Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Банк Синара является крупным российским банком и среди них занимает 51 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка СИНАРА составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
Банк СИНАРА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 307 059 | (2.11%) | 2 174 903 | (2.01%) |
Корреспондентские счета | 7 882 804 | (7.19%) | 8 486 837 | (7.83%) |
Другие счета | 676 380 | (0.62%) | 926 370 | (0.86%) |
Депозиты в Банке России | 3 300 000 | (3.01%) | 8 000 000 | (7.38%) |
Кредиты банкам | 79 305 767 | (72.38%) | 62 766 299 | (57.94%) |
Ценные бумаги | 20 633 622 | (18.83%) | 29 800 177 | (27.51%) |
Потенциально ликвидные активы | 109 563 933 | (100.00%) | 108 328 026 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, увеличились суммы Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 109.56 до 108.33 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 18 286 834 | (38.85%) | 27 589 378 | (50.68%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 762 627 | (1.62%) | 4 174 132 | (7.67%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 15 977 352 | (33.95%) | 12 053 690 | (22.14%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 12 801 577 | (27.20%) | 14 793 335 | (27.18%) |
Текущие обязательства | 47 065 763 | (100.00%) | 54 436 403 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 47.07 до 54.44 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 199.00%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (53.51%) и Н3 (150.35%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 72.8 | 94.6 | 122.2 | 97.3 | 204.2 | 204.4 | 91.9 | 262.7 | 106.3 | 67.3 | 69.3 | 53.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 214.0 | 194.1 | 188.9 | 198.1 | 225.8 | 386.5 | 234.1 | 271.2 | 208.0 | 144.5 | 137.4 | 150.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 135.0 | 144.5 | 156.4 | 159.8 | 227.9 | 195.2 | 222.8 | 230.1 | 232.8 | 231.8 | 219.9 | 199.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 8.1 | 8.7 | 7.1 | 7.1 | 6.8 | 6.3 | 6.4 | 5.0 | 5.1 | 4.9 | 4.6 | 4.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО Банк Синара можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 64.05% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 86.92% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 79 305 767 | (72.82%) | 62 766 299 | (59.43%) |
Ценные бумаги | 20 633 622 | (18.95%) | 29 800 177 | (28.22%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 16 423 016 | (15.08%) | 26 282 483 | (24.89%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 4 783 537 | (4.39%) | 4 047 065 | (3.83%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 943 349 | (6.38%) | 8 949 936 | (8.47%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 145 652 | (2.89%) | 5 039 128 | (4.77%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 3 911 758 | (3.59%) | 4 131 428 | (3.91%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 715 594 | (2.49%) | 2 450 391 | (2.32%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 829 700 | (-2.60%) | -2 671 011 | (-2.53%) |
Производные финансовые инструменты | 2 018 775 | (1.85%) | 4 089 776 | (3.87%) |
Активы, приносящие прямой доход | 108 901 513 | (100.00%) | 105 606 188 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 3.0% c 108.90 до 105.61 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка СИНАРА составляют 18.26%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 18 286 834 | (13.07%) | 27 589 378 | (18.36%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 762 627 | (0.55%) | 4 174 132 | (2.78%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 17 356 748 | (12.41%) | 23 171 318 | (15.42%) |
Средства корпоративных клиентов | 20 400 099 | (14.58%) | 18 254 450 | (12.15%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 422 747 | (3.16%) | 6 200 760 | (4.13%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 76 151 129 | (54.44%) | 73 144 315 | (48.69%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 12 801 577 | (9.15%) | 14 793 335 | (9.85%) |
Обязательства | 139 870 787 | (100.00%) | 150 228 541 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 7.4% c 139.87 до 150.23 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО Банк Синара можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 221 781 | (27.04%) | 4 221 781 | (28.82%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 12 562 966 | (80.46%) | 12 514 574 | (85.44%) |
Резервный фонд | 211 089 | (1.35%) | 211 089 | (1.44%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -1 082 258 | (-6.93%) | -1 901 519 | (-12.98%) |
Чистая прибыль текущего года | 432 027 | (2.77%) | 290 589 | (1.98%) |
Балансовый капитал | 15 614 000 | (100.00%) | 14 647 899 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 6.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 723 406 | (57.62%) | 7 106 658 | (79.23%) |
Добавочный капитал, итого | 743 886 | (7.49%) | 726 567 | (8.10%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 465 176 | (34.89%) | 1 136 289 | (12.67%) |
Капитал (по ф.123) | 9 932 468 | (100.00%) | 8 969 514 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 8.97 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.3 | 10.2 | 11.3 | 11.0 | 11.0 | 14.0 | 12.8 | 16.8 | 15.0 | 15.1 | 13.8 | 12.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.7 | 7.9 | 8.7 | 8.3 | 8.3 | 8.6 | 8.1 | 10.2 | 8.8 | 11.5 | 10.5 | 9.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.7 | 8.9 | 9.8 | 9.3 | 9.4 | 9.7 | 9.1 | 11.5 | 10.0 | 12.6 | 11.5 | 10.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 8.18 | 7.80 | 8.08 | 8.17 | 7.80 | 9.63 | 9.73 | 9.80 | 9.93 | 10.58 | 10.36 | 8.97 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.6 | 2.6 | 2.5 | 2.6 | 5.5 | 4.7 | 4.3 | 2.7 | 3.0 | 4.4 | 3.6 | 3.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.9 | 3.0 | 2.8 | 2.8 | 6.2 | 5.1 | 4.5 | 2.8 | 3.2 | 4.6 | 3.9 | 3.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.