Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий ипотечный банк "АКИБАНК" (публичное акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 143 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка АКИБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
АКИБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB+(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 983 303 | (9.10%) | 904 491 | (7.69%) |
Корреспондентские счета | 867 956 | (8.03%) | 1 182 251 | (10.05%) |
Другие счета | 132 609 | (1.23%) | 128 299 | (1.09%) |
Депозиты в Банке России | 3 500 000 | (32.40%) | 6 000 000 | (51.01%) |
Кредиты банкам | 3 420 072 | (31.66%) | 2 480 229 | (21.08%) |
Ценные бумаги | 1 911 831 | (17.70%) | 1 074 958 | (9.14%) |
Потенциально ликвидные активы | 10 802 691 | (100.00%) | 11 763 232 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 10.80 до 11.76 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 111 294 | (2.53%) | 370 183 | (6.92%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 102 913 | (2.34%) | 127 051 | (2.38%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 239 224 | (73.64%) | 3 838 440 | (71.78%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 048 424 | (23.83%) | 1 139 066 | (21.30%) |
Текущие обязательства | 4 398 942 | (100.00%) | 5 347 689 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 4.40 до 5.35 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 219.97%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (55.45%) и Н3 (148.36%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 44.6 | 53.4 | 48.3 | 48.2 | 76.0 | 66.1 | 51.1 | 114.9 | 63.8 | 45.7 | 58.7 | 55.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 132.9 | 153.0 | 143.1 | 162.4 | 156.4 | 163.8 | 152.9 | 175.4 | 174.2 | 114.8 | 143.1 | 148.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 231.4 | 254.3 | 227.5 | 254.2 | 236.0 | 258.1 | 256.1 | 265.0 | 244.0 | 211.8 | 218.2 | 220.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 12.5 | 11.8 | 10.5 | 10.3 | 9.9 | 10.6 | 11.5 | 16.6 | 18.5 | 22.8 | 17.0 | 16.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «АКИБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 51.56% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 65.64% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 420 072 | (24.04%) | 2 480 229 | (21.94%) |
Ценные бумаги | 1 911 831 | (13.44%) | 1 074 958 | (9.51%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 937 444 | (13.62%) | 1 122 178 | (9.93%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 17 104 | (0.12%) | 8 105 | (0.07%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 8 895 616 | (62.52%) | 7 747 909 | (68.55%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 8 439 277 | (59.32%) | 7 911 407 | (69.99%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 667 995 | (4.70%) | 549 957 | (4.87%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 871 353 | (6.12%) | 694 923 | (6.15%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 083 009 | (-7.61%) | -1 408 378 | (-12.46%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 14 227 519 | (100.00%) | 11 303 096 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 20.6% c 14.23 до 11.30 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 13 928 | (0.09%) | 570 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 111 294 | (0.70%) | 370 183 | (2.41%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 102 913 | (0.65%) | 127 051 | (0.83%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 398 048 | (27.59%) | 4 174 790 | (27.20%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 158 824 | (7.27%) | 336 350 | (2.19%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 9 259 501 | (58.08%) | 8 533 585 | (55.59%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 048 424 | (6.58%) | 1 139 066 | (7.42%) |
Обязательства | 15 942 754 | (100.00%) | 15 350 916 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.7% c 15.94 до 15.35 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «АКИБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 500 296 | (56.07%) | 3 500 296 | (53.27%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 569 909 | (9.13%) | 562 885 | (8.57%) |
Резервный фонд | 169 083 | (2.71%) | 184 057 | (2.80%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 043 890 | (32.74%) | 2 351 498 | (35.79%) |
Чистая прибыль текущего года | 110 026 | (1.76%) | 137 217 | (2.09%) |
Балансовый капитал | 6 242 523 | (100.00%) | 6 571 114 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 437 473 | (90.87%) | 5 680 550 | (90.28%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 546 472 | (9.13%) | 611 869 | (9.72%) |
Капитал (по ф.123) | 5 983 945 | (100.00%) | 6 292 419 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.29 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 36.8 | 40.4 | 39.6 | 43.7 | 43.8 | 48.8 | 47.2 | 47.5 | 47.9 | 41.9 | 43.8 | 45.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 34.6 | 38.2 | 37.2 | 40.7 | 40.8 | 45.3 | 43.1 | 43.1 | 43.1 | 37.5 | 39.5 | 42.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 34.6 | 38.2 | 37.2 | 40.7 | 40.8 | 45.3 | 43.1 | 43.1 | 43.1 | 37.5 | 39.5 | 42.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.01 | 5.98 | 6.02 | 6.08 | 6.09 | 6.14 | 6.23 | 6.27 | 6.34 | 6.32 | 6.29 | 6.29 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.1 | 6.3 | 6.7 | 6.8 | 5.5 | 7.3 | 6.5 | 4.1 | 5.2 | 5.5 | 5.2 | 6.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.3 | 9.6 | 10.3 | 10.7 | 8.7 | 11.3 | 10.2 | 7.3 | 9.1 | 10.0 | 10.3 | 12.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.