Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"ИНТЕРПРОГРЕССБАНК" (Акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 101 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ИПБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк ИПБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НКР | B+ (Низкий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 356 155 | (4.47%) | 541 766 | (1.69%) |
Корреспондентские счета | 2 040 153 | (6.73%) | 1 533 697 | (4.80%) |
Другие счета | 121 092 | (0.40%) | 213 796 | (0.67%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 17 447 745 | (57.52%) | 19 936 580 | (62.34%) |
Ценные бумаги | 9 398 453 | (30.98%) | 9 781 074 | (30.59%) |
Потенциально ликвидные активы | 30 332 558 | (100.00%) | 31 979 221 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 30.33 до 31.98 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 6 699 247 | (23.55%) | 4 014 717 | (17.44%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 71 592 | (0.25%) | 643 962 | (2.80%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 17 743 502 | (62.38%) | 15 790 614 | (68.58%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 000 198 | (14.06%) | 3 221 352 | (13.99%) |
Текущие обязательства | 28 442 947 | (100.00%) | 23 026 683 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 28.44 до 23.03 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 138.88%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (39.70%) и Н3 (204.45%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 28.9 | 39.0 | 53.9 | 48.9 | 51.3 | 60.2 | 44.5 | 54.4 | 49.4 | 38.6 | 54.1 | 39.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 138.9 | 113.5 | 147.1 | 120.4 | 134.8 | 110.6 | 158.1 | 140.3 | 145.7 | 195.8 | 180.4 | 204.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 98.7 | 98.1 | 99.1 | 97.5 | 102.3 | 145.5 | 134.6 | 134.9 | 137.4 | 144.6 | 141.6 | 138.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 12.2 | 12.1 | 12.6 | 13.8 | 13.9 | 11.3 | 10.8 | 11.0 | 10.8 | 9.3 | 9.0 | 10.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк ИПБ (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 90.62% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 88.00% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 17 447 745 | (38.68%) | 19 936 580 | (41.49%) |
Ценные бумаги | 9 398 453 | (20.84%) | 9 781 074 | (20.36%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 9 392 635 | (20.82%) | 9 783 611 | (20.36%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 31 040 | (0.07%) | 27 692 | (0.06%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 55 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 18 259 952 | (40.48%) | 18 330 401 | (38.15%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 17 637 607 | (39.10%) | 18 795 049 | (39.12%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 891 014 | (4.19%) | 1 218 335 | (2.54%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 842 600 | (1.87%) | 852 348 | (1.77%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 111 269 | (-4.68%) | -2 535 331 | (-5.28%) |
Производные финансовые инструменты | 356 | (0.00%) | 322 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 45 106 561 | (100.00%) | 48 048 377 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 6.5% c 45.11 до 48.05 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 6 699 247 | (14.59%) | 4 014 717 | (8.25%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 71 592 | (0.16%) | 643 962 | (1.32%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 6 620 857 | (14.42%) | 3 350 800 | (6.89%) |
Средства корпоративных клиентов | 17 822 822 | (38.82%) | 17 009 914 | (34.95%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 79 320 | (0.17%) | 1 219 300 | (2.51%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 15 749 228 | (34.30%) | 22 261 884 | (45.75%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 000 198 | (8.71%) | 3 221 352 | (6.62%) |
Обязательства | 45 916 722 | (100.00%) | 48 664 555 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 6.0% c 45.92 до 48.66 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк ИПБ (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 020 004 | (22.54%) | 1 020 004 | (23.42%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 44 206 | (1.02%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 031 396 | (22.79%) | 1 026 390 | (23.57%) |
Резервный фонд | 56 667 | (1.25%) | 56 667 | (1.30%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 152 103 | (47.56%) | 2 164 360 | (49.70%) |
Чистая прибыль текущего года | 362 111 | (8.00%) | 638 669 | (14.67%) |
Балансовый капитал | 4 524 929 | (100.00%) | 4 354 650 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 3.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 856 599 | (82.09%) | 3 779 333 | (82.12%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 841 232 | (17.91%) | 823 144 | (17.88%) |
Капитал (по ф.123) | 4 697 831 | (100.00%) | 4 602 477 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 4.60 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.7 | 14.3 | 14.5 | 14.2 | 14.8 | 13.6 | 16.4 | 16.7 | 17.1 | 17.6 | 17.7 | 15.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 13.0 | 12.4 | 12.6 | 12.0 | 12.2 | 11.3 | 12.5 | 12.4 | 12.9 | 14.1 | 14.0 | 12.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.0 | 12.4 | 12.6 | 12.0 | 12.2 | 11.3 | 12.5 | 12.4 | 12.9 | 14.1 | 14.0 | 12.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.70 | 4.48 | 4.48 | 4.56 | 4.68 | 4.67 | 5.10 | 5.22 | 5.15 | 5.25 | 5.32 | 4.60 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.2 | 2.1 | 2.4 | 2.0 | 2.3 | 1.9 | 1.9 | 1.8 | 2.0 | 2.1 | 2.0 | 2.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.0 | 5.8 | 6.8 | 5.8 | 6.3 | 5.4 | 5.3 | 5.3 | 5.9 | 6.2 | 5.9 | 6.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.