Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Акционерный Банк "РОССИЯ" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 16 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка РОССИЯ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Банк РОССИЯ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA-(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 7 973 002 | (1.80%) | 5 409 220 | (2.15%) |
Корреспондентские счета | 69 967 225 | (15.77%) | 45 349 678 | (18.01%) |
Другие счета | 3 830 649 | (0.86%) | 6 669 504 | (2.65%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 126 766 765 | (28.58%) | 29 248 872 | (11.61%) |
Ценные бумаги | 263 966 262 | (59.51%) | 189 108 221 | (75.09%) |
Потенциально ликвидные активы | 443 588 484 | (100.00%) | 251 848 272 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 443.59 до 251.85 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 110 228 232 | (26.18%) | 100 121 130 | (24.34%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 932 733 | (3.55%) | 14 933 481 | (3.63%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 284 110 243 | (67.47%) | 280 644 194 | (68.24%) |
Государственные средства на счетах | 87 | (0.00%) | 1 345 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 26 763 562 | (6.36%) | 30 508 909 | (7.42%) |
Текущие обязательства | 421 102 124 | (100.00%) | 411 275 578 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 421.10 до 411.28 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 61.24%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (31.60%) и Н3 (69.13%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 42.9 | 36.9 | 43.2 | 41.0 | 42.8 | 34.6 | 48.6 | 42.7 | 45.8 | 44.6 | 52.9 | 31.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 83.5 | 69.7 | 81.0 | 87.5 | 63.9 | 93.5 | 82.4 | 77.9 | 82.3 | 71.2 | 67.3 | 69.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 90.2 | 86.3 | 94.2 | 90.9 | 79.3 | 71.9 | 81.8 | 73.6 | 72.9 | 65.8 | 66.7 | 61.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 55.6 | 56.8 | 54.8 | 55.1 | 54.5 | 53.9 | 53.8 | 55.9 | 56.2 | 57.7 | 57.2 | 55.5 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «АБ «РОССИЯ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 77.67% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 90.79% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 126 766 765 | (10.32%) | 29 248 872 | (2.89%) |
Ценные бумаги | 263 966 262 | (21.48%) | 189 108 221 | (18.69%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 238 797 854 | (19.43%) | 175 596 568 | (17.36%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 35 922 280 | (2.92%) | 36 752 442 | (3.63%) |
- в т.ч. векселя | 28 955 446 | (2.36%) | 29 138 627 | (2.88%) |
Участие в уставных капиталах | 149 789 793 | (12.19%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 687 815 615 | (55.98%) | 793 084 885 | (78.40%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 654 573 672 | (53.27%) | 758 209 566 | (74.95%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 54 807 601 | (4.46%) | 57 040 902 | (5.64%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 14 634 411 | (1.19%) | 14 746 044 | (1.46%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -36 200 069 | (-2.95%) | -39 161 627 | (-3.87%) |
Производные финансовые инструменты | 445 686 | (0.04%) | 140 292 | (0.01%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 228 784 121 | (100.00%) | 1 011 582 270 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 17.7% c 1228.78 до 1011.58 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка РОССИЯ составляют 16.42%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 110 228 232 | (8.47%) | 100 121 130 | (8.16%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 932 733 | (1.15%) | 14 933 481 | (1.22%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 95 145 857 | (7.31%) | 84 724 981 | (6.91%) |
Средства корпоративных клиентов | 769 555 852 | (59.15%) | 799 416 074 | (65.16%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 485 445 609 | (37.31%) | 518 771 880 | (42.28%) |
Государственные средства | 121 900 087 | (9.37%) | 65 601 345 | (5.35%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 204 615 041 | (15.73%) | 185 212 415 | (15.10%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 26 763 562 | (2.06%) | 30 508 909 | (2.49%) |
Обязательства | 1 300 999 701 | (100.00%) | 1 226 892 353 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 5.7% c 1301.00 до 1226.89 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «АБ «РОССИЯ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 547 312 | (0.68%) | 547 312 | (0.72%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 16 333 962 | (20.36%) | 17 098 261 | (22.63%) |
Резервный фонд | 268 128 | (0.33%) | 268 128 | (0.35%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 64 408 295 | (80.28%) | 74 205 061 | (98.22%) |
Чистая прибыль текущего года | 6 660 057 | (8.30%) | 3 678 878 | (4.87%) |
Балансовый капитал | 80 227 750 | (100.00%) | 75 548 237 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 5.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 95 625 628 | (78.65%) | 102 222 321 | (82.32%) |
Добавочный капитал, итого | 12 000 000 | (9.87%) | 12 000 000 | (9.66%) |
Дополнительный капитал, итого | 13 956 214 | (11.48%) | 9 948 305 | (8.01%) |
Капитал (по ф.123) | 121 581 842 | (100.00%) | 124 170 626 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 124.17 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 10.6 | 10.5 | 10.5 | 10.4 | 10.2 | 10.2 | 10.1 | 10.1 | 9.9 | 10.0 | 9.7 | 9.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.3 | 8.2 | 8.1 | 8.1 | 7.8 | 7.8 | 7.5 | 7.5 | 7.4 | 8.3 | 8.1 | 8.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.3 | 9.2 | 9.2 | 9.1 | 8.8 | 8.8 | 8.5 | 8.5 | 8.3 | 9.2 | 9.0 | 9.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 122.24 | 122.73 | 122.83 | 122.23 | 124.09 | 124.43 | 124.73 | 124.31 | 124.45 | 124.00 | 123.27 | 124.17 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 9.88%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.7 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.7 | 1.8 | 1.8 | 1.8 | 1.7 | 1.6 | 1.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.3 | 4.3 | 4.3 | 4.4 | 4.3 | 4.7 | 4.8 | 4.8 | 4.8 | 4.8 | 4.3 | 4.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.