Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "МТС-Банк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 27 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка МТС-БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
МТС-БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | A(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 684 596 | (2.72%) | 3 101 038 | (2.86%) |
Корреспондентские счета | 24 193 145 | (24.50%) | 17 237 293 | (15.88%) |
Другие счета | 5 160 581 | (5.23%) | 10 009 767 | (9.22%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 41 083 688 | (41.60%) | 34 924 854 | (32.18%) |
Ценные бумаги | 25 632 005 | (25.96%) | 43 261 325 | (39.86%) |
Потенциально ликвидные активы | 98 754 015 | (100.00%) | 108 534 277 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 98.75 до 108.53 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 33 362 844 | (35.05%) | 19 729 902 | (21.72%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 687 395 | (3.87%) | 4 103 509 | (4.52%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 30 965 204 | (32.53%) | 21 858 624 | (24.06%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 30 862 352 | (32.42%) | 49 267 256 | (54.23%) |
Текущие обязательства | 95 190 400 | (100.00%) | 90 855 782 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 95.19 до 90.86 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 119.46%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (118.90%) и Н3 (131.28%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 59.2 | 66.4 | 46.8 | 69.0 | 56.8 | 88.9 | 43.5 | 51.8 | 97.5 | 147.5 | 130.3 | 118.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 105.7 | 104.8 | 126.0 | 76.7 | 88.6 | 94.8 | 98.4 | 94.4 | 101.2 | 115.4 | 127.2 | 131.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 81.3 | 69.1 | 62.9 | 61.9 | 64.4 | 73.3 | 77.1 | 85.9 | 103.7 | 106.3 | 96.0 | 119.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 71.4 | 66.8 | 68.0 | 68.5 | 68.9 | 68.1 | 67.5 | 69.4 | 71.0 | 72.0 | 70.7 | 59.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «МТС-Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 75.86% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 74.50% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 41 083 688 | (10.48%) | 34 924 854 | (8.42%) |
Ценные бумаги | 25 632 005 | (6.54%) | 43 261 325 | (10.43%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 26 023 487 | (6.64%) | 43 700 076 | (10.54%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 3 | (0.00%) | 3 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 325 150 156 | (82.97%) | 336 421 082 | (81.14%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 21 381 093 | (5.46%) | 22 356 586 | (5.39%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 319 762 281 | (81.60%) | 330 335 857 | (79.67%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 35 195 911 | (8.98%) | 37 307 180 | (9.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -51 189 311 | (-13.06%) | -53 578 590 | (-12.92%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 2 946 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 391 865 849 | (100.00%) | 414 610 207 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 5.8% c 391.87 до 414.61 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 39 274 | (0.01%) | 37 073 | (0.01%) |
Средства кредитных организаций | 33 362 844 | (7.43%) | 19 729 902 | (4.29%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 687 395 | (0.82%) | 4 103 509 | (0.89%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 26 410 290 | (5.88%) | 5 772 208 | (1.26%) |
Средства корпоративных клиентов | 136 807 973 | (30.47%) | 128 740 355 | (28.01%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 105 842 769 | (23.57%) | 106 881 731 | (23.26%) |
Государственные средства | 6 700 000 | (1.49%) | 3 900 000 | (0.85%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 170 261 100 | (37.91%) | 185 730 575 | (40.41%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 30 862 352 | (6.87%) | 49 267 256 | (10.72%) |
Обязательства | 449 061 668 | (100.00%) | 459 597 673 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.3% c 449.06 до 459.60 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «МТС-Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 15 014 831 | (21.09%) | 17 314 831 | (19.91%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 33 144 614 | (46.55%) | 42 282 008 | (48.61%) |
Резервный фонд | 2 252 257 | (3.16%) | 2 252 257 | (2.59%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 20 421 535 | (28.68%) | 20 453 096 | (23.51%) |
Чистая прибыль текущего года | 722 683 | (1.02%) | 5 106 313 | (5.87%) |
Балансовый капитал | 71 195 259 | (100.00%) | 86 979 904 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 22.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 51 291 722 | (73.42%) | 69 858 056 | (81.89%) |
Добавочный капитал, итого | 5 000 000 | (7.16%) | 5 000 000 | (5.86%) |
Дополнительный капитал, итого | 13 565 678 | (19.42%) | 10 451 614 | (12.25%) |
Капитал (по ф.123) | 69 857 400 | (100.00%) | 85 309 670 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 85.31 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.3 | 14.9 | 14.4 | 14.3 | 13.4 | 12.4 | 11.2 | 10.1 | 9.9 | 9.5 | 9.4 | 10.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.2 | 11.8 | 11.4 | 10.9 | 10.1 | 9.3 | 8.4 | 7.5 | 7.3 | 6.9 | 7.6 | 8.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.4 | 12.9 | 12.5 | 12.0 | 11.1 | 10.2 | 9.2 | 8.2 | 8.0 | 7.6 | 8.3 | 9.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 66.76 | 66.92 | 66.87 | 68.72 | 69.74 | 70.16 | 69.53 | 69.59 | 69.86 | 70.24 | 71.49 | 85.31 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 10.3 | 10.8 | 11.3 | 11.1 | 10.6 | 10.8 | 10.1 | 8.0 | 8.4 | 8.9 | 9.1 | 8.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 15.4 | 15.9 | 16.0 | 15.3 | 14.8 | 14.7 | 14.0 | 11.9 | 12.3 | 12.6 | 13.1 | 12.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.