Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "СЛАВИЯ" (акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 158 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка СЛАВИЯ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB- (Низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 211 123 | (1.80%) | 430 383 | (3.39%) |
Корреспондентские счета | 7 515 362 | (63.95%) | 7 588 920 | (59.82%) |
Другие счета | 877 078 | (7.46%) | 297 328 | (2.34%) |
Депозиты в Банке России | 1 500 000 | (12.76%) | 3 000 000 | (23.65%) |
Кредиты банкам | 153 599 | (1.31%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 1 508 098 | (12.83%) | 1 385 290 | (10.92%) |
Потенциально ликвидные активы | 11 751 724 | (100.00%) | 12 685 835 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 11.75 до 12.69 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 372 527 | (20.56%) | 2 110 110 | (18.31%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 287 681 | (2.49%) | 20 104 | (0.17%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 7 945 926 | (68.85%) | 2 944 578 | (25.55%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 221 868 | (10.59%) | 6 471 549 | (56.15%) |
Текущие обязательства | 11 540 321 | (100.00%) | 11 526 237 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 11.54 до 11.53 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 110.06%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (49.57%) и Н3 (90.40%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 34.7 | 39.6 | 69.2 | 91.9 | 93.6 | 60.2 | 58.7 | 136.5 | 130.1 | 95.0 | 109.6 | 49.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 127.7 | 112.6 | 134.2 | 145.2 | 150.1 | 192.9 | 139.9 | 194.5 | 248.3 | 192.3 | 188.8 | 90.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 107.7 | 108.2 | 104.9 | 107.3 | 105.6 | 113.9 | 110.8 | 122.8 | 127.6 | 110.0 | 106.7 | 110.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 5.9 | 5.5 | 4.9 | 4.4 | 4.4 | 2.4 | 2.4 | 2.6 | 3.6 | 3.9 | 3.7 | 3.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «СЛАВИЯ» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 29.10% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 75.81% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 153 599 | (2.54%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 1 508 098 | (24.90%) | 1 385 290 | (27.14%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 662 988 | (27.46%) | 1 500 333 | (29.39%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 18 206 | (0.30%) | 21 811 | (0.43%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 393 906 | (72.56%) | 3 718 926 | (72.86%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 4 061 445 | (67.07%) | 4 125 386 | (80.82%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 76 668 | (1.27%) | 86 621 | (1.70%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 077 026 | (17.79%) | 501 132 | (9.82%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -821 233 | (-13.56%) | -994 213 | (-19.48%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 055 603 | (100.00%) | 5 104 216 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 15.7% c 6.06 до 5.10 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 372 527 | (14.90%) | 2 110 110 | (14.86%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 287 681 | (1.81%) | 20 104 | (0.14%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 005 802 | (6.32%) | 970 744 | (6.84%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 158 926 | (51.24%) | 3 472 038 | (24.46%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 213 000 | (1.34%) | 527 460 | (3.72%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 3 008 681 | (18.89%) | 1 126 101 | (7.93%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 221 868 | (7.67%) | 6 471 549 | (45.59%) |
Обязательства | 15 923 239 | (100.00%) | 14 195 204 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 10.9% c 15.92 до 14.20 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «СЛАВИЯ» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 651 000 | (37.79%) | 651 000 | (19.45%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 364 609 | (21.17%) | 293 662 | (8.77%) |
Резервный фонд | 226 470 | (13.15%) | 226 368 | (6.76%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -102 | (-0.01%) | 987 482 | (29.50%) |
Чистая прибыль текущего года | 646 011 | (37.50%) | 1 316 882 | (39.34%) |
Балансовый капитал | 1 722 635 | (100.00%) | 3 347 338 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 94.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 928 899 | (51.20%) | 1 843 168 | (56.24%) |
Добавочный капитал, итого | 245 000 | (13.50%) | 245 000 | (7.48%) |
Дополнительный капитал, итого | 640 404 | (35.30%) | 1 189 362 | (36.29%) |
Капитал (по ф.123) | 1 814 303 | (100.00%) | 3 277 530 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.28 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 20.2 | 22.4 | 24.0 | 26.9 | 25.4 | 23.2 | 20.7 | 19.5 | 24.4 | 26.3 | 27.4 | 22.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.2 | 12.4 | 12.7 | 15.0 | 14.1 | 14.3 | 15.5 | 14.1 | 16.3 | 17.6 | 16.7 | 12.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.7 | 14.6 | 15.0 | 17.7 | 16.7 | 16.9 | 17.7 | 16.1 | 18.7 | 20.0 | 19.0 | 14.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.04 | 2.45 | 2.56 | 2.42 | 2.43 | 2.18 | 2.31 | 2.39 | 2.58 | 2.75 | 3.02 | 3.28 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 14.6 | 10.4 | 13.8 | 13.4 | 10.4 | 11.6 | 12.7 | 9.2 | 9.6 | 8.2 | 7.7 | 10.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.9 | 8.2 | 12.6 | 12.6 | 13.2 | 18.7 | 20.4 | 14.9 | 19.4 | 16.4 | 15.4 | 21.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.