Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Банк "МБА-МОСКВА" Общество с ограниченной ответственностью является средним российским банком и среди них занимает 151 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка МБА-МОСКВА составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
МБА-МОСКВА - дочерний иностранный банк.
Банк МБА-МОСКВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 323 112 | (1.53%) | 303 427 | (1.85%) |
Корреспондентские счета | 2 545 051 | (12.01%) | 4 108 268 | (25.11%) |
Другие счета | 1 550 015 | (7.32%) | 977 955 | (5.98%) |
Депозиты в Банке России | 1 800 000 | (8.50%) | 2 000 000 | (12.22%) |
Кредиты банкам | 13 748 280 | (64.90%) | 8 130 290 | (49.69%) |
Ценные бумаги | 1 217 991 | (5.75%) | 842 480 | (5.15%) |
Потенциально ликвидные активы | 21 184 449 | (100.00%) | 16 362 420 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 21.18 до 16.36 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 10 066 248 | (55.06%) | 7 670 017 | (62.36%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 805 779 | (26.28%) | 5 264 524 | (42.80%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 086 849 | (16.88%) | 2 854 630 | (23.21%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 130 737 | (28.06%) | 1 774 693 | (14.43%) |
Текущие обязательства | 18 283 834 | (100.00%) | 12 299 340 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 18.28 до 12.30 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 133.03%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (96.29%) и Н3 (141.73%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 121.8 | 58.6 | 72.7 | 74.5 | 64.5 | 67.1 | 119.2 | 70.7 | 86.1 | 109.1 | 130.5 | 96.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 105.8 | 108.4 | 120.3 | 113.8 | 121.6 | 117.1 | 121.3 | 119.7 | 123.6 | 137.1 | 123.6 | 141.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 114.4 | 127.8 | 132.3 | 117.5 | 113.3 | 100.6 | 112.7 | 117.3 | 115.9 | 116.5 | 123.4 | 133.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 3.7 | 3.6 | 3.4 | 3.4 | 3.3 | 3.2 | 3.3 | 3.1 | 3.0 | 3.2 | 3.2 | 3.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Банк «МБА-МОСКВА» ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 47.47% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 57.45% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 13 748 280 | (80.11%) | 8 130 290 | (78.96%) |
Ценные бумаги | 1 217 991 | (7.10%) | 842 480 | (8.18%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 226 090 | (7.14%) | 860 178 | (8.35%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 194 841 | (12.79%) | 1 323 946 | (12.86%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 209 003 | (12.87%) | 1 371 320 | (13.32%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 50 147 | (0.29%) | 47 644 | (0.46%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 100 241 | (0.58%) | 132 209 | (1.28%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -164 550 | (-0.96%) | -227 227 | (-2.21%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 17 161 112 | (100.00%) | 10 296 716 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 40.0% c 17.16 до 10.30 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка МБА-МОСКВА составляют 15.17%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 10 066 248 | (51.48%) | 7 670 017 | (55.30%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 805 779 | (24.58%) | 5 264 524 | (37.96%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 5 042 273 | (25.79%) | 1 809 808 | (13.05%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 086 849 | (15.79%) | 2 949 630 | (21.27%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 95 000 | (0.68%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 65 729 | (0.34%) | 65 712 | (0.47%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 130 737 | (26.24%) | 1 774 693 | (12.79%) |
Обязательства | 19 551 847 | (100.00%) | 13 870 425 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 29.1% c 19.55 до 13.87 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Банк «МБА-МОСКВА» ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 091 783 | (50.47%) | 4 091 783 | (52.33%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 327 413 | (4.04%) | 327 413 | (4.19%) |
Резервный фонд | 786 902 | (9.71%) | 786 902 | (10.06%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 570 140 | (31.70%) | 1 880 088 | (24.04%) |
Чистая прибыль текущего года | 399 928 | (4.93%) | 798 620 | (10.21%) |
Балансовый капитал | 8 106 989 | (100.00%) | 7 819 323 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 3.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 7 061 259 | (80.50%) | 7 247 729 | (86.46%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 710 210 | (19.50%) | 1 134 661 | (13.54%) |
Капитал (по ф.123) | 8 771 469 | (100.00%) | 8 382 390 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 8.38 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 66.1 | 57.7 | 54.4 | 41.7 | 55.2 | 54.0 | 58.2 | 52.4 | 50.2 | 55.3 | 56.9 | 58.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 62.4 | 53.8 | 49.5 | 37.0 | 48.7 | 47.3 | 50.3 | 44.0 | 41.2 | 43.8 | 51.8 | 52.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 62.4 | 53.8 | 49.5 | 37.0 | 48.7 | 47.3 | 50.3 | 44.0 | 41.2 | 43.8 | 51.8 | 52.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 8.22 | 8.30 | 8.48 | 8.11 | 8.19 | 8.25 | 8.37 | 8.58 | 8.77 | 9.09 | 8.15 | 8.38 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.3 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.3 | 1.5 | 0.6 | 0.6 | 1.2 | 0.9 | 1.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.1 | 1.7 | 1.7 | 1.4 | 1.9 | 2.1 | 2.8 | 1.2 | 1.0 | 1.5 | 1.7 | 2.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.