Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Газпромбанк" (Акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 3 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ГПБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ГПБ - банк с государственным участием.
Банк ГПБ - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA+ (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA+(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 317 497 146 | (8.96%) | 151 368 866 | (3.76%) |
Корреспондентские счета | 1 200 437 424 | (33.87%) | 1 140 764 389 | (28.36%) |
Другие счета | 250 670 388 | (7.07%) | 295 550 399 | (7.35%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 498 605 848 | (14.07%) | 846 442 612 | (21.04%) |
Ценные бумаги | 1 301 391 850 | (36.72%) | 1 614 148 497 | (40.13%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 543 919 206 | (100.00%) | 4 022 475 441 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, увеличились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3543.92 до 4022.48 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 272 802 696 | (28.50%) | 1 464 388 737 | (26.83%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 28 165 124 | (0.63%) | 44 327 387 | (0.81%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 048 197 176 | (45.86%) | 2 512 347 219 | (46.04%) |
Государственные средства на счетах | 152 369 790 | (3.41%) | 97 238 913 | (1.78%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 992 738 422 | (22.23%) | 1 383 088 999 | (25.34%) |
Текущие обязательства | 4 466 108 084 | (100.00%) | 5 457 063 868 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 4466.11 до 5457.06 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 73.71%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (110.34%) и Н3 (102.96%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 110.2 | 108.7 | 95.1 | 82.5 | 90.1 | 92.8 | 77.6 | 80.9 | 96.1 | 93.9 | 111.4 | 110.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 105.8 | 81.8 | 72.9 | 90.6 | 66.7 | 69.7 | 71.5 | 80.2 | 108.0 | 102.0 | 119.1 | 103.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 72.8 | 74.6 | 68.9 | 66.7 | 66.7 | 74.4 | 73.6 | 72.5 | 71.9 | 72.3 | 75.4 | 73.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 64.9 | 67.1 | 68.2 | 66.6 | 65.7 | 68.5 | 68.0 | 66.4 | 66.1 | 65.8 | 65.4 | 64.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк ГПБ (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 82.94% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 86.56% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 498 605 848 | (4.28%) | 846 442 612 | (6.07%) |
Ценные бумаги | 1 301 391 850 | (11.18%) | 1 614 148 497 | (11.58%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 304 228 783 | (11.20%) | 1 659 533 726 | (11.91%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 29 630 975 | (0.25%) | 30 664 195 | (0.22%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 492 206 629 | (4.23%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 9 338 312 880 | (80.20%) | 11 455 784 482 | (82.21%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 8 758 255 779 | (75.22%) | 11 041 724 482 | (79.24%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 729 392 249 | (6.26%) | 670 940 036 | (4.82%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 259 775 730 | (2.23%) | 185 151 799 | (1.33%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -409 110 878 | (-3.51%) | -442 031 835 | (-3.17%) |
Производные финансовые инструменты | 12 827 979 | (0.11%) | 17 856 539 | (0.13%) |
Активы, приносящие прямой доход | 11 643 345 186 | (100.00%) | 13 934 232 130 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 19.7% c 11643.35 до 13934.23 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 381 063 798 | (2.87%) | 378 381 375 | (2.40%) |
Средства кредитных организаций | 1 272 802 696 | (9.60%) | 1 464 388 737 | (9.27%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 28 165 124 | (0.21%) | 44 327 387 | (0.28%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 199 264 063 | (9.05%) | 1 345 928 474 | (8.52%) |
Средства корпоративных клиентов | 7 193 408 634 | (54.25%) | 7 894 505 426 | (49.97%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 145 211 458 | (38.81%) | 5 382 158 207 | (34.07%) |
Государственные средства | 603 369 790 | (4.55%) | 921 144 913 | (5.83%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 570 129 476 | (11.84%) | 2 122 484 304 | (13.44%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 992 738 422 | (7.49%) | 1 383 088 999 | (8.76%) |
Обязательства | 13 258 651 049 | (100.00%) | 15 797 652 654 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 19.1% c 13258.65 до 15797.65 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк ГПБ (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 246 853 537 | (32.15%) | 571 065 831 | (57.01%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 191 628 673 | (24.96%) | -797 800 | (-0.08%) |
Резервный фонд | 17 789 253 | (2.32%) | 18 244 679 | (1.82%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 202 947 437 | (26.43%) | 309 817 697 | (30.93%) |
Чистая прибыль текущего года | 108 628 351 | (14.15%) | 103 450 161 | (10.33%) |
Балансовый капитал | 767 847 251 | (100.00%) | 1 001 780 568 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 30.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 611 613 788 | (62.23%) | 863 075 346 | (63.27%) |
Добавочный капитал, итого | 185 000 000 | (18.82%) | 185 000 000 | (13.56%) |
Дополнительный капитал, итого | 186 167 973 | (18.94%) | 315 987 846 | (23.17%) |
Капитал (по ф.123) | 982 781 761 | (100.00%) | 1 364 063 192 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1364.06 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 9.3 | 9.0 | 9.2 | 10.5 | 11.0 | 10.5 | 10.2 | 10.3 | 10.3 | 10.3 | 10.4 | 11.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 5.7 | 6.3 | 6.3 | 6.1 | 6.7 | 6.5 | 6.3 | 6.3 | 6.5 | 6.5 | 6.4 | 7.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 7.4 | 7.9 | 7.9 | 7.8 | 8.3 | 8.0 | 7.9 | 7.8 | 8.0 | 8.0 | 7.9 | 8.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 993.60 | 1010.64 | 1040.89 | 1199.53 | 1239.27 | 1227.54 | 1224.60 | 1237.47 | 1252.55 | 1251.23 | 1271.95 | 1364.06 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.5 | 2.4 | 2.2 | 2.3 | 2.3 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.4 | 1.5 | 1.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.9 | 3.8 | 3.8 | 3.8 | 3.7 | 3.6 | 3.6 | 3.6 | 3.6 | 3.6 | 3.7 | 3.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.