Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Первый Инвестиционный Банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 210 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ПЕРВЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- Эксперт РА: Национальный увеличился (был ruB+); Прогноз изменился (был развивающийся);
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 198 977 | (7.06%) | 224 616 | (5.18%) |
Корреспондентские счета | 497 950 | (17.67%) | 1 149 954 | (26.53%) |
Другие счета | 54 701 | (1.94%) | 149 286 | (3.44%) |
Депозиты в Банке России | 105 000 | (3.73%) | 640 000 | (14.76%) |
Кредиты банкам | 517 959 | (18.38%) | 466 672 | (10.76%) |
Ценные бумаги | 1 443 090 | (51.22%) | 1 704 739 | (39.32%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 817 677 | (100.00%) | 4 335 267 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.82 до 4.34 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 172 939 | (13.21%) | 846 798 | (27.75%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 11 578 | (0.88%) | 528 373 | (17.31%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 982 727 | (75.08%) | 2 057 605 | (67.42%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 153 177 | (11.70%) | 147 379 | (4.83%) |
Текущие обязательства | 1 308 843 | (100.00%) | 3 051 782 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.31 до 3.05 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 142.06%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (45.22%) и Н3 (126.74%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 44.6 | 81.3 | 72.9 | 62.3 | 48.7 | 43.5 | 41.8 | 46.6 | 62.9 | 50.6 | 55.3 | 45.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 170.6 | 143.6 | 142.7 | 146.4 | 120.9 | 116.6 | 87.7 | 117.0 | 141.2 | 133.2 | 132.8 | 126.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 211.1 | 161.5 | 153.5 | 165.8 | 178.5 | 137.6 | 131.1 | 170.0 | 177.3 | 153.6 | 148.7 | 142.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 11.2 | 11.6 | 13.4 | 11.2 | 10.7 | 10.2 | 9.8 | 9.3 | 8.6 | 9.5 | 14.4 | 10.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Первый Инвестиционный Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 56.53% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 80.63% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 517 959 | (13.50%) | 466 672 | (10.47%) |
Ценные бумаги | 1 443 090 | (37.62%) | 1 704 739 | (38.26%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 454 309 | (37.91%) | 1 735 173 | (38.95%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 874 669 | (48.87%) | 2 283 759 | (51.26%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 882 823 | (49.09%) | 2 294 652 | (51.51%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 12 362 | (0.32%) | 12 086 | (0.27%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -20 516 | (-0.53%) | -22 979 | (-0.52%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 835 718 | (100.00%) | 4 455 170 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 16.1% c 3.84 до 4.46 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 172 939 | (3.89%) | 846 798 | (12.98%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 11 578 | (0.26%) | 528 373 | (8.10%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 90 350 | (2.03%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 091 797 | (69.48%) | 4 353 232 | (66.74%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 109 070 | (47.39%) | 2 295 627 | (35.20%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 785 953 | (17.66%) | 969 437 | (14.86%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 153 177 | (3.44%) | 147 379 | (2.26%) |
Обязательства | 4 450 155 | (100.00%) | 6 522 287 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 46.6% c 4.45 до 6.52 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Первый Инвестиционный Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 697 500 | (63.31%) | 697 500 | (51.34%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 262 198 | (23.80%) | 262 198 | (19.30%) |
Резервный фонд | 10 500 | (0.95%) | 13 410 | (0.99%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 191 923 | (17.42%) | 247 216 | (18.20%) |
Чистая прибыль текущего года | -8 130 | (-0.74%) | 190 579 | (14.03%) |
Балансовый капитал | 1 101 690 | (100.00%) | 1 358 602 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 23.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 862 323 | (78.92%) | 923 487 | (69.52%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 230 272 | (21.08%) | 404 796 | (30.48%) |
Капитал (по ф.123) | 1 092 595 | (100.00%) | 1 328 283 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.33 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.5 | 15.4 | 15.3 | 15.0 | 15.9 | 15.9 | 15.7 | 15.3 | 16.0 | 14.8 | 15.3 | 14.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.8 | 12.7 | 12.6 | 12.3 | 12.8 | 12.4 | 12.3 | 11.7 | 11.9 | 11.4 | 11.3 | 10.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.8 | 12.7 | 12.6 | 12.3 | 12.8 | 12.4 | 12.3 | 11.7 | 11.9 | 11.4 | 11.3 | 10.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.09 | 1.11 | 1.11 | 1.12 | 1.14 | 1.17 | 1.17 | 1.19 | 1.23 | 1.24 | 1.29 | 1.33 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.0 | 0.8 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 0.8 | 1.0 | 1.1 | 0.8 | 0.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.