Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"СДМ-Банк" (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 67 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка СДМ-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
СДМ-БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB+ (Умеренный уровень кредитоспособности) | развивающийся | ||
АКРА | BBB+(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 3 464 469 | (5.90%) | 3 434 195 | (5.41%) |
Корреспондентские счета | 3 188 954 | (5.43%) | 3 264 278 | (5.15%) |
Другие счета | 627 087 | (1.07%) | 970 848 | (1.53%) |
Депозиты в Банке России | 8 490 244 | (14.45%) | 8 796 771 | (13.87%) |
Кредиты банкам | 26 110 | (0.04%) | 3 885 690 | (6.13%) |
Ценные бумаги | 43 164 066 | (73.46%) | 43 239 281 | (68.16%) |
Потенциально ликвидные активы | 58 756 229 | (100.00%) | 63 436 423 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 58.76 до 63.44 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 105 409 | (3.86%) | 6 890 521 | (19.96%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 010 | (0.00%) | 315 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 19 340 945 | (67.52%) | 19 068 662 | (55.24%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 199 697 | (28.62%) | 8 561 730 | (24.80%) |
Текущие обязательства | 28 646 051 | (100.00%) | 34 520 913 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 28.65 до 34.52 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 183.76%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (52.41%) и Н3 (103.14%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 53.0 | 61.6 | 60.4 | 61.9 | 71.6 | 59.7 | 60.9 | 79.5 | 52.7 | 62.4 | 61.1 | 52.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 103.0 | 100.6 | 107.4 | 99.9 | 105.9 | 107.7 | 106.2 | 108.2 | 106.7 | 100.7 | 97.5 | 103.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 185.4 | 200.6 | 201.8 | 180.1 | 200.7 | 213.8 | 217.1 | 216.0 | 200.0 | 207.1 | 207.0 | 183.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 58.6 | 62.1 | 74.7 | 82.4 | 83.3 | 81.0 | 80.0 | 83.9 | 86.5 | 88.7 | 87.4 | 89.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «СДМ-Банк» (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 76.96% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.77% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 26 110 | (0.04%) | 3 885 690 | (5.10%) |
Ценные бумаги | 43 164 066 | (65.97%) | 43 239 281 | (56.74%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 45 311 784 | (69.26%) | 44 857 058 | (58.86%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 301 444 | (0.46%) | 203 128 | (0.27%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 439 838 | (0.67%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 21 796 985 | (33.31%) | 29 084 153 | (38.16%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 20 559 632 | (31.42%) | 27 639 783 | (36.27%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 307 474 | (3.53%) | 2 467 550 | (3.24%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 736 929 | (1.13%) | 1 140 077 | (1.50%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 807 050 | (-2.76%) | -2 163 257 | (-2.84%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 65 426 999 | (100.00%) | 76 209 124 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 16.5% c 65.43 до 76.21 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 842 175 | (1.13%) | 1 481 323 | (1.73%) |
Средства кредитных организаций | 1 105 409 | (1.48%) | 6 890 521 | (8.04%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 010 | (0.00%) | 315 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 913 278 | (1.23%) | 6 682 832 | (7.80%) |
Средства корпоративных клиентов | 25 092 170 | (33.68%) | 26 557 706 | (30.99%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 751 225 | (7.72%) | 7 489 044 | (8.74%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 35 799 905 | (48.05%) | 39 366 085 | (45.94%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 199 697 | (11.01%) | 8 561 730 | (9.99%) |
Обязательства | 74 508 573 | (100.00%) | 85 685 887 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 15.0% c 74.51 до 85.69 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «СДМ-Банк» (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 355 410 | (3.00%) | 355 410 | (2.66%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 598 830 | (13.48%) | 1 449 915 | (10.87%) |
Резервный фонд | 53 312 | (0.45%) | 53 312 | (0.40%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 10 784 241 | (90.95%) | 12 000 163 | (89.98%) |
Чистая прибыль текущего года | 957 287 | (8.07%) | 1 009 483 | (7.57%) |
Балансовый капитал | 11 856 878 | (100.00%) | 13 336 537 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 12.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 10 738 186 | (86.85%) | 11 862 329 | (92.34%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 625 904 | (13.15%) | 983 879 | (7.66%) |
Капитал (по ф.123) | 12 364 090 | (100.00%) | 12 846 208 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 12.85 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 17.3 | 16.8 | 16.5 | 16.1 | 16.8 | 16.6 | 16.9 | 15.8 | 16.7 | 16.6 | 16.6 | 16.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 14.8 | 14.4 | 14.2 | 13.9 | 14.2 | 14.0 | 14.2 | 13.1 | 15.7 | 15.9 | 15.8 | 15.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 14.8 | 14.4 | 14.2 | 13.9 | 14.2 | 14.0 | 14.2 | 13.1 | 15.7 | 15.9 | 15.8 | 15.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 12.63 | 12.62 | 12.61 | 12.59 | 12.83 | 12.92 | 13.01 | 12.55 | 12.74 | 12.65 | 12.84 | 12.85 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.7 | 3.5 | 3.5 | 2.9 | 2.5 | 3.3 | 3.6 | 3.1 | 3.7 | 3.5 | 3.3 | 3.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.0 | 6.1 | 6.1 | 5.5 | 4.8 | 6.0 | 6.1 | 5.3 | 6.5 | 6.1 | 6.2 | 6.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.