Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Евро-Азиатский Торгово-Промышленный Банк является небольшим российским банком и среди них занимает 312 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ЕАТПБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 22 500 | (6.80%) | 19 899 | (6.35%) |
Корреспондентские счета | 17 850 | (5.39%) | 34 641 | (11.05%) |
Другие счета | 560 | (0.17%) | 827 | (0.26%) |
Депозиты в Банке России | 140 000 | (42.31%) | 108 000 | (34.46%) |
Кредиты банкам | 150 000 | (45.33%) | 150 000 | (47.87%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 330 910 | (100.00%) | 313 367 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 0.33 до 0.31 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 47 | (0.02%) | 162 | (0.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 | (0.01%) | 15 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 155 324 | (54.89%) | 148 338 | (48.78%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 127 615 | (45.10%) | 155 582 | (51.16%) |
Текущие обязательства | 282 986 | (100.00%) | 304 082 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.28 до 0.30 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 103.05%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 76.1 | 89.9 | 86.1 | 81.3 | 83.7 | 81.9 | 85.1 | 95.8 | 105.3 | 99.9 | 92.4 | 86.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 96.7 | 97.8 | 96.8 | 89.5 | 91.3 | 93.7 | 94.0 | 107.1 | 116.9 | 116.5 | 113.8 | 103.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО ЕАТПБанк можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 72.83% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 53.63% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 150 000 | (21.95%) | 150 000 | (20.99%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 533 322 | (78.05%) | 564 586 | (79.01%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 40 907 | (5.99%) | 42 306 | (5.92%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 638 220 | (93.40%) | 675 139 | (94.48%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 37 424 | (5.48%) | 35 719 | (5.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -183 229 | (-26.81%) | -188 578 | (-26.39%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 683 322 | (100.00%) | 714 586 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 4.6% c 0.68 до 0.71 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 47 | (0.01%) | 162 | (0.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 | (0.00%) | 15 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 185 324 | (34.23%) | 183 338 | (32.75%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 30 000 | (5.54%) | 35 000 | (6.25%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 173 844 | (32.11%) | 169 422 | (30.26%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 127 615 | (23.57%) | 155 582 | (27.79%) |
Обязательства | 541 392 | (100.00%) | 559 850 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.4% c 0.54 до 0.56 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО ЕАТПБанк можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 105 690 | (24.53%) | 105 690 | (25.09%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 279 068 | (64.78%) | 279 068 | (66.24%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 35 371 | (8.21%) | 29 486 | (7.00%) |
Чистая прибыль текущего года | 10 658 | (2.47%) | 7 031 | (1.67%) |
Балансовый капитал | 430 787 | (100.00%) | 421 275 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 2.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 259 426 | (66.79%) | 273 606 | (70.43%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 129 004 | (33.21%) | 114 854 | (29.57%) |
Капитал (по ф.123) | 388 430 | (100.00%) | 388 460 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.39 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 37.8 | 38.4 | 38.5 | 37.4 | 36.8 | 37.8 | 37.3 | 37.9 | 37.9 | 36.6 | 36.6 | 35.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 25.8 | 26.3 | 26.5 | 25.6 | 25.0 | 25.3 | 25.3 | 25.4 | 25.3 | 26.7 | 26.4 | 25.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.38 | 0.38 | 0.37 | 0.38 | 0.38 | 0.39 | 0.38 | 0.39 | 0.39 | 0.38 | 0.39 | 0.39 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.8 | 4.9 | 4.9 | 4.8 | 4.8 | 4.7 | 4.6 | 4.4 | 4.3 | 4.3 | 4.1 | 4.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 20.9 | 21.2 | 21.4 | 21.4 | 21.9 | 21.5 | 22.0 | 20.9 | 21.1 | 21.6 | 21.3 | 20.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.