Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "СЭБ Банк" является средним российским банком и среди них занимает 170 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка СЭБ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
СЭБ БАНК - дочерний иностранный банк.
СЭБ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 32 332 | (0.19%) | 32 825 | (0.23%) |
Корреспондентские счета | 459 472 | (2.65%) | 280 807 | (1.99%) |
Другие счета | 110 531 | (0.64%) | 27 879 | (0.20%) |
Депозиты в Банке России | 16 734 730 | (96.51%) | 13 800 000 | (97.57%) |
Кредиты банкам | 2 000 | (0.01%) | 2 000 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 17 339 065 | (100.00%) | 14 143 511 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 17.34 до 14.14 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 69 431 | (4.87%) | 77 439 | (8.85%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 52 900 | (3.71%) | 68 218 | (7.80%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 314 719 | (92.22%) | 761 542 | (87.06%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 41 555 | (2.91%) | 35 783 | (4.09%) |
Текущие обязательства | 1 425 705 | (100.00%) | 874 764 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.43 до 0.87 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 1616.84%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (153.52%) и Н3 (443.36%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 96.2 | 102.0 | 115.2 | 246.6 | 226.7 | 129.4 | 131.7 | 160.8 | 140.5 | 741.4 | 136.1 | 153.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 155.1 | 159.1 | 180.0 | 212.9 | 210.0 | 216.4 | 266.1 | 477.6 | 460.2 | 481.9 | 506.7 | 443.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 827.6 | 732.1 | 778.2 | 776.2 | 1077.1 | 1626.8 | 1520.4 | 1488.4 | 1216.2 | 1519.1 | 1288.1 | 1616.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 3.4 | 2.9 | 2.8 | 2.3 | 2.0 | 1.8 | 1.6 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «СЭБ Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 0.01% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 18.97% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 000 | (100.00%) | 2 000 | (99.95%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | (0.00%) | 1 | (0.05%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 23 | (1.15%) | 27 | (1.35%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -23 | (-1.15%) | -26 | (-1.30%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 000 | (100.00%) | 2 001 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.1% c 0.00 до 0.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 69 431 | (1.81%) | 77 439 | (2.38%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 52 900 | (1.38%) | 68 218 | (2.10%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 500 | (0.04%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 604 309 | (94.19%) | 2 611 295 | (80.28%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 289 590 | (59.83%) | 1 849 753 | (56.87%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 225 | (0.01%) | 232 | (0.01%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 41 555 | (1.09%) | 35 783 | (1.10%) |
Обязательства | 3 826 691 | (100.00%) | 3 252 828 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 15.0% c 3.83 до 3.25 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «СЭБ Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 5 482 000 | (39.96%) | 5 482 000 | (49.28%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 25 080 | (0.18%) | 25 080 | (0.23%) |
Резервный фонд | 274 100 | (2.00%) | 274 100 | (2.46%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 7 767 296 | (56.63%) | 4 732 071 | (42.54%) |
Чистая прибыль текущего года | 171 490 | (1.25%) | 615 222 | (5.53%) |
Балансовый капитал | 13 717 034 | (100.00%) | 11 124 109 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 18.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 12 137 518 | (88.80%) | 10 443 388 | (94.29%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 530 539 | (11.20%) | 632 251 | (5.71%) |
Капитал (по ф.123) | 13 668 057 | (100.00%) | 11 075 639 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 11.08 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 255.6 | 256.0 | 269.7 | 286.2 | 292.6 | 299.4 | 306.5 | 283.6 | 288.0 | 290.7 | 295.2 | 216.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 243.7 | 242.6 | 253.6 | 266.5 | 269.4 | 272.2 | 277.2 | 256.4 | 257.1 | 257.3 | 286.3 | 205.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 243.7 | 242.6 | 253.6 | 266.5 | 269.4 | 272.2 | 277.2 | 256.4 | 257.1 | 257.3 | 286.3 | 205.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 12.77 | 12.84 | 12.95 | 13.09 | 13.23 | 13.40 | 13.47 | 13.50 | 13.67 | 13.79 | 13.94 | 11.08 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.4 | 0.4 | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.