Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий банк "Газтрансбанк" (Общество с ограниченной ответственностью) является небольшим российским банком и среди них занимает 211 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ГТ БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 155 867 | (3.93%) | 219 063 | (6.23%) |
Корреспондентские счета | 39 689 | (1.00%) | 103 040 | (2.93%) |
Другие счета | 19 895 | (0.50%) | 23 851 | (0.68%) |
Депозиты в Банке России | 2 500 000 | (62.99%) | 1 600 000 | (45.52%) |
Кредиты банкам | 1 194 292 | (30.09%) | 1 222 605 | (34.79%) |
Ценные бумаги | 87 180 | (2.20%) | 557 998 | (15.88%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 969 062 | (100.00%) | 3 514 698 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Кредиты банкам, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 3.97 до 3.51 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 12 087 | (1.84%) | 714 | (0.07%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 16 | (0.00%) | 20 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 429 458 | (65.20%) | 623 044 | (64.44%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 217 084 | (32.96%) | 343 079 | (35.48%) |
Текущие обязательства | 658 629 | (100.00%) | 966 837 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.66 до 0.97 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 363.53%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (136.55%) и Н3 (219.82%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 315.8 | 338.5 | 308.6 | 250.2 | 317.2 | 373.4 | 229.0 | 208.7 | 207.8 | 238.3 | 226.7 | 136.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 196.4 | 234.3 | 247.5 | 245.3 | 265.7 | 271.1 | 299.9 | 311.1 | 314.8 | 293.4 | 318.4 | 219.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 439.8 | 435.4 | 401.8 | 398.2 | 482.7 | 392.9 | 536.4 | 461.9 | 602.6 | 511.9 | 401.1 | 363.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 39.8 | 39.1 | 40.2 | 37.3 | 36.6 | 37.9 | 31.6 | 30.3 | 30.7 | 30.1 | 31.8 | 32.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «ГТ банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 56.96% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 58.65% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 194 292 | (41.41%) | 1 222 605 | (32.71%) |
Ценные бумаги | 87 180 | (3.02%) | 557 998 | (14.93%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 59 319 | (2.06%) | 349 385 | (9.35%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 27 861 | (0.97%) | 212 915 | (5.70%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 602 823 | (55.57%) | 1 957 303 | (52.36%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 234 585 | (42.80%) | 1 499 167 | (40.11%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 223 784 | (7.76%) | 197 127 | (5.27%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 301 887 | (10.47%) | 297 124 | (7.95%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -375 220 | (-13.01%) | -380 170 | (-10.17%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 884 295 | (100.00%) | 3 737 906 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 29.6% c 2.88 до 3.74 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 12 087 | (0.29%) | 714 | (0.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 16 | (0.00%) | 20 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 770 744 | (18.42%) | 889 184 | (20.89%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 341 286 | (8.15%) | 266 140 | (6.25%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 729 700 | (65.22%) | 2 615 593 | (61.45%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 217 084 | (5.19%) | 343 079 | (8.06%) |
Обязательства | 4 185 065 | (100.00%) | 4 256 660 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.7% c 4.19 до 4.26 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «ГТ банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 210 000 | (9.08%) | 210 000 | (9.11%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 96 428 | (4.17%) | 96 428 | (4.18%) |
Резервный фонд | 58 639 | (2.54%) | 58 639 | (2.54%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 944 692 | (84.11%) | 1 944 691 | (84.36%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 330 | (0.10%) | -4 515 | (-0.20%) |
Балансовый капитал | 2 312 089 | (100.00%) | 2 305 243 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 053 928 | (87.60%) | 2 202 452 | (89.59%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 290 861 | (12.40%) | 256 038 | (10.41%) |
Капитал (по ф.123) | 2 344 789 | (100.00%) | 2 458 490 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.46 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 47.9 | 48.7 | 47.2 | 48.1 | 38.3 | 34.0 | 38.6 | 43.3 | 39.2 | 34.7 | 35.2 | 32.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 43.6 | 43.9 | 42.6 | 43.4 | 34.6 | 30.2 | 33.9 | 37.8 | 34.3 | 31.0 | 31.7 | 29.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 43.6 | 43.9 | 42.6 | 43.4 | 34.6 | 30.2 | 33.9 | 37.8 | 34.3 | 31.0 | 31.7 | 29.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.22 | 2.25 | 2.26 | 2.25 | 2.12 | 2.15 | 2.34 | 2.36 | 2.34 | 2.45 | 2.44 | 2.46 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 12.7 | 11.1 | 11.0 | 12.0 | 12.0 | 11.7 | 8.6 | 8.8 | 9.5 | 8.3 | 10.4 | 8.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 14.1 | 12.5 | 12.6 | 13.5 | 13.3 | 13.0 | 10.7 | 10.8 | 11.8 | 10.9 | 13.5 | 10.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.