Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Санкт-Петербургский банк инвестиций (акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 182 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка САНКТ-ПЕТЕРБУРГСКИЙ ИНВЕСТИЦИЙ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 392 | (0.01%) | 931 | (0.01%) |
Корреспондентские счета | 354 277 | (9.15%) | 82 533 | (0.77%) |
Другие счета | 6 780 | (0.18%) | 8 141 | (0.08%) |
Депозиты в Банке России | 3 270 000 | (84.48%) | 10 440 000 | (97.31%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 239 497 | (6.19%) | 197 744 | (1.84%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 870 647 | (100.00%) | 10 728 983 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3.87 до 10.73 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 1 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 1 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 430 196 | (100.00%) | 9 358 830 | (100.00%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Текущие обязательства | 1 430 196 | (100.00%) | 9 358 831 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.43 до 9.36 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 114.64%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (87.91%) и Н3 (111.12%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 22.4 | 34.1 | 50.2 | 34.9 | 49.5 | 49.0 | 26.1 | 239.6 | 23.2 | 40.5 | 152.9 | 87.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 148.3 | 138.9 | 153.6 | 164.5 | 170.1 | 143.2 | 133.7 | 183.6 | 130.8 | 159.3 | 150.3 | 111.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 181.2 | 231.8 | 220.8 | 202.2 | 217.0 | 284.8 | 227.0 | 275.1 | 270.6 | 182.8 | 163.5 | 114.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.1 | 0.2 | 5.2 | 5.8 | 0.2 | 0.2 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Санкт-Петербургский банк инвестиций (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 2.97% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 85.73% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 239 497 | (89.37%) | 197 744 | (60.71%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 243 451 | (90.84%) | 201 355 | (61.82%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 299 | (0.11%) | 366 | (0.11%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 128 495 | (47.95%) | 127 979 | (39.29%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 120 700 | (45.04%) | 121 066 | (37.17%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 10 313 | (3.85%) | 9 690 | (2.97%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 73 | (0.03%) | 73 | (0.02%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 591 | (-0.97%) | -2 850 | (-0.87%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 267 992 | (100.00%) | 325 723 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 21.5% c 0.27 до 0.33 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 1 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 1 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 661 196 | (94.33%) | 9 396 730 | (97.96%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 231 000 | (43.63%) | 37 900 | (0.40%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Обязательства | 2 821 296 | (100.00%) | 9 592 479 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 240.0% c 2.82 до 9.59 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Санкт-Петербургский банк инвестиций (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 010 000 | (78.98%) | 1 010 000 | (73.69%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 207 | (0.02%) | 274 | (0.02%) |
Резервный фонд | 29 856 | (2.33%) | 29 856 | (2.18%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 89 652 | (7.01%) | 236 241 | (17.24%) |
Чистая прибыль текущего года | 149 048 | (11.66%) | 94 253 | (6.88%) |
Балансовый капитал | 1 278 763 | (100.00%) | 1 370 583 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 124 548 | (86.95%) | 1 124 635 | (81.51%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 168 729 | (13.05%) | 255 175 | (18.49%) |
Капитал (по ф.123) | 1 293 277 | (100.00%) | 1 379 810 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.38 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 130.3 | 112.3 | 97.4 | 110.2 | 107.5 | 108.0 | 123.2 | 122.6 | 141.3 | 117.1 | 159.5 | 147.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 113.7 | 104.9 | 90.8 | 101.6 | 98.2 | 97.2 | 110.0 | 107.6 | 122.9 | 100.1 | 133.2 | 120.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 113.7 | 104.9 | 90.8 | 101.6 | 98.2 | 97.2 | 110.0 | 107.6 | 122.9 | 100.1 | 133.2 | 120.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.17 | 1.42 | 1.21 | 1.22 | 1.23 | 1.25 | 1.26 | 1.28 | 1.29 | 1.32 | 1.35 | 1.38 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 38.0 | 10.3 | 11.5 | 11.4 | 10.7 | 10.7 | 23.7 | 10.2 | 23.8 | 8.8 | 22.3 | 23.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.9 | 10.4 | 11.5 | 11.4 | 10.8 | 10.8 | 25.8 | 10.8 | 25.3 | 9.9 | 23.8 | 25.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.