Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Дойче Банк" Общество с ограниченной ответственностью является крупным российским банком и среди них занимает 91 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ДОЙЧЕ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты юридическим лицам (т.е. является корпоративным кредитным). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
ДОЙЧЕ БАНК - дочерний иностранный банк.
ДОЙЧЕ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 8 082 007 | (13.17%) | 7 307 673 | (12.49%) |
Другие счета | 868 328 | (1.42%) | 819 062 | (1.40%) |
Депозиты в Банке России | 52 400 000 | (85.41%) | 50 400 000 | (86.11%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 61 350 335 | (100.00%) | 58 526 735 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 61.35 до 58.53 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 312 584 | (4.65%) | 2 548 685 | (9.48%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 748 062 | (2.65%) | 1 065 712 | (3.97%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 25 249 159 | (89.44%) | 23 681 286 | (88.11%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 669 451 | (5.91%) | 645 502 | (2.40%) |
Текущие обязательства | 28 231 194 | (100.00%) | 26 875 473 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 28.23 до 26.88 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 217.77%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (185.35%) и Н3 (192.50%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 145.3 | 142.3 | 146.5 | 160.9 | 153.6 | 164.2 | 170.5 | 183.8 | 191.6 | 199.3 | 200.2 | 185.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 143.4 | 144.0 | 144.3 | 150.6 | 155.8 | 149.1 | 155.8 | 165.1 | 179.2 | 184.7 | 187.1 | 192.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 164.4 | 180.1 | 170.8 | 181.8 | 186.7 | 187.3 | 191.6 | 235.1 | 217.3 | 222.6 | 222.8 | 217.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Дойче Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 0.04% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 49.88% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 323 947 | (100.00%) | 21 914 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 321 449 | (99.23%) | 21 449 | (97.88%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 6 152 | (1.90%) | 2 378 | (10.85%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 654 | (-1.13%) | -1 913 | (-8.73%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 323 947 | (100.00%) | 21 914 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 93.2% c 0.32 до 0.02 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 312 584 | (3.57%) | 2 548 685 | (7.76%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 748 062 | (2.03%) | 1 065 712 | (3.25%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 31 139 860 | (84.69%) | 27 139 111 | (82.66%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 890 701 | (16.02%) | 3 457 825 | (10.53%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 669 451 | (4.54%) | 645 502 | (1.97%) |
Обязательства | 36 767 404 | (100.00%) | 32 834 098 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 10.7% c 36.77 до 32.83 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Дойче Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 5 034 950 | (18.67%) | 5 034 950 | (17.99%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 23 838 | (0.09%) | 23 838 | (0.09%) |
Резервный фонд | 145 500 | (0.54%) | 145 500 | (0.52%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 20 984 415 | (77.80%) | 20 833 743 | (74.44%) |
Чистая прибыль текущего года | 787 398 | (2.92%) | 1 955 512 | (6.99%) |
Балансовый капитал | 26 970 934 | (100.00%) | 27 988 775 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 22 312 889 | (83.27%) | 25 936 155 | (93.24%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 4 481 607 | (16.73%) | 1 879 975 | (6.76%) |
Капитал (по ф.123) | 26 794 496 | (100.00%) | 27 816 130 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 27.82 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 113.2 | 113.1 | 120.6 | 126.3 | 131.4 | 136.5 | 168.3 | 146.6 | 151.0 | 159.0 | 163.1 | 165.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 106.6 | 105.9 | 112.1 | 115.8 | 118.4 | 120.6 | 146.0 | 124.9 | 125.7 | 131.7 | 155.4 | 154.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 106.6 | 105.9 | 112.1 | 115.8 | 118.4 | 120.6 | 146.0 | 124.9 | 125.7 | 131.7 | 155.4 | 154.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 23.68 | 23.82 | 24.01 | 24.34 | 24.75 | 25.23 | 25.72 | 26.17 | 26.79 | 26.95 | 27.21 | 27.82 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.2 | 0.0 | 0.2 | 0.4 | 0.5 | 0.6 | 10.0 | 1.4 | 1.9 | 1.0 | 12.5 | 10.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.8 | 0.0 | 0.1 | 0.2 | 0.3 | 0.3 | 5.3 | 0.7 | 1.1 | 0.6 | 7.9 | 8.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.