Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Вайлдберриз Банк" является средним российским банком и среди них занимает 146 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ВАЙЛДБЕРРИЗ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 16 528 | (3.54%) | 14 792 | (0.07%) |
Корреспондентские счета | 183 732 | (39.31%) | 6 249 415 | (31.38%) |
Другие счета | 30 151 | (6.45%) | 1 099 706 | (5.52%) |
Депозиты в Банке России | 235 000 | (50.28%) | 12 550 000 | (63.01%) |
Кредиты банкам | 2 016 | (0.43%) | 2 057 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 467 427 | (100.00%) | 19 915 970 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 0.47 до 19.92 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 6 485 881 | (81.98%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 323 825 | (95.42%) | 1 422 766 | (17.98%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 15 544 | (4.58%) | 2 932 | (0.04%) |
Текущие обязательства | 339 369 | (100.00%) | 7 911 579 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.34 до 7.91 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 251.73%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 100.5 | 108.4 | 101.2 | 107.8 | 125.5 | 109.7 | 123.6 | 112.1 | 108.5 | 115.2 | 132.5 | 129.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 110.2 | 132.3 | 108.4 | 125.5 | 131.3 | 115.1 | 199.6 | 213.6 | 159.2 | 178.8 | 332.9 | 251.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Вайлдберриз Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 3.37% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 73.56% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 016 | (0.70%) | 2 057 | (0.29%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 285 138 | (99.30%) | 699 071 | (99.71%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 289 689 | (100.88%) | 1 276 915 | (182.12%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 15 717 | (5.47%) | 4 754 | (0.68%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 36 957 | (12.87%) | 114 879 | (16.38%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -57 225 | (-19.93%) | -697 477 | (-99.48%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 287 154 | (100.00%) | 701 128 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 144.2% c 0.29 до 0.70 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 6 485 881 | (41.73%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 323 825 | (64.98%) | 1 422 766 | (9.15%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 16 382 | (3.29%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 15 544 | (3.12%) | 2 932 | (0.02%) |
Обязательства | 498 309 | (100.00%) | 15 542 779 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3019.1% c 0.50 до 15.54 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Вайлдберриз Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 290 000 | (82.84%) | 290 000 | (5.51%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 25 590 | (7.31%) | 25 590 | (0.49%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 8 389 | (0.16%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 0 | (0.00%) | 159 397 | (3.03%) |
Чистая прибыль текущего года | 34 489 | (9.85%) | 4 781 047 | (90.82%) |
Балансовый капитал | 350 079 | (100.00%) | 5 264 423 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1403.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 305 246 | (73.94%) | 406 459 | (7.41%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 107 607 | (26.06%) | 5 078 887 | (92.59%) |
Капитал (по ф.123) | 412 853 | (100.00%) | 5 485 346 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.49 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 76.2 | 84.3 | 72.7 | 87.6 | 106.7 | 116.7 | 142.0 | 179.8 | 220.6 | 266.2 | 359.5 | 360.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 55.4 | 58.5 | 49.7 | 57.8 | 60.2 | 63.5 | 64.3 | 64.5 | 46.5 | 42.7 | 37.2 | 26.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.41 | 0.43 | 0.44 | 0.46 | 0.53 | 0.55 | 0.63 | 0.80 | 1.35 | 2.51 | 3.90 | 5.49 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 13.5 | 17.3 | 16.0 | 25.5 | 30.9 | 39.8 | 38.3 | 40.7 | 26.5 | 18.0 | 14.9 | 8.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 15.5 | 17.2 | 14.9 | 16.8 | 18.5 | 24.6 | 23.7 | 34.0 | 60.8 | 69.8 | 49.0 | 49.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%). Точнее даже можно сказать, что у банка ВАЙЛДБЕРРИЗ БАНК имеется огромное количество плохих кредитов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.