Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Денизбанк Москва" является крупным российским банком и среди них занимает 94 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ДЕНИЗМОСКВА составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк ДЕНИЗМОСКВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A-(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 185 652 | (0.45%) | 214 979 | (0.40%) |
Корреспондентские счета | 7 977 286 | (19.48%) | 4 010 278 | (7.47%) |
Другие счета | 350 762 | (0.86%) | 362 419 | (0.68%) |
Депозиты в Банке России | 5 000 000 | (12.21%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 27 129 217 | (66.25%) | 49 088 637 | (91.45%) |
Ценные бумаги | 309 483 | (0.76%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 40 952 400 | (100.00%) | 53 676 313 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 40.95 до 53.68 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 024 162 | (18.99%) | 3 418 558 | (26.57%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 974 454 | (9.14%) | 432 666 | (3.36%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 7 681 892 | (72.07%) | 8 463 774 | (65.79%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 952 616 | (8.94%) | 981 825 | (7.63%) |
Текущие обязательства | 10 658 670 | (100.00%) | 12 864 157 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 10.66 до 12.86 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 417.25%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (62.76%) и Н3 (91.86%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 79.4 | 81.4 | 91.9 | 117.2 | 112.4 | 134.9 | 202.5 | 127.7 | 140.0 | 190.4 | 127.1 | 62.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 108.0 | 113.1 | 109.0 | 106.2 | 111.7 | 126.6 | 109.1 | 108.9 | 102.3 | 102.0 | 98.3 | 91.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 140.5 | 144.5 | 222.2 | 239.9 | 244.2 | 345.2 | 435.0 | 313.0 | 384.2 | 427.1 | 447.2 | 417.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 1.1 | 1.0 | 0.5 | 4.0 | 6.2 | 6.2 | 6.3 | 6.9 | 6.6 | 7.5 | 7.7 | 7.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Денизбанк Москва» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 91.15% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 87.01% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 27 129 217 | (83.95%) | 49 088 637 | (90.78%) |
Ценные бумаги | 309 483 | (0.96%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 327 948 | (1.01%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 820 681 | (14.92%) | 4 766 052 | (8.81%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 868 956 | (18.16%) | 5 315 151 | (9.83%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 048 275 | (-3.24%) | -549 099 | (-1.02%) |
Производные финансовые инструменты | 56 668 | (0.18%) | 216 857 | (0.40%) |
Активы, приносящие прямой доход | 32 316 049 | (100.00%) | 54 071 546 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 67.3% c 32.32 до 54.07 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 024 162 | (5.17%) | 3 418 558 | (6.49%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 974 454 | (2.49%) | 432 666 | (0.82%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 000 000 | (2.55%) | 1 000 000 | (1.90%) |
Средства корпоративных клиентов | 34 871 758 | (89.04%) | 47 056 319 | (89.31%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 27 189 866 | (69.42%) | 38 592 545 | (73.25%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 35 804 | (0.09%) | 34 373 | (0.07%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 952 616 | (2.43%) | 981 825 | (1.86%) |
Обязательства | 39 166 037 | (100.00%) | 52 687 277 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 34.5% c 39.17 до 52.69 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Денизбанк Москва» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 128 609 | (14.79%) | 1 128 609 | (17.01%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 23 820 | (0.31%) | 23 068 | (0.35%) |
Резервный фонд | 169 291 | (2.22%) | 169 291 | (2.55%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 749 595 | (75.35%) | 3 749 594 | (56.52%) |
Чистая прибыль текущего года | 577 795 | (7.57%) | 1 563 947 | (23.57%) |
Балансовый капитал | 7 630 645 | (100.00%) | 6 634 509 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 13.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 108 778 | (52.91%) | 4 691 780 | (64.91%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 656 892 | (47.09%) | 2 536 051 | (35.09%) |
Капитал (по ф.123) | 7 765 670 | (100.00%) | 7 227 831 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.23 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 23.8 | 26.9 | 24.9 | 18.8 | 19.3 | 19.5 | 18.1 | 19.7 | 21.0 | 13.1 | 14.1 | 13.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.2 | 18.8 | 16.6 | 12.2 | 11.2 | 11.0 | 10.4 | 10.9 | 11.1 | 10.5 | 10.1 | 8.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.2 | 18.8 | 16.6 | 12.2 | 11.2 | 11.0 | 10.4 | 10.9 | 11.1 | 10.5 | 10.1 | 8.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.68 | 5.90 | 6.17 | 6.32 | 7.10 | 7.32 | 7.12 | 7.43 | 7.77 | 5.89 | 6.51 | 7.23 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.7 | 5.9 | 5.4 | 4.7 | 3.4 | 2.8 | 3.9 | 3.3 | 3.2 | 3.2 | 1.7 | 1.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.