Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "Новый век" (Общество с Ограниченной Ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 188 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка НОВЫЙ ВЕК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 227 159 | (2.97%) | 251 742 | (3.59%) |
Корреспондентские счета | 153 859 | (2.01%) | 350 949 | (5.01%) |
Другие счета | 116 164 | (1.52%) | 49 858 | (0.71%) |
Депозиты в Банке России | 4 740 000 | (62.01%) | 4 000 000 | (57.12%) |
Кредиты банкам | 2 256 939 | (29.52%) | 2 202 120 | (31.45%) |
Ценные бумаги | 150 110 | (1.96%) | 148 083 | (2.11%) |
Потенциально ликвидные активы | 7 644 231 | (100.00%) | 7 002 752 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 7.64 до 7.00 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 436 | (0.08%) | 5 275 | (0.08%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 110 | (0.02%) | 1 671 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 6 355 889 | (94.00%) | 6 162 686 | (93.59%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 399 984 | (5.92%) | 416 466 | (6.33%) |
Текущие обязательства | 6 761 309 | (100.00%) | 6 584 427 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 6.76 до 6.58 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 106.35%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (41.58%) и Н3 (142.28%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 56.3 | 26.3 | 30.1 | 33.3 | 37.5 | 39.5 | 56.9 | 108.0 | 45.4 | 37.4 | 72.7 | 41.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 105.3 | 109.6 | 107.3 | 109.2 | 112.0 | 111.7 | 158.2 | 148.5 | 136.7 | 147.6 | 145.7 | 142.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 86.0 | 116.4 | 115.4 | 114.7 | 115.8 | 114.4 | 119.4 | 116.6 | 113.1 | 116.0 | 115.1 | 106.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 45.9 | 24.5 | 22.7 | 18.7 | 18.0 | 19.6 | 10.4 | 10.3 | 8.2 | 8.4 | 9.3 | 9.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КБ «Новый век» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 41.18% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 77.74% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 256 939 | (100.00%) | 2 202 120 | (57.87%) |
Ценные бумаги | 150 110 | (6.65%) | 148 083 | (3.89%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 150 150 | (6.65%) | 149 059 | (3.92%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 153 252 | (51.10%) | 1 455 252 | (38.24%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 310 361 | (58.06%) | 1 607 157 | (42.23%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 389 735 | (17.27%) | 371 812 | (9.77%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 373 068 | (16.53%) | 385 288 | (10.12%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -919 912 | (-40.76%) | -909 005 | (-23.89%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 256 897 | (100.00%) | 3 805 455 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 68.6% c 2.26 до 3.81 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 5 436 | (0.07%) | 5 275 | (0.07%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 110 | (0.01%) | 1 671 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 6 535 899 | (79.12%) | 6 172 696 | (77.72%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 180 010 | (2.18%) | 10 010 | (0.13%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 390 394 | (4.73%) | 294 451 | (3.71%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 399 984 | (4.84%) | 416 466 | (5.24%) |
Обязательства | 8 261 057 | (100.00%) | 7 942 384 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.9% c 8.26 до 7.94 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КБ «Новый век» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 260 000 | (24.75%) | 260 000 | (20.01%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 39 000 | (3.71%) | 39 000 | (3.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 536 108 | (51.03%) | 764 516 | (58.85%) |
Чистая прибыль текущего года | 215 444 | (20.51%) | 235 635 | (18.14%) |
Балансовый капитал | 1 050 552 | (100.00%) | 1 299 151 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 23.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 830 305 | (56.44%) | 1 055 336 | (61.53%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 640 816 | (43.56%) | 659 782 | (38.47%) |
Капитал (по ф.123) | 1 471 121 | (100.00%) | 1 715 118 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.72 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 31.4 | 47.9 | 45.5 | 47.7 | 47.0 | 47.5 | 49.9 | 45.1 | 42.5 | 49.5 | 38.4 | 44.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 19.0 | 27.8 | 26.6 | 27.4 | 26.4 | 27.4 | 27.8 | 25.1 | 24.0 | 24.7 | 19.5 | 27.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 19.0 | 27.8 | 26.6 | 27.4 | 26.4 | 27.4 | 27.8 | 25.1 | 24.0 | 24.7 | 19.5 | 27.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.25 | 1.43 | 1.42 | 1.44 | 1.48 | 1.44 | 1.49 | 1.49 | 1.47 | 1.65 | 1.63 | 1.72 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.8 | 12.7 | 10.7 | 11.6 | 9.0 | 10.7 | 9.5 | 6.8 | 8.3 | 10.9 | 5.1 | 8.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 22.5 | 28.4 | 24.7 | 26.5 | 20.4 | 25.9 | 23.2 | 18.1 | 24.2 | 28.0 | 14.0 | 23.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.