Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Голдман Сакс Банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 226 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ГОЛДМАН САКС БАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
ГОЛДМАН САКС БАНК - дочерний иностранный банк.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 4 506 751 | (84.96%) | 455 042 | (9.85%) |
Другие счета | 797 663 | (15.04%) | 14 496 | (0.31%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 3 700 000 | (80.09%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 450 000 | (9.74%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 5 304 414 | (100.00%) | 4 619 538 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 5.30 до 4.62 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 126 | (100.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 129 | (100.00%) | 0 | (0.00%) |
Текущие обязательства | 129 | (100.00%) | 126 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.00 до 0.00 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 3666300.00%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (256.25%) и Н3 (584.49%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 158.7 | 161.4 | 159.6 | 157.1 | 150.5 | 2739198.5 | 2443342.9 | 495.5 | 367.5 | 61.4 | 264.4 | 256.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 252.3 | 254.1 | 253.3 | 250.9 | 245.5 | 4471.8 | 17516.2 | 596.3 | 585.5 | 611.6 | 593.2 | 584.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 3949181.5 | 3792869.2 | 3749918.1 | 3830933.1 | 3569333.3 | 3449135.3 | 3438053.4 | 3654685.3 | 3570165.7 | 3446885.4 | 3522663.9 | 3666300.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Голдман Сакс Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 8.33% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 13.77% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | ( - ) | 450 000 | (100.00%) |
Ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | ( - ) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 0 | ( - ) | 450 000 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.0% c 0.00 до 0.45 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 126 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 129 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Обязательства | 5 725 487 | (100.00%) | 1 696 856 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 70.4% c 5.73 до 1.70 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Голдман Сакс Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 450 000 | (46.09%) | 1 450 000 | (39.10%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 250 000 | (7.95%) | 250 000 | (6.74%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 949 457 | (61.97%) | 1 076 489 | (29.03%) |
Чистая прибыль текущего года | -503 619 | (-16.01%) | 931 720 | (25.13%) |
Балансовый капитал | 3 145 838 | (100.00%) | 3 708 209 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 17.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 300 446 | (100.00%) | 2 931 097 | (75.88%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 931 720 | (24.12%) |
Капитал (по ф.123) | 3 300 446 | (100.00%) | 3 862 817 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.86 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 34.3 | 33.8 | 33.6 | 25.2 | 24.4 | 34.9 | 34.5 | 33.9 | 50.1 | 48.8 | 48.3 | 48.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 34.3 | 33.8 | 33.6 | 25.2 | 24.4 | 34.9 | 34.5 | 33.9 | 36.4 | 36.0 | 36.0 | 37.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 34.3 | 33.8 | 33.6 | 25.2 | 24.4 | 34.9 | 34.5 | 33.9 | 36.4 | 36.0 | 36.0 | 37.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.22 | 3.16 | 3.14 | 3.14 | 3.04 | 2.98 | 2.94 | 2.89 | 4.04 | 3.98 | 3.93 | 3.86 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.