47 | 101.41 | 102.32 | 106.86 | 106.16 | 107.87 | 107.88 | 108.29 | 108.65 | 107.45 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.5 | 0.6 | 0.8 | 0.9 | 0.9 | 0.2 | 0.2 | 0.4 | 0.2 | 0.3 | 0.3 | 0.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.8 | 4.9 | 5.9 | 5.9 | 5.4 | 1.5 | 1.2 | 2.0 | 1.3 | 1.5 | 1.9 | 1.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.