Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество РОСБАНК является крупнейшим российским банком и среди них занимает 12 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка РОСБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
РОСБАНК - дочерний иностранный банк.
РОСБАНК - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAAA (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 10 340 570 | (1.99%) | 10 867 523 | (1.94%) |
Корреспондентские счета | 152 338 927 | (29.31%) | 162 447 138 | (28.99%) |
Другие счета | 8 709 037 | (1.68%) | 17 420 258 | (3.11%) |
Депозиты в Банке России | 178 000 000 | (34.24%) | 131 000 000 | (23.38%) |
Кредиты банкам | 25 119 866 | (4.83%) | 54 709 353 | (9.76%) |
Ценные бумаги | 145 391 166 | (27.97%) | 188 541 009 | (33.65%) |
Потенциально ликвидные активы | 519 788 453 | (100.00%) | 560 338 691 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, увеличились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 519.79 до 560.34 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 160 527 087 | (17.02%) | 274 664 026 | (29.07%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 109 842 472 | (11.65%) | 103 721 171 | (10.98%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 479 285 592 | (50.81%) | 370 604 801 | (39.23%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 303 442 439 | (32.17%) | 299 407 846 | (31.69%) |
Текущие обязательства | 943 255 118 | (100.00%) | 944 676 673 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 943.26 до 944.68 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 59.32%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (76.76%) и Н3 (128.88%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 46.3 | 52.7 | 41.6 | 47.7 | 50.3 | 63.8 | 41.7 | 55.0 | 67.6 | 54.4 | 61.7 | 76.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 106.6 | 86.3 | 79.3 | 73.4 | 68.6 | 75.2 | 76.4 | 88.3 | 98.7 | 108.9 | 106.4 | 128.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 85.4 | 85.4 | 61.9 | 54.2 | 52.2 | 60.0 | 56.8 | 56.6 | 55.1 | 56.3 | 64.5 | 59.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 53.4 | 56.1 | 55.9 | 57.9 | 59.7 | 61.4 | 62.8 | 64.3 | 64.6 | 62.7 | 62.3 | 60.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО РОСБАНК можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 78.74% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.58% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 25 119 866 | (1.51%) | 54 709 353 | (3.07%) |
Ценные бумаги | 145 391 166 | (8.75%) | 188 541 009 | (10.58%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 147 624 908 | (8.89%) | 186 451 529 | (10.47%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 111 113 | (0.01%) | 5 109 387 | (0.29%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 468 674 171 | (88.41%) | 1 523 064 488 | (85.49%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 679 403 642 | (40.90%) | 698 617 582 | (39.21%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 805 879 492 | (48.51%) | 840 910 848 | (47.20%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 25 271 599 | (1.52%) | 24 961 395 | (1.40%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -44 718 012 | (-2.69%) | -43 516 819 | (-2.44%) |
Производные финансовые инструменты | 21 982 407 | (1.32%) | 15 253 893 | (0.86%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 661 167 610 | (100.00%) | 1 781 568 743 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 7.2% c 1661.17 до 1781.57 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 340 458 | (0.07%) | 1 261 828 | (0.06%) |
Средства кредитных организаций | 160 527 087 | (8.11%) | 274 664 026 | (13.35%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 109 842 472 | (5.55%) | 103 721 171 | (5.04%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 43 010 726 | (2.17%) | 169 171 549 | (8.22%) |
Средства корпоративных клиентов | 767 842 720 | (38.79%) | 660 691 617 | (32.10%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 288 557 128 | (14.58%) | 290 086 816 | (14.09%) |
Государственные средства | 77 000 000 | (3.89%) | 165 500 000 | (8.04%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 405 519 756 | (20.49%) | 397 266 979 | (19.30%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 303 442 439 | (15.33%) | 299 407 846 | (14.55%) |
Обязательства | 1 979 346 047 | (100.00%) | 2 058 087 156 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.0% c 1979.35 до 2058.09 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО РОСБАНК можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 15 514 019 | (8.21%) | 15 514 019 | (7.59%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 60 119 096 | (31.81%) | 60 011 768 | (29.36%) |
Резервный фонд | 923 376 | (0.49%) | 923 376 | (0.45%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 114 359 412 | (60.52%) | 114 359 412 | (55.95%) |
Чистая прибыль текущего года | -81 070 | (-0.04%) | 15 943 731 | (7.80%) |
Балансовый капитал | 188 968 474 | (100.00%) | 204 384 713 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 8.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 166 447 185 | (71.68%) | 181 236 690 | (74.40%) |
Добавочный капитал, итого | 39 044 410 | (16.81%) | 38 159 433 | (15.66%) |
Дополнительный капитал, итого | 26 709 413 | (11.50%) | 24 216 979 | (9.94%) |
Капитал (по ф.123) | 232 201 008 | (100.00%) | 243 613 102 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 243.61 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.0 | 15.1 | 14.5 | 14.9 | 13.9 | 12.9 | 12.8 | 12.3 | 12.8 | 13.1 | 12.8 | 13.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.5 | 10.7 | 10.2 | 10.4 | 9.9 | 9.3 | 9.1 | 9.0 | 9.2 | 10.0 | 9.7 | 9.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.9 | 13.1 | 12.7 | 12.9 | 12.1 | 11.3 | 11.2 | 11.0 | 11.3 | 12.2 | 11.8 | 11.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 239.17 | 242.58 | 243.64 | 245.92 | 243.58 | 238.65 | 241.37 | 233.93 | 232.20 | 236.90 | 240.43 | 243.61 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.8 | 1.7 | 1.6 | 1.7 | 1.7 | 1.4 | 1.6 | 1.6 | 1.8 | 1.7 | 1.6 | 1.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.3 | 3.2 | 3.1 | 3.2 | 3.1 | 2.7 | 2.8 | 2.7 | 3.0 | 3.0 | 2.8 | 2.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.