Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "СОЦИУМ-БАНК" является небольшим российским банком и среди них занимает 218 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка СОЦИУМ-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 58 452 | (1.26%) | 66 054 | (1.40%) |
Корреспондентские счета | 230 704 | (4.98%) | 197 346 | (4.19%) |
Другие счета | 10 407 | (0.22%) | 16 862 | (0.36%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 2 500 000 | (53.08%) |
Кредиты банкам | 4 279 953 | (92.37%) | 1 415 698 | (30.06%) |
Ценные бумаги | 53 959 | (1.16%) | 514 000 | (10.91%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 633 475 | (100.00%) | 4 709 960 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 4.63 до 4.71 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 43 872 | (9.29%) | 53 169 | (11.76%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 43 818 | (9.28%) | 50 931 | (11.27%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 370 732 | (78.52%) | 342 209 | (75.71%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 57 538 | (12.19%) | 56 639 | (12.53%) |
Текущие обязательства | 472 142 | (100.00%) | 452 017 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.47 до 0.45 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 1041.99%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (149.76%) и Н3 (501.29%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 94.9 | 64.0 | 158.4 | 168.6 | 133.8 | 611.4 | 58.8 | 120.1 | 696.4 | 373.6 | 182.1 | 149.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 306.2 | 269.4 | 262.1 | 293.6 | 302.7 | 285.2 | 469.0 | 445.3 | 511.9 | 127.3 | 254.0 | 501.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 737.3 | 519.8 | 773.6 | 811.9 | 863.2 | 997.8 | 1039.6 | 938.0 | 981.4 | 1214.0 | 1248.3 | 1042.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 4.5 | 14.1 | 13.6 | 13.1 | 12.5 | 11.6 | 11.4 | 10.7 | 10.5 | 9.4 | 9.0 | 10.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «СОЦИУМ-БАНК» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 39.51% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 77.25% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 4 279 953 | (90.17%) | 1 415 698 | (61.61%) |
Ценные бумаги | 53 959 | (1.14%) | 514 000 | (22.37%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 53 959 | (1.14%) | 514 000 | (22.37%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 412 428 | (8.69%) | 368 260 | (16.03%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 162 560 | (3.42%) | 172 633 | (7.51%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 253 809 | (5.35%) | 198 999 | (8.66%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 129 707 | (2.73%) | 100 432 | (4.37%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -133 648 | (-2.82%) | -103 804 | (-4.52%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 4 746 340 | (100.00%) | 2 297 958 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 51.6% c 4.75 до 2.30 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 43 872 | (0.98%) | 53 169 | (1.17%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 43 818 | (0.98%) | 50 931 | (1.12%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 845 191 | (85.73%) | 3 902 622 | (85.72%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 3 474 459 | (77.46%) | 3 560 413 | (78.20%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 470 346 | (10.49%) | 472 184 | (10.37%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 57 538 | (1.28%) | 56 639 | (1.24%) |
Обязательства | 4 485 454 | (100.00%) | 4 552 762 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.5% c 4.49 до 4.55 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «СОЦИУМ-БАНК» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 262 500 | (20.90%) | 262 500 | (20.78%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 546 625 | (43.52%) | 546 625 | (43.27%) |
Резервный фонд | 60 000 | (4.78%) | 60 000 | (4.75%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 430 887 | (34.30%) | 430 887 | (34.11%) |
Чистая прибыль текущего года | -26 565 | (-2.11%) | -19 324 | (-1.53%) |
Балансовый капитал | 1 256 122 | (100.00%) | 1 263 363 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 099 566 | (88.37%) | 1 172 854 | (94.42%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 144 641 | (11.63%) | 69 300 | (5.58%) |
Капитал (по ф.123) | 1 244 207 | (100.00%) | 1 242 154 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.24 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 57.4 | 56.5 | 57.6 | 59.1 | 57.1 | 60.3 | 48.8 | 49.6 | 51.3 | 53.6 | 54.0 | 49.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 54.9 | 53.7 | 54.5 | 55.6 | 53.0 | 55.7 | 44.6 | 45.3 | 47.0 | 52.5 | 53.0 | 48.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 54.9 | 53.7 | 54.5 | 55.6 | 53.0 | 55.7 | 44.6 | 45.3 | 47.0 | 52.5 | 53.0 | 48.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.26 | 1.27 | 1.28 | 1.28 | 1.29 | 1.30 | 1.27 | 1.28 | 1.24 | 1.24 | 1.25 | 1.24 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 25.6 | 23.4 | 14.0 | 12.6 | 8.7 | 3.6 | 8.1 | 6.4 | 2.7 | 5.4 | 12.6 | 5.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 24.4 | 22.4 | 13.4 | 12.9 | 8.9 | 3.6 | 8.3 | 6.6 | 2.8 | 5.6 | 13.0 | 5.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.