Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
НЕБАНКОВСКАЯ КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЭЛЕКСНЕТ" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) является небольшим российским банком и среди них занимает 254 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто НКО ЭЛЕКСНЕТ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 761 795 | (40.09%) | 1 258 936 | (46.58%) |
Корреспондентские счета | 272 289 | (6.20%) | 653 407 | (24.17%) |
Другие счета | 574 306 | (13.07%) | 705 099 | (26.09%) |
Депозиты в Банке России | 1 205 000 | (27.42%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 581 400 | (13.23%) | 85 500 | (3.16%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 394 790 | (100.00%) | 2 702 942 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 4.39 до 2.70 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 917 735 | (99.98%) | 2 319 258 | (99.51%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 61 103 | (1.56%) | 277 601 | (11.91%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 877 | (0.02%) | 11 476 | (0.49%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 14 | (0.00%) | 15 | (0.00%) |
Текущие обязательства | 3 918 626 | (100.00%) | 2 330 749 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 3.92 до 2.33 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 115.97%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 128.4 | 124.7 | 129.4 | 123.6 | 120.0 | 111.7 | 106.6 | 112.7 | 109.6 | 108.3 | 110.1 | 110.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 146.5 | 139.0 | 145.4 | 135.4 | 129.4 | 115.7 | 106.8 | 115.4 | 112.2 | 110.0 | 112.6 | 116.0 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности АО НКО «ЭЛЕКСНЕТ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 2.35% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 63.26% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 581 400 | (99.96%) | 85 500 | (98.57%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 239 | (0.04%) | 1 243 | (1.43%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 340 | (0.23%) | 2 285 | (2.63%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 101 | (-0.19%) | -1 042 | (-1.20%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 581 639 | (100.00%) | 86 743 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 85.1% c 0.58 до 0.09 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 917 735 | (91.91%) | 2 319 258 | (85.78%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 61 103 | (1.43%) | 277 601 | (10.27%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 877 | (0.02%) | 11 476 | (0.42%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 14 | (0.00%) | 15 | (0.00%) |
Обязательства | 4 262 481 | (100.00%) | 2 703 845 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 36.6% c 4.26 до 2.70 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов АО НКО «ЭЛЕКСНЕТ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 8 097 | (0.86%) | 8 097 | (0.82%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 190 824 | (20.29%) | 190 824 | (19.44%) |
Резервный фонд | 5 550 | (0.59%) | 5 550 | (0.57%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 731 223 | (77.76%) | 731 223 | (74.50%) |
Чистая прибыль текущего года | 4 703 | (0.50%) | 45 842 | (4.67%) |
Балансовый капитал | 940 397 | (100.00%) | 981 536 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 807 707 | (88.19%) | 914 217 | (95.27%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 108 214 | (11.81%) | 45 356 | (4.73%) |
Капитал (по ф.123) | 915 921 | (100.00%) | 959 573 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.96 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 37.7 | 36.4 | 37.4 | 33.1 | 37.1 | 38.1 | 35.2 | 43.3 | 41.2 | 41.3 | 39.6 | 43.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.86 | 0.89 | 0.90 | 0.90 | 0.91 | 0.91 | 0.92 | 0.91 | 0.92 | 0.92 | 0.95 | 0.96 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.