Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто группы ВСЕ БАНКИ (без НКО) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 036 715 951 | (4.72%) | 2 100 607 188 | (4.73%) |
Корреспондентские счета | 7 947 943 873 | (18.43%) | 7 920 565 635 | (17.85%) |
Другие счета | 1 302 734 745 | (3.02%) | 2 022 233 623 | (4.56%) |
Депозиты в Банке России | 2 369 734 991 | (5.50%) | 3 163 604 697 | (7.13%) |
Кредиты банкам | 9 924 349 770 | (23.02%) | 9 824 650 208 | (22.14%) |
Ценные бумаги | 20 053 134 439 | (46.51%) | 19 917 268 111 | (44.89%) |
Потенциально ликвидные активы | 43 119 743 118 | (100.00%) | 44 366 999 959 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 43119.74 до 44367.00 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 12 299 910 429 | (23.52%) | 13 272 264 228 | (24.87%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 216 168 110 | (2.33%) | 1 223 392 267 | (2.29%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 15 375 598 409 | (29.40%) | 15 713 919 689 | (29.45%) |
Государственные средства на счетах | 199 932 809 | (0.38%) | 181 740 838 | (0.34%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 23 209 023 341 | (44.38%) | 24 192 071 192 | (45.34%) |
Текущие обязательства | 52 300 633 098 | (100.00%) | 53 359 995 947 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 52300.63 до 53360.00 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 62.75% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 73.24% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 9 924 349 770 | (8.06%) | 9 824 650 208 | (7.69%) |
Ценные бумаги | 20 053 134 439 | (16.28%) | 19 917 268 111 | (15.60%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 20 767 246 327 | (16.86%) | 20 684 546 089 | (16.20%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 617 094 130 | (0.50%) | 666 865 925 | (0.52%) |
- в т.ч. векселя | 51 365 954 | (0.04%) | 51 367 572 | (0.04%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 92 661 259 940 | (75.24%) | 97 470 349 456 | (76.33%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 63 441 164 152 | (51.52%) | 67 007 590 121 | (52.47%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 32 382 706 317 | (26.30%) | 33 770 687 851 | (26.45%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 3 862 328 174 | (3.14%) | 3 842 783 318 | (3.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -7 245 901 228 | (-5.88%) | -7 350 241 573 | (-5.76%) |
Производные финансовые инструменты | 509 890 013 | (0.41%) | 482 287 649 | (0.38%) |
Активы, приносящие прямой доход | 123 148 634 162 | (100.00%) | 127 694 555 424 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.7% c 123148.63 до 127694.56 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 2 997 065 239 | (2.17%) | 4 198 691 847 | (2.91%) |
Средства кредитных организаций | 12 299 910 429 | (8.92%) | 13 272 264 228 | (9.19%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 216 168 110 | (0.88%) | 1 223 392 267 | (0.85%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 10 167 314 352 | (7.37%) | 10 258 001 525 | (7.11%) |
Средства корпоративных клиентов | 43 724 883 942 | (31.70%) | 46 404 517 576 | (32.14%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 28 349 285 533 | (20.56%) | 30 690 597 887 | (21.26%) |
Государственные средства | 11 890 171 106 | (8.62%) | 9 734 338 618 | (6.74%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 29 060 050 920 | (21.07%) | 31 170 910 458 | (21.59%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 23 209 023 341 | (16.83%) | 24 192 071 192 | (16.76%) |
Обязательства | 137 916 314 022 | (100.00%) | 144 375 668 942 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.7% c 137916.31 до 144375.67 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 136 339 710 | (23.00%) | 3 152 017 269 | (22.23%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 2 556 383 | (0.02%) | 2 721 339 | (0.02%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 865 433 650 | (13.68%) | 1 849 848 869 | (13.05%) |
Резервный фонд | 162 797 201 | (1.19%) | 163 462 512 | (1.15%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 8 878 893 028 | (65.12%) | 8 842 023 080 | (62.36%) |
Чистая прибыль текущего года | 320 604 734 | (2.35%) | 1 073 848 541 | (7.57%) |
Балансовый капитал | 13 634 625 795 | (100.00%) | 14 179 654 674 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 11 177 147 239 | (70.19%) | 12 594 197 695 | (76.39%) |
Добавочный капитал, итого | 1 229 899 538 | (7.72%) | 1 240 936 095 | (7.53%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 243 792 912 | (20.37%) | 2 376 269 137 | (14.41%) |
Капитал (по ф.123) | 15 924 910 926 | (100.00%) | 16 487 520 028 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.