Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "НБД-Банк" является средним российским банком и среди них занимает 117 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка НБД-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским).
НБД-БАНК - дочерний иностранный банк.
НБД-БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB+ (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | BBB+ (Средний уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 864 975 | (6.97%) | 882 305 | (7.07%) |
Корреспондентские счета | 1 535 141 | (12.37%) | 1 967 446 | (15.77%) |
Другие счета | 109 404 | (0.88%) | 168 943 | (1.35%) |
Депозиты в Банке России | 1 100 000 | (8.86%) | 2 500 000 | (20.04%) |
Кредиты банкам | 2 696 058 | (21.72%) | 1 298 144 | (10.41%) |
Ценные бумаги | 6 192 063 | (49.88%) | 5 742 363 | (46.04%) |
Потенциально ликвидные активы | 12 414 739 | (100.00%) | 12 473 284 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 12.41 до 12.47 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 56 580 | (0.92%) | 327 821 | (5.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 25 024 | (0.41%) | 25 749 | (0.39%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 4 833 941 | (78.75%) | 4 915 788 | (75.12%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 248 148 | (20.33%) | 1 299 917 | (19.87%) |
Текущие обязательства | 6 138 669 | (100.00%) | 6 543 526 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 6.14 до 6.54 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 190.62%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (40.98%) и Н3 (91.84%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 33.3 | 30.1 | 38.7 | 31.0 | 102.8 | 43.1 | 33.6 | 41.0 | 36.8 | 37.7 | 38.2 | 41.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 151.8 | 128.5 | 110.7 | 129.7 | 130.6 | 110.6 | 132.7 | 149.8 | 126.5 | 123.9 | 102.6 | 91.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 213.2 | 191.3 | 190.2 | 193.6 | 177.7 | 191.6 | 203.7 | 199.6 | 202.2 | 202.8 | 200.5 | 190.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 84.8 | 88.5 | 90.2 | 86.4 | 84.5 | 86.7 | 84.9 | 81.5 | 83.3 | 84.4 | 85.3 | 86.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «НБД-Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 79.20% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 72.91% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 696 058 | (9.35%) | 1 298 144 | (4.54%) |
Ценные бумаги | 6 192 063 | (21.47%) | 5 742 363 | (20.08%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 6 484 948 | (22.49%) | 6 101 716 | (21.34%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 82 944 | (0.29%) | 85 985 | (0.30%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 19 948 161 | (69.18%) | 21 558 264 | (75.38%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 19 690 145 | (68.28%) | 21 098 646 | (73.77%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 201 660 | (0.70%) | 194 838 | (0.68%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 116 930 | (0.41%) | 180 526 | (0.63%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 137 226 | (-3.94%) | -1 127 108 | (-3.94%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 28 836 282 | (100.00%) | 28 598 771 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 0.8% c 28.84 до 28.60 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 687 058 | (2.60%) | 582 526 | (2.09%) |
Средства кредитных организаций | 56 580 | (0.21%) | 327 821 | (1.17%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 25 024 | (0.09%) | 25 749 | (0.09%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 6 135 756 | (23.23%) | 6 299 628 | (22.55%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 301 815 | (4.93%) | 1 383 840 | (4.95%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 16 578 958 | (62.77%) | 17 693 180 | (63.34%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 248 148 | (4.73%) | 1 299 917 | (4.65%) |
Обязательства | 26 411 241 | (100.00%) | 27 935 217 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.8% c 26.41 до 27.94 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «НБД-Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 101 600 | (1.29%) | 101 600 | (1.24%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 609 555 | (7.71%) | 598 940 | (7.33%) |
Резервный фонд | 15 263 | (0.19%) | 15 263 | (0.19%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 7 341 458 | (92.91%) | 7 355 194 | (90.00%) |
Чистая прибыль текущего года | 320 121 | (4.05%) | 652 326 | (7.98%) |
Балансовый капитал | 7 901 758 | (100.00%) | 8 172 651 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 849 450 | (76.70%) | 6 932 073 | (86.86%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 777 202 | (23.30%) | 1 048 299 | (13.14%) |
Капитал (по ф.123) | 7 626 652 | (100.00%) | 7 980 372 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.98 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 19.2 | 18.8 | 18.1 | 18.5 | 18.5 | 17.6 | 17.6 | 18.4 | 18.3 | 18.6 | 18.8 | 19.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.0 | 16.3 | 15.3 | 15.3 | 15.1 | 14.4 | 14.2 | 14.5 | 14.2 | 16.6 | 16.7 | 16.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.0 | 16.3 | 15.3 | 15.3 | 15.1 | 14.4 | 14.2 | 14.5 | 14.2 | 16.6 | 16.7 | 16.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.98 | 7.10 | 7.01 | 7.17 | 7.23 | 7.25 | 7.33 | 7.52 | 7.63 | 7.78 | 7.88 | 7.98 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.6 | 0.4 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 0.6 | 0.5 | 0.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.1 | 5.6 | 5.2 | 5.2 | 5.2 | 5.0 | 4.9 | 4.9 | 4.8 | 5.2 | 4.7 | 4.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.