Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Акционерный Банк "РОССИЯ" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 16 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка РОССИЯ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк РОССИЯ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA-(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 6 079 552 | (1.96%) | 5 917 190 | (1.76%) |
Корреспондентские счета | 69 589 267 | (22.38%) | 47 667 280 | (14.19%) |
Другие счета | 3 583 503 | (1.15%) | 6 215 596 | (1.85%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 37 774 422 | (12.15%) | 104 143 125 | (31.00%) |
Ценные бумаги | 222 957 406 | (71.70%) | 196 734 851 | (58.56%) |
Потенциально ликвидные активы | 310 954 624 | (100.00%) | 335 953 150 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 310.95 до 335.95 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 89 868 572 | (21.27%) | 167 507 487 | (33.25%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 935 189 | (3.53%) | 14 933 881 | (2.96%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 303 727 736 | (71.89%) | 307 584 398 | (61.05%) |
Государственные средства на счетах | 1 088 | (0.00%) | 1 063 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 28 915 591 | (6.84%) | 28 721 750 | (5.70%) |
Текущие обязательства | 422 512 987 | (100.00%) | 503 814 698 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 422.51 до 503.81 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 66.68%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (52.86%) и Н3 (67.26%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 48.3 | 42.9 | 36.9 | 43.2 | 41.0 | 42.8 | 34.6 | 48.6 | 42.7 | 45.8 | 44.6 | 52.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 89.5 | 83.5 | 69.7 | 81.0 | 87.5 | 63.9 | 93.5 | 82.4 | 77.9 | 82.3 | 71.2 | 67.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 105.3 | 90.2 | 86.3 | 94.2 | 90.9 | 79.3 | 71.9 | 81.8 | 73.6 | 72.9 | 65.8 | 66.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 55.0 | 55.6 | 56.8 | 54.8 | 55.1 | 54.5 | 53.9 | 53.8 | 55.9 | 56.2 | 57.7 | 57.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «АБ «РОССИЯ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 79.09% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 91.54% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 37 774 422 | (3.70%) | 104 143 125 | (9.44%) |
Ценные бумаги | 222 957 406 | (21.86%) | 196 734 851 | (17.83%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 202 284 790 | (19.83%) | 182 742 420 | (16.56%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 35 783 120 | (3.51%) | 35 783 120 | (3.24%) |
- в т.ч. векселя | 29 020 887 | (2.84%) | 29 138 505 | (2.64%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 759 361 575 | (74.44%) | 802 586 935 | (72.73%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 728 968 563 | (71.46%) | 772 339 767 | (69.99%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 55 456 967 | (5.44%) | 56 137 898 | (5.09%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 14 785 248 | (1.45%) | 14 723 998 | (1.33%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -40 594 203 | (-3.98%) | -40 614 728 | (-3.68%) |
Производные финансовые инструменты | 31 879 | (0.00%) | 63 339 | (0.01%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 020 125 282 | (100.00%) | 1 103 528 250 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 8.2% c 1020.13 до 1103.53 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка РОССИЯ составляют 15.22%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 89 868 572 | (7.24%) | 167 507 487 | (12.67%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 935 189 | (1.20%) | 14 933 881 | (1.13%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 74 767 402 | (6.02%) | 152 401 746 | (11.53%) |
Средства корпоративных клиентов | 786 512 916 | (63.34%) | 825 472 022 | (62.46%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 482 785 180 | (38.88%) | 517 887 624 | (39.19%) |
Государственные средства | 77 421 843 | (6.23%) | 65 501 063 | (4.96%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 196 455 810 | (15.82%) | 187 486 108 | (14.19%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 28 915 591 | (2.33%) | 28 721 750 | (2.17%) |
Обязательства | 1 241 764 566 | (100.00%) | 1 321 600 527 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 6.4% c 1241.76 до 1321.60 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «АБ «РОССИЯ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 547 312 | (0.69%) | 547 312 | (0.74%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 16 219 956 | (20.45%) | 16 527 546 | (22.41%) |
Резервный фонд | 268 128 | (0.34%) | 268 128 | (0.36%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 74 310 007 | (93.68%) | 74 205 061 | (100.60%) |
Чистая прибыль текущего года | 678 853 | (0.86%) | 1 953 556 | (2.65%) |
Балансовый капитал | 79 323 920 | (100.00%) | 73 760 150 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 7.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 92 838 950 | (74.69%) | 102 197 619 | (82.91%) |
Добавочный капитал, итого | 12 000 000 | (9.65%) | 12 000 000 | (9.73%) |
Дополнительный капитал, итого | 19 467 720 | (15.66%) | 9 069 875 | (7.36%) |
Капитал (по ф.123) | 124 306 670 | (100.00%) | 123 267 494 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 123.27 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 10.6 | 10.6 | 10.5 | 10.5 | 10.4 | 10.2 | 10.2 | 10.1 | 10.1 | 9.9 | 10.0 | 9.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.4 | 8.3 | 8.2 | 8.1 | 8.1 | 7.8 | 7.8 | 7.5 | 7.5 | 7.4 | 8.3 | 8.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.4 | 9.3 | 9.2 | 9.2 | 9.1 | 8.8 | 8.8 | 8.5 | 8.5 | 8.3 | 9.2 | 9.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 121.58 | 122.24 | 122.73 | 122.83 | 122.23 | 124.09 | 124.43 | 124.73 | 124.31 | 124.45 | 124.00 | 123.27 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 9.73%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.7 | 1.7 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.7 | 1.8 | 1.8 | 1.8 | 1.7 | 1.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.3 | 4.3 | 4.3 | 4.3 | 4.4 | 4.3 | 4.7 | 4.8 | 4.8 | 4.8 | 4.8 | 4.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.