Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто группы Крупнейшие (с 1 по 30 места) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 949 939 226 | (4.34%) | 1 740 930 703 | (3.63%) |
Корреспондентские счета | 8 059 318 096 | (17.96%) | 10 067 473 079 | (21.01%) |
Другие счета | 1 445 030 588 | (3.22%) | 2 364 518 342 | (4.94%) |
Депозиты в Банке России | 975 309 149 | (2.17%) | 1 520 019 657 | (3.17%) |
Кредиты банкам | 14 254 493 977 | (31.76%) | 14 343 060 056 | (29.94%) |
Ценные бумаги | 18 639 570 671 | (41.53%) | 18 337 706 799 | (38.28%) |
Потенциально ликвидные активы | 44 881 931 768 | (100.00%) | 47 909 743 985 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 44881.93 до 47909.74 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 18 295 977 262 | (33.11%) | 18 086 381 676 | (31.97%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 578 658 336 | (2.86%) | 1 144 192 158 | (2.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 13 888 487 497 | (25.14%) | 13 879 478 317 | (24.53%) |
Государственные средства на счетах | 201 129 244 | (0.36%) | 170 987 339 | (0.30%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 22 868 546 503 | (41.39%) | 24 444 317 080 | (43.20%) |
Текущие обязательства | 55 254 140 506 | (100.00%) | 56 581 164 412 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 55254.14 до 56581.16 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 81.71% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.84% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 14 254 493 977 | (11.39%) | 14 343 060 056 | (11.04%) |
Ценные бумаги | 18 639 570 671 | (14.89%) | 18 337 706 799 | (14.11%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 19 427 965 568 | (15.52%) | 19 324 945 680 | (14.87%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 537 022 025 | (0.43%) | 561 612 228 | (0.43%) |
- в т.ч. векселя | 48 864 801 | (0.04%) | 49 059 379 | (0.04%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 91 734 985 485 | (73.27%) | 96 667 256 687 | (74.37%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 64 231 876 907 | (51.30%) | 67 371 158 254 | (51.83%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 30 609 953 264 | (24.45%) | 32 503 100 325 | (25.01%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 3 445 972 213 | (2.75%) | 3 455 419 855 | (2.66%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -6 714 938 511 | (-5.36%) | -6 797 331 810 | (-5.23%) |
Производные финансовые инструменты | 572 623 943 | (0.46%) | 625 691 296 | (0.48%) |
Активы, приносящие прямой доход | 125 201 674 076 | (100.00%) | 129 973 714 838 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.8% c 125201.67 до 129973.71 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 2 724 554 517 | (1.95%) | 4 346 474 348 | (2.94%) |
Средства кредитных организаций | 18 295 977 262 | (13.09%) | 18 086 381 676 | (12.23%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 578 658 336 | (1.13%) | 1 144 192 158 | (0.77%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 15 364 117 014 | (10.99%) | 15 301 145 299 | (10.35%) |
Средства корпоративных клиентов | 42 991 267 989 | (30.76%) | 43 283 966 461 | (29.27%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 29 102 780 492 | (20.82%) | 29 404 488 144 | (19.88%) |
Государственные средства | 10 316 123 384 | (7.38%) | 12 280 136 940 | (8.30%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 27 240 234 196 | (19.49%) | 28 989 418 674 | (19.60%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 22 868 546 503 | (16.36%) | 24 444 317 080 | (16.53%) |
Обязательства | 139 765 074 994 | (100.00%) | 147 881 126 648 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.8% c 139765.07 до 147881.13 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 621 359 414 | (21.57%) | 2 637 423 290 | (21.03%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 2 253 523 | (0.02%) | 1 577 364 | (0.01%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 604 726 015 | (13.21%) | 1 596 482 010 | (12.73%) |
Резервный фонд | 115 621 474 | (0.95%) | 116 462 242 | (0.93%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 8 041 586 862 | (66.18%) | 7 989 735 339 | (63.70%) |
Чистая прибыль текущего года | 492 010 001 | (4.05%) | 1 238 773 488 | (9.88%) |
Балансовый капитал | 12 151 201 299 | (100.00%) | 12 543 717 867 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 9 871 480 597 | (72.52%) | 10 753 973 242 | (77.29%) |
Добавочный капитал, итого | 1 156 041 722 | (8.49%) | 1 143 583 320 | (8.22%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 584 289 362 | (18.99%) | 2 016 740 657 | (14.49%) |
Капитал (по ф.123) | 13 611 811 681 | (100.00%) | 13 914 297 219 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.