Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
коммерческий банк "Хлынов" (акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 111 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ХЛЫНОВ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Банк ХЛЫНОВ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BBB (Достаточная кредитоспособность, второй уровень) | |||
Эксперт РА | ruBBB+ (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 639 854 | (5.02%) | 714 214 | (5.28%) |
Корреспондентские счета | 1 699 169 | (13.34%) | 1 853 757 | (13.71%) |
Другие счета | 161 770 | (1.27%) | 312 730 | (2.31%) |
Депозиты в Банке России | 800 000 | (6.28%) | 600 000 | (4.44%) |
Кредиты банкам | 2 013 725 | (15.80%) | 2 138 343 | (15.82%) |
Ценные бумаги | 7 427 930 | (58.30%) | 7 901 496 | (58.45%) |
Потенциально ликвидные активы | 12 741 227 | (100.00%) | 13 519 340 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 12.74 до 13.52 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 87 463 | (0.80%) | 738 191 | (6.50%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 8 723 | (0.08%) | 174 887 | (1.54%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 4 935 660 | (45.40%) | 4 393 198 | (38.70%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 848 930 | (53.80%) | 6 221 465 | (54.80%) |
Текущие обязательства | 10 872 053 | (100.00%) | 11 352 854 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 10.87 до 11.35 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 119.08%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (111.86%) и Н3 (293.80%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 95.8 | 102.1 | 85.3 | 93.2 | 118.9 | 112.4 | 99.0 | 98.0 | 56.6 | 119.4 | 129.6 | 111.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 237.3 | 212.8 | 222.2 | 226.7 | 228.8 | 178.1 | 235.2 | 246.7 | 201.9 | 234.0 | 307.7 | 293.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 116.1 | 114.0 | 107.8 | 101.1 | 106.6 | 107.8 | 110.5 | 121.0 | 107.9 | 119.1 | 115.3 | 119.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 32.0 | 33.0 | 33.2 | 32.5 | 31.6 | 31.8 | 30.0 | 29.5 | 29.5 | 29.3 | 29.2 | 30.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО КБ «Хлынов» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 87.73% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.23% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 013 725 | (6.72%) | 2 138 343 | (6.14%) |
Ценные бумаги | 7 427 930 | (24.80%) | 7 901 496 | (22.69%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 7 694 376 | (25.69%) | 8 371 316 | (24.04%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 3 293 | (0.01%) | 3 293 | (0.01%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 20 512 340 | (68.48%) | 24 788 741 | (71.17%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 13 703 597 | (45.75%) | 18 240 641 | (52.37%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 8 288 787 | (27.67%) | 8 361 462 | (24.01%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 877 818 | (2.93%) | 856 015 | (2.46%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 699 322 | (-9.01%) | -2 746 043 | (-7.88%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 29 953 995 | (100.00%) | 34 828 580 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 16.3% c 29.95 до 34.83 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 019 083 | (3.52%) | 781 953 | (2.32%) |
Средства кредитных организаций | 87 463 | (0.30%) | 738 191 | (2.19%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 8 723 | (0.03%) | 174 887 | (0.52%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 9 479 264 | (32.74%) | 9 220 157 | (27.32%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 543 604 | (15.69%) | 4 826 959 | (14.30%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 11 390 864 | (39.35%) | 14 893 937 | (44.13%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 848 930 | (20.20%) | 6 221 465 | (18.43%) |
Обязательства | 28 949 439 | (100.00%) | 33 749 134 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 16.6% c 28.95 до 33.75 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО КБ «Хлынов» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 605 000 | (11.37%) | 605 000 | (10.17%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 313 645 | (5.89%) | 265 693 | (4.46%) |
Резервный фонд | 90 750 | (1.71%) | 90 750 | (1.52%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 204 911 | (79.01%) | 4 910 570 | (82.52%) |
Чистая прибыль текущего года | 409 778 | (7.70%) | 623 010 | (10.47%) |
Балансовый капитал | 5 321 686 | (100.00%) | 5 950 829 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 11.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 290 343 | (90.21%) | 5 053 986 | (89.39%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 465 481 | (9.79%) | 600 166 | (10.61%) |
Капитал (по ф.123) | 4 755 824 | (100.00%) | 5 654 152 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.65 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.4 | 14.4 | 14.3 | 14.5 | 15.2 | 13.9 | 14.5 | 14.4 | 14.0 | 14.0 | 13.9 | 13.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 13.1 | 12.6 | 12.4 | 12.2 | 12.4 | 10.9 | 11.0 | 10.7 | 13.0 | 12.8 | 12.7 | 12.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.1 | 12.6 | 12.4 | 12.2 | 12.4 | 10.9 | 11.0 | 10.7 | 13.0 | 12.8 | 12.7 | 12.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.75 | 4.92 | 4.97 | 5.08 | 5.27 | 5.14 | 5.35 | 5.44 | 5.45 | 5.53 | 5.57 | 5.65 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.7 | 3.5 | 3.6 | 3.5 | 3.4 | 3.3 | 3.0 | 2.9 | 3.0 | 3.1 | 3.0 | 2.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.7 | 10.1 | 10.3 | 10.2 | 9.9 | 9.8 | 9.5 | 9.0 | 9.5 | 9.6 | 9.4 | 9.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.