Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк" акционерное общество является средним российским банком и среди них занимает 150 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ - дочерний иностранный банк.
Банк КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 8 487 029 | (46.81%) | 10 937 525 | (62.94%) |
Другие счета | 43 897 | (0.24%) | 39 059 | (0.22%) |
Депозиты в Банке России | 9 600 000 | (52.95%) | 6 400 000 | (36.83%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 18 130 926 | (100.00%) | 17 376 584 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 18.13 до 17.38 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 218 181 | (9.80%) | 216 428 | (10.63%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 186 750 | (8.39%) | 186 745 | (9.17%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 252 722 | (56.26%) | 1 093 058 | (53.69%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 755 788 | (33.94%) | 726 443 | (35.68%) |
Текущие обязательства | 2 226 691 | (100.00%) | 2 035 929 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 2.23 до 2.04 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 853.50%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (527.90%) и Н3 (837.02%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 144.4 | 144.5 | 303.1 | 184.9 | 394.0 | 682.4 | 481.2 | 473.3 | 780.8 | 520.7 | 523.1 | 527.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 255.4 | 260.4 | 314.9 | 371.9 | 561.4 | 690.1 | 778.8 | 771.7 | 763.5 | 838.9 | 826.9 | 837.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 345.1 | 332.3 | 429.0 | 471.5 | 783.0 | 751.8 | 787.0 | 783.6 | 814.3 | 857.3 | 854.1 | 853.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 13.4 | 13.5 | 13.8 | 12.6 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.2 | 0.2 | 0.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Креди Агриколь КИБ АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 1.29% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 11.32% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 98 199 | (24.58%) | 79 028 | (30.15%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 80 371 | (20.12%) | 64 468 | (24.60%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 126 390 | (31.63%) | 123 187 | (47.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -108 562 | (-27.17%) | -108 627 | (-41.45%) |
Производные финансовые инструменты | 301 356 | (75.42%) | 183 053 | (69.85%) |
Активы, приносящие прямой доход | 399 555 | (100.00%) | 262 081 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 34.4% c 0.40 до 0.26 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 218 181 | (1.85%) | 216 428 | (1.87%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 186 750 | (1.58%) | 186 745 | (1.62%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 30 295 | (0.26%) | 29 683 | (0.26%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 274 572 | (10.80%) | 1 115 008 | (9.66%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 21 850 | (0.19%) | 21 950 | (0.19%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 755 788 | (6.41%) | 726 443 | (6.29%) |
Обязательства | 11 796 279 | (100.00%) | 11 544 593 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 2.1% c 11.80 до 11.54 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Креди Агриколь КИБ АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 503 000 | (51.63%) | 4 503 000 | (51.42%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 206 309 | (13.83%) | 1 206 308 | (13.77%) |
Резервный фонд | 144 150 | (1.65%) | 144 150 | (1.65%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 886 644 | (33.10%) | 2 822 031 | (32.22%) |
Чистая прибыль текущего года | 123 657 | (1.42%) | 223 754 | (2.55%) |
Балансовый капитал | 8 722 142 | (100.00%) | 8 757 626 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 757 801 | (23.45%) | 7 593 157 | (47.64%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 12 269 457 | (76.55%) | 8 346 510 | (52.36%) |
Капитал (по ф.123) | 16 027 258 | (100.00%) | 15 939 667 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 15.94 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 117.3 | 113.0 | 117.4 | 125.1 | 228.9 | 220.0 | 199.9 | 184.4 | 193.7 | 183.2 | 183.0 | 181.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 34.2 | 31.8 | 32.2 | 33.6 | 60.0 | 58.8 | 53.7 | 49.0 | 51.2 | 48.0 | 96.3 | 96.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 34.2 | 31.8 | 32.2 | 33.6 | 60.0 | 58.8 | 53.7 | 49.0 | 51.2 | 48.0 | 96.3 | 96.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 13.90 | 14.33 | 14.75 | 15.11 | 16.34 | 15.98 | 15.73 | 15.75 | 16.03 | 16.04 | 16.13 | 15.94 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.2 | 7.3 | 7.3 | 7.1 | 56.2 | 56.2 | 57.1 | 60.0 | 61.1 | 61.8 | 65.3 | 65.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 28.9 | 28.7 | 28.5 | 28.8 | 50.5 | 51.3 | 49.4 | 52.9 | 52.5 | 53.1 | 57.0 | 57.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%). Точнее даже можно сказать, что банка КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ практически потерял большую часть своих кредитов.
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%). Точнее даже можно сказать, что у банка КРЕДИ АГРИКОЛЬ КИБ имеется огромное количество плохих кредитов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.