Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Мир Бизнес Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 72 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка МБ БАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
МБ БАНК - дочерний иностранный банк.
МБ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 768 385 | (3.19%) | 310 904 | (0.37%) |
Корреспондентские счета | 38 321 984 | (69.12%) | 49 848 841 | (59.90%) |
Другие счета | 187 559 | (0.34%) | 351 917 | (0.42%) |
Депозиты в Банке России | 170 000 | (0.31%) | 15 000 000 | (18.03%) |
Кредиты банкам | 14 998 500 | (27.05%) | 17 706 043 | (21.28%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 55 446 428 | (100.00%) | 83 217 705 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 55.45 до 83.22 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 39 579 489 | (86.58%) | 58 945 232 | (81.95%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 33 896 512 | (74.15%) | 51 245 713 | (71.25%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 353 731 | (5.15%) | 3 704 757 | (5.15%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 778 742 | (8.27%) | 9 274 427 | (12.89%) |
Текущие обязательства | 45 711 962 | (100.00%) | 71 924 416 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 45.71 до 71.92 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 115.70%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (71.69%) и Н3 (112.25%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 104.4 | 98.1 | 94.2 | 92.4 | 83.2 | 69.3 | 80.7 | 86.8 | 88.2 | 88.9 | 77.9 | 71.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 125.2 | 121.7 | 116.2 | 117.4 | 116.6 | 116.1 | 118.6 | 115.1 | 114.5 | 114.1 | 112.6 | 112.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 121.6 | 122.5 | 121.1 | 121.6 | 119.8 | 120.0 | 120.4 | 121.9 | 120.9 | 121.1 | 117.6 | 115.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 3.4 | 3.7 | 3.5 | 4.0 | 3.6 | 3.5 | 3.3 | 3.3 | 3.2 | 3.2 | 3.0 | 3.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «МБ Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 23.73% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 80.82% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 14 998 500 | (85.91%) | 17 706 043 | (82.06%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 484 117 | (2.77%) | 484 117 | (2.24%) |
Участие в уставных капиталах | 8 349 | (0.05%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 450 609 | (14.04%) | 3 871 400 | (17.94%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 803 676 | (16.06%) | 4 157 117 | (19.27%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 70 085 | (0.40%) | 125 100 | (0.58%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 89 386 | (0.51%) | 88 766 | (0.41%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -512 538 | (-2.94%) | -499 583 | (-2.32%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 17 457 458 | (100.00%) | 21 577 443 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 23.6% c 17.46 до 21.58 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 39 579 489 | (78.81%) | 58 945 232 | (75.36%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 33 896 512 | (67.50%) | 51 245 713 | (65.51%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 5 450 000 | (10.85%) | 7 575 000 | (9.68%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 409 092 | (4.80%) | 5 054 167 | (6.46%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 55 361 | (0.11%) | 1 349 410 | (1.73%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 68 127 | (0.14%) | 109 044 | (0.14%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 778 742 | (7.52%) | 9 274 427 | (11.86%) |
Обязательства | 50 220 508 | (100.00%) | 78 222 054 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 55.8% c 50.22 до 78.22 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «МБ Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 6 327 000 | (58.53%) | 6 327 000 | (49.77%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 479 380 | (13.69%) | 1 481 428 | (11.65%) |
Резервный фонд | 503 046 | (4.65%) | 565 000 | (4.44%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 198 917 | (20.34%) | 3 305 562 | (26.00%) |
Чистая прибыль текущего года | 338 679 | (3.13%) | 1 070 759 | (8.42%) |
Балансовый капитал | 10 809 818 | (100.00%) | 12 712 135 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 17.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 10 087 775 | (72.15%) | 10 987 868 | (72.57%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 894 501 | (27.85%) | 4 152 202 | (27.43%) |
Капитал (по ф.123) | 13 982 276 | (100.00%) | 15 140 070 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 15.14 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 27.8 | 28.9 | 29.6 | 30.3 | 29.8 | 29.1 | 28.4 | 27.8 | 27.4 | 27.5 | 27.0 | 26.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 19.7 | 19.9 | 20.3 | 20.8 | 20.6 | 19.8 | 19.3 | 18.4 | 17.7 | 17.4 | 18.9 | 19.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 19.7 | 19.9 | 20.3 | 20.8 | 20.6 | 19.8 | 19.3 | 18.4 | 17.7 | 17.4 | 18.9 | 19.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 14.26 | 14.69 | 14.76 | 14.73 | 14.65 | 14.89 | 14.88 | 14.78 | 15.16 | 15.47 | 15.71 | 15.14 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.4 | 2.1 | 1.9 | 1.9 | 1.7 | 1.8 | 1.5 | 1.7 | 1.8 | 1.6 | 1.3 | 1.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.8 | 4.3 | 4.0 | 3.8 | 3.9 | 3.8 | 3.3 | 3.9 | 4.3 | 3.3 | 2.7 | 3.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.