Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития "Экономбанк" является средним российским банком и среди них занимает 124 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭКОНОМБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским).
ЭКОНОМБАНК - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 183 256 | (1.05%) | 173 980 | (0.98%) |
Корреспондентские счета | 742 563 | (4.26%) | 1 037 340 | (5.83%) |
Другие счета | 36 432 | (0.21%) | 65 793 | (0.37%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 16 589 790 | (95.18%) | 16 637 166 | (93.50%) |
Потенциально ликвидные активы | 17 430 663 | (100.00%) | 17 792 901 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 17.43 до 17.79 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 8 059 806 | (88.36%) | 6 335 228 | (85.25%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 341 | (0.00%) | 1 020 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 755 898 | (8.29%) | 773 921 | (10.41%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 305 792 | (3.35%) | 322 096 | (4.33%) |
Текущие обязательства | 9 121 496 | (100.00%) | 7 431 245 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 9.12 до 7.43 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 239.43%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (250.14%) и Н3 (154.12%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 58.3 | 28.5 | 83.5 | 89.3 | 37.3 | 25.7 | 58.8 | 345.8 | 59.8 | 65.2 | 27.0 | 250.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 129.4 | 172.0 | 269.4 | 232.5 | 341.9 | 217.3 | 81.0 | 1164.0 | 158.8 | 97.2 | 95.3 | 154.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 277.4 | 222.6 | 213.7 | 208.1 | 202.3 | 197.3 | 192.6 | 179.6 | 191.1 | 199.0 | 196.1 | 239.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Экономбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 82.58% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 93.86% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 16 589 790 | (64.66%) | 16 637 166 | (65.56%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 16 959 345 | (66.10%) | 17 199 378 | (67.78%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 159 260 | (0.62%) | 159 260 | (0.63%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 9 067 629 | (35.34%) | 8 738 634 | (34.44%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 705 151 | (22.24%) | 5 120 699 | (20.18%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 61 609 | (0.24%) | 54 781 | (0.22%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 5 264 879 | (20.52%) | 5 204 722 | (20.51%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 964 010 | (-7.65%) | -1 641 568 | (-6.47%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 25 657 419 | (100.00%) | 25 375 800 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 1.1% c 25.66 до 25.38 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 8 059 806 | (25.20%) | 6 335 228 | (20.60%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 341 | (0.00%) | 1 020 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 8 043 232 | (25.15%) | 6 331 581 | (20.59%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 233 738 | (25.74%) | 8 204 073 | (26.68%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 7 477 840 | (23.38%) | 7 430 152 | (24.16%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 13 576 733 | (42.45%) | 13 923 725 | (45.28%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 305 792 | (0.96%) | 322 096 | (1.05%) |
Обязательства | 31 984 100 | (100.00%) | 30 748 062 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.9% c 31.98 до 30.75 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Экономбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 500 000 | (-38.22%) | 2 110 000 | (-10373.65%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 323 461 | (-24.73%) | 327 151 | (-1608.41%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -1 707 287 | (130.50%) | -1 735 691 | (8533.39%) |
Чистая прибыль текущего года | -29 384 | (2.25%) | -159 956 | (786.41%) |
Балансовый капитал | -1 308 227 | (100.00%) | -20 340 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на -98.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | -2 430 794 | (100.00%) | -845 428 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | -2 430 794 | (100.00%) | -845 428 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил -0.85 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | -1.93 | -1.96 | -2.01 | -2.10 | -2.40 | -2.56 | -2.35 | -2.38 | -2.43 | -2.58 | -2.69 | -0.85 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 54.7 | 52.1 | 50.5 | 50.2 | 48.7 | 48.0 | 47.7 | 46.6 | 47.7 | 47.8 | 47.4 | 50.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 17.8 | 17.4 | 17.0 | 17.0 | 18.1 | 18.1 | 18.0 | 17.4 | 17.8 | 17.9 | 17.7 | 15.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%). Точнее даже можно сказать, что банка ЭКОНОМБАНК практически потерял большую часть своих кредитов.
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.