Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное Общество Коммерческий Банк "Приобье" является небольшим российским банком и среди них занимает 276 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ПРИОБЬЕ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 106 765 | (10.55%) | 101 266 | (9.41%) |
Корреспондентские счета | 43 838 | (4.33%) | 22 684 | (2.11%) |
Другие счета | 1 188 | (0.12%) | 1 625 | (0.15%) |
Депозиты в Банке России | 860 000 | (84.95%) | 950 000 | (88.28%) |
Кредиты банкам | 596 | (0.06%) | 596 | (0.06%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 012 387 | (100.00%) | 1 076 171 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.01 до 1.08 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 51 | (0.01%) | 94 | (0.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 36 | (0.01%) | 60 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 265 387 | (69.46%) | 355 685 | (75.55%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 116 647 | (30.53%) | 115 030 | (24.43%) |
Текущие обязательства | 382 085 | (100.00%) | 470 809 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.38 до 0.47 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 228.58%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 314.3 | 247.3 | 226.5 | 278.3 | 204.8 | 193.8 | 190.1 | 273.0 | 293.1 | 359.1 | 365.8 | 242.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 195.6 | 179.3 | 189.3 | 210.8 | 229.1 | 208.7 | 257.8 | 228.0 | 265.0 | 271.1 | 281.4 | 228.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО КБ «Приобье» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 44.11% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 71.04% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 596 | (0.06%) | 596 | (0.06%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 969 757 | (99.94%) | 947 468 | (99.94%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 993 642 | (102.40%) | 962 904 | (101.57%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 39 336 | (4.05%) | 36 408 | (3.84%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 88 009 | (9.07%) | 95 121 | (10.03%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -151 230 | (-15.59%) | -146 965 | (-15.50%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 970 353 | (100.00%) | 948 064 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 2.3% c 0.97 до 0.95 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 51 | (0.00%) | 94 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 36 | (0.00%) | 60 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 411 587 | (26.60%) | 510 885 | (32.32%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 146 200 | (9.45%) | 155 200 | (9.82%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 968 691 | (62.61%) | 899 570 | (56.91%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 116 647 | (7.54%) | 115 030 | (7.28%) |
Обязательства | 1 547 263 | (100.00%) | 1 580 704 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.2% c 1.55 до 1.58 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО КБ «Приобье» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 64 540 | (11.54%) | 64 540 | (11.35%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 203 463 | (36.38%) | 203 463 | (35.78%) |
Резервный фонд | 8 400 | (1.50%) | 8 400 | (1.48%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 281 155 | (50.28%) | 281 155 | (49.44%) |
Чистая прибыль текущего года | 9 029 | (1.61%) | 18 487 | (3.25%) |
Балансовый капитал | 559 230 | (100.00%) | 568 688 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 480 898 | (89.97%) | 489 422 | (90.34%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 53 591 | (10.03%) | 52 313 | (9.66%) |
Капитал (по ф.123) | 534 489 | (100.00%) | 541 735 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.54 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 36.7 | 36.0 | 38.2 | 37.9 | 38.4 | 38.8 | 40.9 | 39.0 | 39.2 | 39.4 | 38.5 | 39.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 35.0 | 34.0 | 36.2 | 36.1 | 36.2 | 37.1 | 38.5 | 36.3 | 36.3 | 36.8 | 35.7 | 36.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.52 | 0.52 | 0.52 | 0.52 | 0.52 | 0.52 | 0.53 | 0.53 | 0.53 | 0.54 | 0.55 | 0.54 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.5 | 5.5 | 5.7 | 5.2 | 5.8 | 6.1 | 6.4 | 7.2 | 7.8 | 8.8 | 8.2 | 8.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 11.0 | 11.1 | 12.0 | 12.9 | 12.7 | 13.9 | 14.4 | 13.6 | 13.5 | 13.4 | 12.7 | 13.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.