Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Акционерный коммерческий банк "Держава" публичное акционерное общество" является крупным российским банком и среди них занимает 99 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ДЕРЖАВА составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
Банк ДЕРЖАВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BBB-(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
НКР | BBB- (Средний уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 167 963 | (0.48%) | 103 797 | (0.30%) |
Корреспондентские счета | 1 158 971 | (3.32%) | 452 558 | (1.32%) |
Другие счета | 507 567 | (1.45%) | 539 808 | (1.57%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 15 135 183 | (43.31%) | 15 175 982 | (44.11%) |
Ценные бумаги | 19 604 361 | (56.09%) | 18 854 078 | (54.80%) |
Потенциально ликвидные активы | 34 950 122 | (100.00%) | 34 406 848 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 34.95 до 34.41 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 10 392 122 | (62.40%) | 11 034 771 | (76.36%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 477 794 | (2.87%) | 130 130 | (0.90%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 573 109 | (33.46%) | 2 742 812 | (18.98%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 688 525 | (4.13%) | 673 599 | (4.66%) |
Текущие обязательства | 16 653 756 | (100.00%) | 14 451 182 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 16.65 до 14.45 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 238.09%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (283.34%) и Н3 (205.26%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 90.8 | 81.6 | 88.0 | 146.6 | 92.0 | 119.3 | 104.8 | 132.3 | 173.6 | 146.2 | 283.7 | 283.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 182.1 | 195.3 | 246.6 | 167.5 | 134.5 | 256.9 | 266.0 | 270.2 | 257.6 | 235.9 | 223.2 | 205.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 189.8 | 226.4 | 261.0 | 228.4 | 200.8 | 200.5 | 246.7 | 248.5 | 239.3 | 243.9 | 257.5 | 238.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 16.1 | 16.0 | 15.6 | 15.2 | 15.2 | 15.5 | 17.5 | 18.3 | 14.9 | 14.6 | 22.9 | 22.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Держава» ПАО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 81.96% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 44.25% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что в доходные активы вкладываются непроцентные пассивы (вероятно, собственные средства). Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 15 135 183 | (36.14%) | 15 175 982 | (38.24%) |
Ценные бумаги | 19 604 361 | (46.81%) | 18 854 078 | (47.51%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 21 607 285 | (51.60%) | 22 282 405 | (56.15%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 742 558 | (4.16%) | 1 132 093 | (2.85%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 499 603 | (1.19%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 639 128 | (15.85%) | 5 651 834 | (14.24%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 427 109 | (15.35%) | 4 398 117 | (11.08%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 3 667 267 | (8.76%) | 3 315 565 | (8.36%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 954 075 | (7.05%) | 2 378 910 | (5.99%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -6 409 323 | (-15.30%) | -4 440 758 | (-11.19%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 41 878 275 | (100.00%) | 39 681 894 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 5.2% c 41.88 до 39.68 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 10 392 122 | (30.67%) | 11 034 771 | (32.56%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 477 794 | (1.41%) | 130 130 | (0.38%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 9 643 173 | (28.46%) | 10 904 254 | (32.17%) |
Средства корпоративных клиентов | 9 486 812 | (28.00%) | 5 823 067 | (17.18%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 3 913 703 | (11.55%) | 3 080 255 | (9.09%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 467 019 | (4.33%) | 1 543 995 | (4.56%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 688 525 | (2.03%) | 673 599 | (1.99%) |
Обязательства | 33 883 272 | (100.00%) | 33 891 536 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 0.0% c 33.88 до 33.89 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Держава» ПАО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 509 862 | (3.30%) | 509 862 | (3.51%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 776 096 | (11.48%) | 796 022 | (5.48%) |
Резервный фонд | 8 478 | (0.05%) | 8 478 | (0.06%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 12 044 491 | (77.86%) | 14 680 074 | (101.08%) |
Чистая прибыль текущего года | 4 105 199 | (26.54%) | 2 719 825 | (18.73%) |
Балансовый капитал | 15 469 315 | (100.00%) | 14 522 525 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 6.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 9 926 005 | (77.04%) | 10 470 655 | (74.09%) |
Добавочный капитал, итого | 1 025 535 | (7.96%) | 1 011 252 | (7.16%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 932 616 | (15.00%) | 2 649 627 | (18.75%) |
Капитал (по ф.123) | 12 884 156 | (100.00%) | 14 131 534 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 14.13 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.1 | 14.0 | 14.3 | 14.2 | 13.5 | 13.7 | 15.4 | 15.2 | 15.4 | 15.0 | 15.0 | 14.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.0 | 10.5 | 10.7 | 10.6 | 10.2 | 10.2 | 11.0 | 11.1 | 12.3 | 11.3 | 11.2 | 11.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.1 | 11.7 | 11.9 | 11.7 | 11.3 | 11.3 | 12.2 | 12.3 | 13.5 | 12.4 | 12.3 | 12.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 12.94 | 13.23 | 13.18 | 13.29 | 13.14 | 13.28 | 13.82 | 13.54 | 14.23 | 14.26 | 14.07 | 14.13 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 9.1 | 9.4 | 11.0 | 10.1 | 12.1 | 8.0 | 8.0 | 9.2 | 10.3 | 9.4 | 9.8 | 9.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 19.1 | 21.3 | 24.7 | 21.0 | 22.7 | 16.1 | 18.6 | 20.7 | 23.2 | 19.5 | 19.5 | 17.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.