Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Банк Корпоративного Финансирования" является небольшим российским банком и среди них занимает 217 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка БКФ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 306 786 | (12.36%) | 280 727 | (12.03%) |
Корреспондентские счета | 200 407 | (8.08%) | 245 584 | (10.53%) |
Другие счета | 9 454 | (0.38%) | 28 741 | (1.23%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 50 000 | (2.14%) |
Кредиты банкам | 690 162 | (27.82%) | 409 640 | (17.56%) |
Ценные бумаги | 1 274 392 | (51.36%) | 1 318 424 | (56.51%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 481 201 | (100.00%) | 2 333 116 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 2.48 до 2.33 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 152 497 | (17.88%) | 349 145 | (31.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 39 | (0.00%) | 52 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 396 552 | (46.49%) | 378 852 | (33.66%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 303 907 | (35.63%) | 397 578 | (35.32%) |
Текущие обязательства | 852 956 | (100.00%) | 1 125 575 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.85 до 1.13 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 207.28%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (80.65%) и Н3 (149.43%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 106.5 | 111.9 | 81.1 | 84.6 | 77.2 | 87.4 | 96.7 | 109.8 | 126.5 | 109.8 | 111.9 | 80.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 120.3 | 143.3 | 143.7 | 137.7 | 136.4 | 128.5 | 179.2 | 195.0 | 199.1 | 170.9 | 164.7 | 149.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 197.3 | 219.0 | 214.7 | 190.3 | 190.3 | 204.9 | 206.1 | 241.6 | 290.9 | 219.9 | 224.1 | 207.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 4.9 | 2.3 | 4.9 | 4.9 | 6.5 | 6.9 | 9.2 | 10.3 | 9.0 | 9.2 | 9.5 | 9.7 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Банк БКФ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 71.26% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 67.12% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 690 162 | (16.28%) | 409 640 | (9.83%) |
Ценные бумаги | 1 274 392 | (30.06%) | 1 318 424 | (31.64%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 336 781 | (31.53%) | 1 372 537 | (32.94%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 275 147 | (53.66%) | 2 439 268 | (58.53%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 968 882 | (46.44%) | 2 229 591 | (53.50%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 231 167 | (5.45%) | 233 261 | (5.60%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 703 320 | (16.59%) | 504 902 | (12.12%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -628 222 | (-14.82%) | -528 486 | (-12.68%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 4 239 701 | (100.00%) | 4 167 332 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 1.7% c 4.24 до 4.17 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 152 497 | (3.23%) | 349 145 | (7.21%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 39 | (0.00%) | 52 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 151 276 | (3.21%) | 349 083 | (7.20%) |
Средства корпоративных клиентов | 567 632 | (12.04%) | 560 732 | (11.57%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 171 080 | (3.63%) | 181 880 | (3.75%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 772 996 | (58.80%) | 2 602 916 | (53.72%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 303 907 | (6.44%) | 397 578 | (8.21%) |
Обязательства | 4 715 751 | (100.00%) | 4 845 409 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.7% c 4.72 до 4.85 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Банк БКФ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 550 000 | (55.41%) | 550 000 | (54.87%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 346 179 | (34.88%) | 347 681 | (34.69%) |
Резервный фонд | 319 886 | (32.23%) | 319 886 | (31.91%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -157 973 | (-15.92%) | -116 863 | (-11.66%) |
Чистая прибыль текущего года | -7 323 | (-0.74%) | -48 356 | (-4.82%) |
Балансовый капитал | 992 520 | (100.00%) | 1 002 375 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 798 987 | (59.15%) | 805 253 | (57.93%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 551 707 | (40.85%) | 584 905 | (42.07%) |
Капитал (по ф.123) | 1 350 694 | (100.00%) | 1 390 158 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.39 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 23.1 | 22.5 | 20.7 | 21.3 | 20.8 | 21.5 | 22.2 | 23.4 | 25.4 | 23.9 | 23.8 | 24.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 14.6 | 13.4 | 11.9 | 12.0 | 11.6 | 12.7 | 13.5 | 14.0 | 15.0 | 14.0 | 13.8 | 14.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 14.6 | 13.4 | 11.9 | 12.0 | 11.6 | 12.7 | 13.5 | 14.0 | 15.0 | 14.0 | 13.8 | 14.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.32 | 1.29 | 1.28 | 1.32 | 1.31 | 1.37 | 1.36 | 1.35 | 1.35 | 1.32 | 1.32 | 1.39 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 12.2 | 12.1 | 13.8 | 16.6 | 16.3 | 14.3 | 15.0 | 18.0 | 19.6 | 18.4 | 18.9 | 14.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 15.9 | 17.3 | 19.2 | 18.7 | 18.5 | 16.6 | 16.6 | 16.6 | 17.5 | 17.0 | 16.8 | 15.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.