Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "СОЦИУМ-БАНК" является небольшим российским банком и среди них занимает 217 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка СОЦИУМ-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 92 487 | (2.03%) | 59 341 | (1.20%) |
Корреспондентские счета | 173 856 | (3.81%) | 209 213 | (4.23%) |
Другие счета | 10 395 | (0.23%) | 16 903 | (0.34%) |
Депозиты в Банке России | 3 500 000 | (76.68%) | 2 550 000 | (51.52%) |
Кредиты банкам | 281 610 | (6.17%) | 1 594 993 | (32.22%) |
Ценные бумаги | 528 176 | (11.57%) | 519 422 | (10.49%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 564 137 | (100.00%) | 4 949 872 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 4.56 до 4.95 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 966 | (0.16%) | 52 055 | (7.13%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 414 | (0.07%) | 50 905 | (6.98%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 553 805 | (89.46%) | 622 234 | (85.29%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 64 274 | (10.38%) | 55 289 | (7.58%) |
Текущие обязательства | 619 045 | (100.00%) | 729 578 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.62 до 0.73 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 678.46%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (113.89%) и Н3 (292.85%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 64.0 | 158.4 | 168.6 | 133.8 | 611.4 | 58.8 | 120.1 | 696.4 | 373.6 | 182.1 | 149.8 | 113.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 269.4 | 262.1 | 293.6 | 302.7 | 285.2 | 469.0 | 445.3 | 511.9 | 127.3 | 254.0 | 501.3 | 292.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 519.8 | 773.6 | 811.9 | 863.2 | 997.8 | 1039.6 | 938.0 | 981.4 | 1214.0 | 1248.3 | 1042.0 | 678.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 14.1 | 13.6 | 13.1 | 12.5 | 11.6 | 11.4 | 10.7 | 10.5 | 9.4 | 9.0 | 10.0 | 9.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «СОЦИУМ-БАНК» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 40.44% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 77.65% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 281 610 | (26.40%) | 1 594 993 | (65.86%) |
Ценные бумаги | 528 176 | (49.52%) | 519 422 | (21.45%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 505 789 | (47.42%) | 519 422 | (21.45%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 28 313 | (2.65%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 256 873 | (24.08%) | 307 508 | (12.70%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 38 125 | (3.57%) | 117 180 | (4.84%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 210 212 | (19.71%) | 192 841 | (7.96%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 181 894 | (17.05%) | 100 432 | (4.15%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -173 358 | (-16.25%) | -102 945 | (-4.25%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 066 659 | (100.00%) | 2 421 923 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 127.1% c 1.07 до 2.42 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 966 | (0.02%) | 52 055 | (1.10%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 414 | (0.01%) | 50 905 | (1.08%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 615 275 | (83.06%) | 4 045 419 | (85.73%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 3 061 470 | (70.34%) | 3 423 185 | (72.54%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 591 850 | (13.60%) | 474 052 | (10.05%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 64 274 | (1.48%) | 55 289 | (1.17%) |
Обязательства | 4 352 681 | (100.00%) | 4 718 909 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 8.4% c 4.35 до 4.72 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «СОЦИУМ-БАНК» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 262 500 | (20.84%) | 262 500 | (20.67%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 555 177 | (44.08%) | 546 625 | (43.04%) |
Резервный фонд | 60 000 | (4.76%) | 60 000 | (4.72%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 376 301 | (29.87%) | 430 887 | (33.93%) |
Чистая прибыль текущего года | 27 119 | (2.15%) | -12 669 | (-1.00%) |
Балансовый капитал | 1 259 603 | (100.00%) | 1 270 018 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 158 954 | (91.84%) | 1 175 305 | (94.43%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 102 943 | (8.16%) | 69 300 | (5.57%) |
Капитал (по ф.123) | 1 261 897 | (100.00%) | 1 244 605 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.24 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 56.5 | 57.6 | 59.1 | 57.1 | 60.3 | 48.8 | 49.6 | 51.3 | 53.6 | 54.0 | 49.6 | 50.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 53.7 | 54.5 | 55.6 | 53.0 | 55.7 | 44.6 | 45.3 | 47.0 | 52.5 | 53.0 | 48.6 | 49.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 53.7 | 54.5 | 55.6 | 53.0 | 55.7 | 44.6 | 45.3 | 47.0 | 52.5 | 53.0 | 48.6 | 49.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.27 | 1.28 | 1.28 | 1.29 | 1.30 | 1.27 | 1.28 | 1.24 | 1.24 | 1.25 | 1.24 | 1.24 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 23.4 | 14.0 | 12.6 | 8.7 | 3.6 | 8.1 | 6.4 | 2.7 | 5.4 | 12.6 | 5.3 | 5.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 22.4 | 13.4 | 12.9 | 8.9 | 3.6 | 8.3 | 6.6 | 2.8 | 5.6 | 13.0 | 5.5 | 5.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.