Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий банк "Газтрансбанк" (Общество с ограниченной ответственностью) является небольшим российским банком и среди них занимает 218 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ГТ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским).
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 158 763 | (4.81%) | 149 687 | (4.89%) |
Корреспондентские счета | 121 613 | (3.68%) | 240 249 | (7.84%) |
Другие счета | 19 753 | (0.60%) | 25 137 | (0.82%) |
Депозиты в Банке России | 1 500 000 | (45.40%) | 2 300 000 | (75.09%) |
Кредиты банкам | 1 503 564 | (45.51%) | 3 600 | (0.12%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 494 602 | (16.15%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 303 693 | (100.00%) | 3 062 963 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 3.30 до 3.06 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 387 | (0.05%) | 22 560 | (2.99%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 152 | (0.02%) | 115 | (0.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 564 073 | (75.09%) | 486 383 | (64.50%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 186 700 | (24.85%) | 245 170 | (32.51%) |
Текущие обязательства | 751 160 | (100.00%) | 754 113 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.75 до 0.75 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 406.17%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (389.63%) и Н3 (222.43%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 338.5 | 308.6 | 250.2 | 317.2 | 373.4 | 229.0 | 208.7 | 207.8 | 238.3 | 226.7 | 136.5 | 389.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 234.3 | 247.5 | 245.3 | 265.7 | 271.1 | 299.9 | 311.1 | 314.8 | 293.4 | 318.4 | 219.8 | 222.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 435.4 | 401.8 | 398.2 | 482.7 | 392.9 | 536.4 | 461.9 | 602.6 | 511.9 | 401.1 | 363.5 | 406.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 39.1 | 40.2 | 37.3 | 36.6 | 37.9 | 31.6 | 30.3 | 30.7 | 30.1 | 31.8 | 32.1 | 34.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «ГТ банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 38.76% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 58.35% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 503 564 | (42.97%) | 3 600 | (0.14%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 494 602 | (19.77%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 350 960 | (14.03%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 151 997 | (6.08%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 995 325 | (57.03%) | 2 003 272 | (80.08%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 669 534 | (47.72%) | 1 552 492 | (62.06%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 380 613 | (10.88%) | 189 798 | (7.59%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 519 020 | (14.83%) | 296 856 | (11.87%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -575 122 | (-16.44%) | -377 313 | (-15.08%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 498 889 | (100.00%) | 2 501 474 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 28.5% c 3.50 до 2.50 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 387 | (0.01%) | 22 560 | (0.54%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 152 | (0.00%) | 115 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 885 573 | (20.63%) | 995 288 | (23.78%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 321 500 | (7.49%) | 508 905 | (12.16%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 891 045 | (67.35%) | 2 503 340 | (59.80%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 186 700 | (4.35%) | 245 170 | (5.86%) |
Обязательства | 4 292 698 | (100.00%) | 4 186 005 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 2.5% c 4.29 до 4.19 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «ГТ банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 210 000 | (9.72%) | 210 000 | (9.26%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 96 428 | (4.46%) | 96 428 | (4.25%) |
Резервный фонд | 58 639 | (2.71%) | 58 639 | (2.59%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 769 466 | (81.90%) | 1 944 691 | (85.73%) |
Чистая прибыль текущего года | 25 941 | (1.20%) | -41 415 | (-1.83%) |
Балансовый капитал | 2 160 474 | (100.00%) | 2 268 343 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 024 036 | (91.01%) | 2 202 713 | (90.41%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 200 000 | (8.99%) | 233 598 | (9.59%) |
Капитал (по ф.123) | 2 224 036 | (100.00%) | 2 436 311 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.44 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 48.7 | 47.2 | 48.1 | 38.3 | 34.0 | 38.6 | 43.3 | 39.2 | 34.7 | 35.2 | 32.6 | 31.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 43.9 | 42.6 | 43.4 | 34.6 | 30.2 | 33.9 | 37.8 | 34.3 | 31.0 | 31.7 | 29.2 | 28.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 43.9 | 42.6 | 43.4 | 34.6 | 30.2 | 33.9 | 37.8 | 34.3 | 31.0 | 31.7 | 29.2 | 28.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.25 | 2.26 | 2.25 | 2.12 | 2.15 | 2.34 | 2.36 | 2.34 | 2.45 | 2.44 | 2.46 | 2.44 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 11.1 | 11.0 | 12.0 | 12.0 | 11.7 | 8.6 | 8.8 | 9.5 | 8.3 | 10.4 | 8.3 | 12.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 12.5 | 12.6 | 13.5 | 13.3 | 13.0 | 10.7 | 10.8 | 11.8 | 10.9 | 13.5 | 10.7 | 15.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.