Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто группы Все НКО (небанковские организации) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 55 117 153 | (0.85%) | 65 929 134 | (0.82%) |
Корреспондентские счета | 1 703 191 966 | (26.24%) | 1 880 408 588 | (23.49%) |
Другие счета | 195 377 319 | (3.01%) | 149 804 654 | (1.87%) |
Депозиты в Банке России | 250 307 041 | (3.86%) | 235 419 750 | (2.94%) |
Кредиты банкам | 4 116 217 380 | (63.41%) | 5 427 826 303 | (67.79%) |
Ценные бумаги | 171 822 699 | (2.65%) | 248 391 073 | (3.10%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 491 765 138 | (100.00%) | 8 006 237 194 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, увеличились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 6491.77 до 8006.24 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 4 883 084 313 | (83.98%) | 5 332 783 196 | (91.22%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 515 069 321 | (8.86%) | 313 924 110 | (5.37%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 61 920 330 | (1.06%) | 65 591 484 | (1.12%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 354 804 174 | (6.10%) | 447 483 074 | (7.65%) |
Текущие обязательства | 5 814 878 138 | (100.00%) | 5 845 857 754 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 5814.88 до 5845.86 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 0.28% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 58.58% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 4 116 217 380 | (69.40%) | 5 427 826 303 | (71.18%) |
Ценные бумаги | 171 822 699 | (2.90%) | 248 391 073 | (3.26%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 179 164 061 | (3.02%) | 258 241 193 | (3.39%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 330 407 | (0.01%) | 2 527 815 | (0.03%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 55 621 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 491 214 576 | (25.14%) | 1 777 700 913 | (23.31%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 492 948 723 | (25.17%) | 1 778 094 502 | (23.32%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 9 426 | (0.00%) | 8 872 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 968 417 | (0.02%) | 949 951 | (0.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 711 990 | (-0.05%) | -1 355 511 | (-0.02%) |
Производные финансовые инструменты | 151 577 074 | (2.56%) | 171 211 899 | (2.25%) |
Активы, приносящие прямой доход | 5 930 887 350 | (100.00%) | 7 625 130 188 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 28.6% c 5930.89 до 7625.13 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 4 883 084 313 | (60.98%) | 5 332 783 196 | (54.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 515 069 321 | (6.43%) | 313 924 110 | (3.18%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 4 051 091 492 | (50.59%) | 4 710 683 170 | (47.73%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 012 549 618 | (12.64%) | 2 077 649 190 | (21.05%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 950 629 288 | (11.87%) | 2 012 057 706 | (20.39%) |
Государственные средства | 405 000 000 | (5.06%) | 400 000 000 | (4.05%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 120 | (0.00%) | 163 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 354 804 174 | (4.43%) | 447 483 074 | (4.53%) |
Обязательства | 8 008 279 317 | (100.00%) | 9 869 284 359 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 23.2% c 8008.28 до 9869.28 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 23 396 362 | (12.62%) | 22 682 339 | (12.03%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 4 921 | (0.00%) | 3 506 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 7 530 790 | (4.06%) | 6 088 475 | (3.23%) |
Резервный фонд | 1 839 672 | (0.99%) | 1 836 053 | (0.97%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 104 624 044 | (56.42%) | 108 336 677 | (57.46%) |
Чистая прибыль текущего года | 55 606 631 | (29.99%) | 65 437 153 | (34.71%) |
Балансовый капитал | 185 442 692 | (100.00%) | 188 538 546 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 135 833 877 | (75.35%) | 127 301 416 | (67.90%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 44 432 504 | (24.65%) | 60 191 411 | (32.10%) |
Капитал (по ф.123) | 180 266 381 | (100.00%) | 187 492 827 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.