Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Ури Банк" является средним российским банком и среди них занимает 125 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка УРИ БАНК составила
УРИ БАНК - дочерний иностранный банк.
УРИ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 159 581 | (0.60%) | 98 980 | (0.38%) |
Корреспондентские счета | 11 312 671 | (42.87%) | 13 937 030 | (53.46%) |
Другие счета | 138 445 | (0.52%) | 169 410 | (0.65%) |
Депозиты в Банке России | 12 400 000 | (47.00%) | 10 300 000 | (39.51%) |
Кредиты банкам | 257 723 | (0.98%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 2 117 212 | (8.02%) | 1 562 574 | (5.99%) |
Потенциально ликвидные активы | 26 385 632 | (100.00%) | 26 067 994 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 26.39 до 26.07 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 12 681 534 | (65.23%) | 12 832 508 | (60.73%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 353 011 | (12.10%) | 2 752 046 | (13.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 731 938 | (29.48%) | 7 071 599 | (33.47%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 028 008 | (5.29%) | 1 224 865 | (5.80%) |
Текущие обязательства | 19 441 480 | (100.00%) | 21 128 972 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 19.44 до 21.13 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 123.38%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (197.81%) и Н3 (172.97%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 180.9 | 188.9 | 197.6 | 192.4 | 169.9 | 184.7 | 189.3 | 198.5 | 186.5 | 202.4 | 191.2 | 197.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 137.1 | 129.9 | 136.7 | 116.4 | 122.4 | 127.0 | 118.1 | 129.0 | 130.1 | 164.0 | 163.6 | 173.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 132.9 | 125.9 | 121.2 | 123.0 | 123.4 | 119.5 | 120.0 | 115.5 | 116.7 | 121.1 | 120.9 | 123.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 5.0 | 4.5 | 3.7 | 2.7 | 1.9 | 1.4 | 0.9 | 0.5 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Ури Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 16.96% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 76.47% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 257 723 | (3.53%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 2 117 212 | (28.98%) | 1 562 574 | (30.19%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 201 202 | (30.13%) | 1 592 625 | (30.77%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 931 207 | (67.49%) | 3 612 912 | (69.81%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 993 693 | (82.04%) | 4 366 893 | (84.38%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 8 326 | (0.11%) | 7 473 | (0.14%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 699 | (0.04%) | 269 | (0.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 073 511 | (-14.69%) | -761 723 | (-14.72%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 306 142 | (100.00%) | 5 175 486 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 29.2% c 7.31 до 5.18 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 12 681 534 | (44.61%) | 12 832 508 | (52.49%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 353 011 | (8.28%) | 2 752 046 | (11.26%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 10 324 568 | (36.32%) | 10 069 490 | (41.19%) |
Средства корпоративных клиентов | 14 031 945 | (49.36%) | 9 243 562 | (37.81%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 8 300 007 | (29.20%) | 2 171 963 | (8.88%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 48 111 | (0.17%) | 29 869 | (0.12%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 028 008 | (3.62%) | 1 224 865 | (5.01%) |
Обязательства | 28 428 162 | (100.00%) | 24 448 487 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 14.0% c 28.43 до 24.45 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Ури Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 450 000 | (35.57%) | 1 450 000 | (23.93%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 31 511 | (0.77%) | 143 995 | (2.38%) |
Резервный фонд | 135 594 | (3.33%) | 145 000 | (2.39%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 528 088 | (62.02%) | 2 875 834 | (47.46%) |
Чистая прибыль текущего года | 17 646 | (0.43%) | 1 596 556 | (26.35%) |
Балансовый капитал | 4 076 395 | (100.00%) | 6 059 675 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 48.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 525 080 | (94.55%) | 5 013 324 | (86.13%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 260 717 | (5.45%) | 807 342 | (13.87%) |
Капитал (по ф.123) | 4 785 797 | (100.00%) | 5 820 666 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.82 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 34.3 | 34.6 | 36.1 | 38.4 | 39.8 | 41.3 | 41.8 | 42.5 | 41.2 | 42.8 | 44.2 | 51.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 32.8 | 33.8 | 34.8 | 36.0 | 36.3 | 36.8 | 36.5 | 37.1 | 39.5 | 39.1 | 39.2 | 44.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 32.8 | 33.8 | 34.8 | 36.0 | 36.3 | 36.8 | 36.5 | 37.1 | 39.5 | 39.1 | 39.2 | 44.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.74 | 4.64 | 4.70 | 4.83 | 4.97 | 5.07 | 5.17 | 5.18 | 5.22 | 5.49 | 5.66 | 5.82 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 17.5 | 18.3 | 19.2 | 19.4 | 19.6 | 19.5 | 19.6 | 21.1 | 21.2 | 17.1 | 17.2 | 17.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.