Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Газпромбанк" (Акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 3 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ГПБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ГПБ - банк с государственным участием.
Банк ГПБ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA+ (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA+(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 269 347 170 | (6.68%) | 198 615 599 | (5.09%) |
Корреспондентские счета | 1 169 191 630 | (29.01%) | 971 359 731 | (24.88%) |
Другие счета | 253 119 730 | (6.28%) | 416 804 283 | (10.68%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 790 217 966 | (19.61%) | 790 373 625 | (20.25%) |
Ценные бумаги | 1 574 653 436 | (39.07%) | 1 556 729 414 | (39.87%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 030 071 278 | (100.00%) | 3 904 033 059 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 4030.07 до 3904.03 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 447 839 386 | (26.44%) | 1 500 603 121 | (27.80%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 38 401 278 | (0.70%) | 44 160 331 | (0.82%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 656 222 042 | (48.50%) | 2 605 989 920 | (48.29%) |
Государственные средства на счетах | 127 839 816 | (2.33%) | 119 015 832 | (2.21%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 244 843 883 | (22.73%) | 1 171 322 671 | (21.70%) |
Текущие обязательства | 5 476 745 127 | (100.00%) | 5 396 931 544 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 5476.75 до 5396.93 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 72.34%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (93.93%) и Н3 (102.01%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 121.0 | 149.4 | 110.2 | 108.7 | 95.1 | 82.5 | 90.1 | 92.8 | 77.6 | 80.9 | 96.1 | 93.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 96.6 | 116.1 | 105.8 | 81.8 | 72.9 | 90.6 | 66.7 | 69.7 | 71.5 | 80.2 | 108.0 | 102.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 75.8 | 79.4 | 72.8 | 74.6 | 68.9 | 66.7 | 66.7 | 74.4 | 73.6 | 72.5 | 71.9 | 72.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 61.2 | 61.6 | 64.9 | 67.1 | 68.2 | 66.6 | 65.7 | 68.5 | 68.0 | 66.4 | 66.1 | 65.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк ГПБ (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 82.26% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 87.36% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 790 217 966 | (5.91%) | 790 373 625 | (5.72%) |
Ценные бумаги | 1 574 653 436 | (11.78%) | 1 556 729 414 | (11.27%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 621 207 511 | (12.13%) | 1 600 234 093 | (11.58%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 31 345 702 | (0.23%) | 34 886 875 | (0.25%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 10 984 205 564 | (82.19%) | 11 452 741 216 | (82.89%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 10 515 449 061 | (78.68%) | 10 998 404 304 | (79.60%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 729 595 968 | (5.46%) | 724 642 268 | (5.24%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 179 628 053 | (1.34%) | 183 951 270 | (1.33%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -440 467 518 | (-3.30%) | -454 256 626 | (-3.29%) |
Производные финансовые инструменты | 15 816 936 | (0.12%) | 16 694 498 | (0.12%) |
Активы, приносящие прямой доход | 13 364 893 902 | (100.00%) | 13 816 538 753 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.4% c 13364.89 до 13816.54 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 378 887 208 | (2.45%) | 378 383 709 | (2.38%) |
Средства кредитных организаций | 1 447 839 386 | (9.35%) | 1 500 603 121 | (9.43%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 38 401 278 | (0.25%) | 44 160 331 | (0.28%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 351 023 040 | (8.73%) | 1 344 150 852 | (8.44%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 156 522 940 | (52.68%) | 8 158 922 127 | (51.26%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 500 300 898 | (35.52%) | 5 552 932 207 | (34.89%) |
Государственные средства | 944 839 816 | (6.10%) | 1 148 538 832 | (7.22%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 826 965 222 | (11.80%) | 2 047 961 653 | (12.87%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 244 843 883 | (8.04%) | 1 171 322 671 | (7.36%) |
Обязательства | 15 483 616 513 | (100.00%) | 15 916 849 984 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.8% c 15483.62 до 15916.85 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк ГПБ (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 496 065 831 | (59.34%) | 496 065 831 | (56.35%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | -789 000 | (-0.09%) | -797 800 | (-0.09%) |
Резервный фонд | 18 244 679 | (2.18%) | 18 244 679 | (2.07%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 303 503 729 | (36.30%) | 309 817 697 | (35.19%) |
Чистая прибыль текущего года | 18 987 019 | (2.27%) | 56 976 430 | (6.47%) |
Балансовый капитал | 836 012 258 | (100.00%) | 880 306 837 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 755 399 353 | (61.69%) | 787 995 923 | (62.98%) |
Добавочный капитал, итого | 185 000 000 | (15.11%) | 185 000 000 | (14.79%) |
Дополнительный капитал, итого | 284 200 564 | (23.21%) | 278 238 419 | (22.24%) |
Капитал (по ф.123) | 1 224 599 917 | (100.00%) | 1 251 234 342 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1251.23 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 9.7 | 9.6 | 9.3 | 9.0 | 9.2 | 10.5 | 11.0 | 10.5 | 10.2 | 10.3 | 10.3 | 10.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 6.1 | 6.0 | 5.7 | 6.3 | 6.3 | 6.1 | 6.7 | 6.5 | 6.3 | 6.3 | 6.5 | 6.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 7.9 | 7.8 | 7.4 | 7.9 | 7.9 | 7.8 | 8.3 | 8.0 | 7.9 | 7.8 | 8.0 | 8.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 971.45 | 982.78 | 993.60 | 1010.64 | 1040.89 | 1199.53 | 1239.27 | 1227.54 | 1224.60 | 1237.47 | 1252.55 | 1251.23 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 10.28%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.4 | 2.5 | 2.5 | 2.4 | 2.2 | 2.3 | 2.3 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.2 | 4.0 | 3.9 | 3.8 | 3.8 | 3.8 | 3.7 | 3.6 | 3.6 | 3.6 | 3.6 | 3.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.