Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "Национальный Резервный Банк" (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 54 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка НРБАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
НРБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 103 722 | (0.34%) | 126 652 | (0.11%) |
Корреспондентские счета | 2 147 039 | (6.97%) | 19 095 124 | (16.21%) |
Другие счета | 65 465 | (0.21%) | 268 159 | (0.23%) |
Депозиты в Банке России | 4 600 000 | (14.93%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 22 504 165 | (73.03%) | 68 432 021 | (58.10%) |
Ценные бумаги | 1 742 131 | (5.65%) | 30 406 946 | (25.81%) |
Потенциально ликвидные активы | 30 815 214 | (100.00%) | 117 787 947 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 30.82 до 117.79 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 14 920 122 | (55.15%) | 41 829 854 | (50.44%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 274 | (0.00%) | 85 396 | (0.10%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 11 561 559 | (42.73%) | 26 020 514 | (31.38%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 572 769 | (2.12%) | 15 075 338 | (18.18%) |
Текущие обязательства | 27 054 450 | (100.00%) | 82 925 706 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 27.05 до 82.93 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 142.04%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (83.57%) и Н3 (108.21%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 87.7 | 83.9 | 97.2 | 94.9 | 76.6 | 427.0 | 121.8 | 83.2 | 59.9 | 64.9 | 62.6 | 83.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 219.5 | 209.3 | 140.7 | 187.0 | 122.6 | 145.4 | 140.5 | 223.5 | 148.4 | 117.9 | 113.3 | 108.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 110.4 | 125.0 | 115.4 | 123.2 | 127.2 | 220.2 | 186.8 | 114.3 | 101.7 | 108.8 | 174.9 | 142.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 10.7 | 8.3 | 5.7 | 5.6 | 5.2 | 5.3 | 38.4 | 66.0 | 59.6 | 68.0 | 67.3 | 61.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «НРБанк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 82.84% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 85.77% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 22 504 165 | (52.07%) | 68 432 021 | (51.95%) |
Ценные бумаги | 1 742 131 | (4.03%) | 30 406 946 | (23.08%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 462 967 | (3.38%) | 30 678 535 | (23.29%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 390 463 | (3.22%) | 1 388 988 | (1.05%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 2 748 642 | (6.36%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 808 188 | (4.18%) | 22 387 180 | (16.99%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 684 369 | (3.90%) | 22 973 718 | (17.44%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 226 572 | (0.52%) | 68 869 | (0.05%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 239 087 | (0.55%) | 206 732 | (0.16%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -341 840 | (-0.79%) | -862 139 | (-0.65%) |
Производные финансовые инструменты | 14 417 740 | (33.36%) | 10 502 897 | (7.97%) |
Активы, приносящие прямой доход | 43 220 866 | (100.00%) | 131 729 044 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 204.8% c 43.22 до 131.73 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 14 920 122 | (34.04%) | 41 829 854 | (29.82%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 274 | (0.00%) | 85 396 | (0.06%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 14 817 740 | (33.80%) | 41 719 950 | (29.74%) |
Средства корпоративных клиентов | 11 757 873 | (26.82%) | 54 168 043 | (38.61%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 196 314 | (0.45%) | 28 147 529 | (20.07%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 945 899 | (2.16%) | 6 789 965 | (4.84%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 572 769 | (1.31%) | 15 075 338 | (10.75%) |
Обязательства | 43 835 455 | (100.00%) | 140 279 105 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 220.0% c 43.84 до 140.28 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «НРБанк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 695 846 | (20.48%) | 3 254 315 | (17.37%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 307 985 | (15.80%) | 277 639 | (1.48%) |
Резервный фонд | 476 249 | (5.75%) | 647 130 | (3.45%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 541 328 | (66.93%) | 8 465 226 | (45.18%) |
Чистая прибыль текущего года | 645 131 | (7.79%) | 7 200 292 | (38.43%) |
Балансовый капитал | 8 278 836 | (100.00%) | 18 737 478 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 126.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 6 142 260 | (94.12%) | 10 618 676 | (60.91%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 383 444 | (5.88%) | 6 815 695 | (39.09%) |
Капитал (по ф.123) | 6 525 704 | (100.00%) | 17 434 371 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 17.43 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 24.1 | 28.7 | 34.8 | 37.9 | 30.1 | 25.4 | 26.7 | 27.8 | 25.0 | 22.2 | 22.7 | 27.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 21.9 | 22.5 | 26.0 | 25.6 | 19.6 | 16.4 | 14.6 | 14.9 | 12.0 | 16.0 | 15.2 | 16.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 21.9 | 22.5 | 26.0 | 25.6 | 19.6 | 16.4 | 14.6 | 14.9 | 12.0 | 16.0 | 15.2 | 16.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.67 | 7.71 | 8.56 | 9.38 | 9.71 | 9.67 | 11.38 | 11.58 | 12.88 | 14.87 | 15.96 | 17.43 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.0 | 2.6 | 1.4 | 2.9 | 0.8 | 0.4 | 0.6 | 0.6 | 0.5 | 0.3 | 0.3 | 0.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.3 | 3.6 | 2.0 | 4.0 | 1.1 | 0.6 | 1.0 | 1.7 | 1.6 | 1.1 | 1.3 | 0.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.