Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Расчетная небанковская кредитная организация "Металлург" является небольшим российским банком и среди них занимает 252 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто НКО МЕТАЛЛУРГ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 29 306 | (0.79%) | 30 506 | (0.90%) |
Корреспондентские счета | 48 736 | (1.31%) | 416 255 | (12.35%) |
Другие счета | 336 | (0.01%) | 394 | (0.01%) |
Депозиты в Банке России | 3 632 500 | (97.89%) | 2 924 500 | (86.74%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 9 395 | (0.25%) | 9 576 | (0.28%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 710 878 | (100.00%) | 3 371 655 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 3.71 до 3.37 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 20 613 | (0.59%) | 25 983 | (0.82%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 20 613 | (0.59%) | 25 983 | (0.82%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 423 519 | (97.23%) | 3 029 066 | (95.90%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 76 763 | (2.18%) | 103 374 | (3.27%) |
Текущие обязательства | 3 520 895 | (100.00%) | 3 158 423 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 3.52 до 3.16 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 106.75%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 105.9 | 105.1 | 131.5 | 117.6 | 124.2 | 115.7 | 125.8 | 113.1 | 105.8 | 107.7 | 107.3 | 107.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 106.3 | 105.1 | 132.9 | 108.7 | 119.2 | 112.9 | 125.3 | 112.1 | 105.4 | 107.2 | 107.2 | 106.8 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности ООО РНКО «Металлург» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 0.28% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 91.38% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 9 395 | (100.00%) | 9 576 | (100.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 9 395 | (100.00%) | 9 576 | (100.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 9 395 | (100.00%) | 9 576 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 1.9% c 0.01 до 0.01 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 20 613 | (0.55%) | 25 983 | (0.78%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 20 613 | (0.55%) | 25 983 | (0.78%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 423 519 | (91.17%) | 3 029 066 | (90.49%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 64 | (0.00%) | 64 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 76 763 | (2.04%) | 103 374 | (3.09%) |
Обязательства | 3 755 221 | (100.00%) | 3 347 373 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 10.9% c 3.76 до 3.35 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов ООО РНКО «Металлург» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 23 000 | (24.55%) | 23 000 | (21.05%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 5 660 | (6.04%) | 5 660 | (5.18%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 52 262 | (55.77%) | 52 262 | (47.83%) |
Чистая прибыль текущего года | 12 781 | (13.64%) | 28 339 | (25.94%) |
Балансовый капитал | 93 703 | (100.00%) | 109 261 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 16.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 67 105 | (25.81%) | 77 451 | (28.08%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 192 858 | (74.19%) | 198 339 | (71.92%) |
Капитал (по ф.123) | 259 963 | (100.00%) | 275 790 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.28 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 59.8 | 65.5 | 67.7 | 59.3 | 57.8 | 61.0 | 59.1 | 57.8 | 62.0 | 64.6 | 49.6 | 36.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.25 | 0.27 | 0.29 | 0.26 | 0.26 | 0.26 | 0.25 | 0.25 | 0.26 | 0.28 | 0.26 | 0.28 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.