Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
НЕБАНКОВСКАЯ КРЕДИТНАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ "ЭЛЕКСНЕТ" (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) является небольшим российским банком и среди них занимает 240 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто НКО ЭЛЕКСНЕТ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 475 403 | (53.27%) | 1 288 988 | (33.66%) |
Корреспондентские счета | 752 683 | (27.17%) | 468 100 | (12.22%) |
Другие счета | 541 807 | (19.56%) | 1 697 531 | (44.33%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 15 000 | (0.39%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 359 456 | (9.39%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 769 893 | (100.00%) | 3 829 075 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.77 до 3.83 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 890 679 | (99.98%) | 3 258 949 | (99.77%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 47 699 | (2.52%) | 152 342 | (4.66%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 302 | (0.02%) | 7 390 | (0.23%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 15 | (0.00%) |
Текущие обязательства | 1 890 981 | (100.00%) | 3 266 354 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.89 до 3.27 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 117.23%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 124.7 | 129.4 | 123.6 | 120.0 | 111.7 | 106.6 | 112.7 | 109.6 | 108.3 | 110.1 | 110.2 | 109.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 139.0 | 145.4 | 135.4 | 129.4 | 115.7 | 106.8 | 115.4 | 112.2 | 110.0 | 112.6 | 116.0 | 117.2 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности АО НКО «ЭЛЕКСНЕТ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 7.77% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 70.42% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 359 456 | (99.71%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 12 | (100.00%) | 1 045 | (0.29%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 436 | (3633.33%) | 1 842 | (0.51%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -424 | (-3533.33%) | -797 | (-0.22%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 12 | (100.00%) | 360 501 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3004075.0% c 0.00 до 0.36 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 890 679 | (78.77%) | 3 258 949 | (89.24%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 47 699 | (1.99%) | 152 342 | (4.17%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 302 | (0.01%) | 7 390 | (0.20%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 15 | (0.00%) |
Обязательства | 2 400 196 | (100.00%) | 3 651 866 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 52.1% c 2.40 до 3.65 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов АО НКО «ЭЛЕКСНЕТ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 8 097 | (0.91%) | 8 097 | (0.82%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 190 824 | (21.46%) | 190 824 | (19.33%) |
Резервный фонд | 5 550 | (0.62%) | 5 550 | (0.56%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 630 093 | (70.86%) | 731 223 | (74.06%) |
Чистая прибыль текущего года | 54 591 | (6.14%) | 51 611 | (5.23%) |
Балансовый капитал | 889 155 | (100.00%) | 987 305 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 11.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 803 718 | (93.55%) | 914 802 | (94.75%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 55 403 | (6.45%) | 50 679 | (5.25%) |
Капитал (по ф.123) | 859 121 | (100.00%) | 965 481 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.97 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 36.4 | 37.4 | 33.1 | 37.1 | 38.1 | 35.2 | 43.3 | 41.2 | 41.3 | 39.6 | 43.9 | 42.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.89 | 0.90 | 0.90 | 0.91 | 0.91 | 0.92 | 0.91 | 0.92 | 0.92 | 0.95 | 0.96 | 0.97 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.