Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто группы ВСЕ БАНКИ (без НКО) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 084 094 260 | (4.83%) | 1 859 764 731 | (4.07%) |
Корреспондентские счета | 7 444 374 831 | (17.24%) | 9 498 452 757 | (20.81%) |
Другие счета | 1 510 498 782 | (3.50%) | 1 963 998 281 | (4.30%) |
Депозиты в Банке России | 2 171 500 747 | (5.03%) | 2 648 711 445 | (5.80%) |
Кредиты банкам | 10 300 458 918 | (23.86%) | 10 264 617 499 | (22.48%) |
Ценные бумаги | 20 163 615 621 | (46.71%) | 19 966 522 965 | (43.74%) |
Потенциально ликвидные активы | 43 169 666 370 | (100.00%) | 45 653 105 216 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 43169.67 до 45653.11 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 13 847 733 447 | (26.07%) | 13 458 138 756 | (24.79%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 524 814 847 | (2.87%) | 1 090 345 288 | (2.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 15 305 793 098 | (28.82%) | 15 263 945 636 | (28.11%) |
Государственные средства на счетах | 201 604 133 | (0.38%) | 172 701 175 | (0.32%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 23 761 005 221 | (44.73%) | 25 401 999 232 | (46.78%) |
Текущие обязательства | 53 116 135 899 | (100.00%) | 54 296 784 799 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 53116.14 до 54296.78 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 63.70% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 73.13% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 10 300 458 918 | (8.24%) | 10 264 617 499 | (7.90%) |
Ценные бумаги | 20 163 615 621 | (16.13%) | 19 966 522 965 | (15.38%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 20 946 417 448 | (16.76%) | 20 955 090 381 | (16.14%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 609 175 526 | (0.49%) | 656 522 089 | (0.51%) |
- в т.ч. векселя | 51 273 594 | (0.04%) | 51 366 767 | (0.04%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 94 016 057 340 | (75.22%) | 99 109 253 876 | (76.32%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 64 640 488 693 | (51.72%) | 68 094 255 711 | (52.44%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 32 647 092 497 | (26.12%) | 34 394 755 946 | (26.49%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 3 851 996 214 | (3.08%) | 3 858 526 408 | (2.97%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -7 322 157 406 | (-5.86%) | -7 409 210 138 | (-5.71%) |
Производные финансовые инструменты | 510 844 330 | (0.41%) | 521 558 747 | (0.40%) |
Активы, приносящие прямой доход | 124 990 976 209 | (100.00%) | 129 861 953 087 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.9% c 124990.98 до 129861.95 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 2 908 509 359 | (2.08%) | 4 515 757 825 | (3.06%) |
Средства кредитных организаций | 13 847 733 447 | (9.92%) | 13 458 138 756 | (9.13%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 524 814 847 | (1.09%) | 1 090 345 288 | (0.74%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 11 263 421 160 | (8.07%) | 11 025 894 061 | (7.48%) |
Средства корпоративных клиентов | 44 271 862 170 | (31.71%) | 44 631 058 181 | (30.27%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 28 966 069 072 | (20.74%) | 29 367 112 545 | (19.92%) |
Государственные средства | 10 025 598 273 | (7.18%) | 12 077 846 776 | (8.19%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 29 633 364 766 | (21.22%) | 31 676 011 050 | (21.49%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 23 761 005 221 | (17.02%) | 25 401 999 232 | (17.23%) |
Обязательства | 139 632 825 441 | (100.00%) | 147 420 763 223 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.6% c 139632.83 до 147420.76 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 136 535 348 | (22.76%) | 3 151 893 475 | (22.21%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 2 709 615 | (0.02%) | 2 192 626 | (0.02%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 828 990 216 | (13.27%) | 1 847 263 741 | (13.02%) |
Резервный фонд | 162 785 906 | (1.18%) | 163 490 369 | (1.15%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 8 901 327 582 | (64.61%) | 8 802 052 504 | (62.03%) |
Чистая прибыль текущего года | 546 403 937 | (3.97%) | 1 341 442 605 | (9.45%) |
Балансовый капитал | 13 777 938 060 | (100.00%) | 14 191 020 786 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 11 456 681 015 | (71.14%) | 12 611 594 297 | (76.50%) |
Добавочный капитал, итого | 1 248 169 385 | (7.75%) | 1 230 150 687 | (7.46%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 124 245 625 | (19.40%) | 2 365 467 365 | (14.35%) |
Капитал (по ф.123) | 16 104 529 728 | (100.00%) | 16 485 988 547 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.