Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Международный коммерческий инвестиционный банк "РОССИТА-БАНК" Общество с ограниченной ответственностью является небольшим российским банком и среди них занимает 285 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка РОССИТА-БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 93 040 | (14.01%) | 129 795 | (9.87%) |
Корреспондентские счета | 96 877 | (14.59%) | 147 234 | (11.20%) |
Другие счета | 1 529 | (0.23%) | 1 493 | (0.11%) |
Депозиты в Банке России | 200 000 | (30.12%) | 76 000 | (5.78%) |
Кредиты банкам | 272 580 | (41.05%) | 960 410 | (73.04%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 664 026 | (100.00%) | 1 314 932 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 0.66 до 1.31 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 576 | (0.35%) | 13 747 | (1.28%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 576 | (0.35%) | 13 747 | (1.28%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 208 736 | (46.24%) | 627 313 | (58.36%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 241 145 | (53.41%) | 433 818 | (40.36%) |
Текущие обязательства | 451 457 | (100.00%) | 1 074 878 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.45 до 1.07 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 122.33%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 116.0 | 106.2 | 110.4 | 130.6 | 128.1 | 119.0 | 119.0 | 120.0 | 133.3 | 123.0 | 122.3 | 98.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 93.1 | 134.3 | 136.2 | 146.2 | 142.7 | 129.2 | 125.8 | 129.5 | 147.1 | 138.1 | 132.3 | 122.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка МКИБ «РОССИТА-БАНК» ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 74.67% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 60.08% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 272 580 | (43.57%) | 960 410 | (56.62%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 752 116 | (120.22%) | 735 709 | (43.38%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 399 104 | (63.79%) | 398 236 | (23.48%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 699 722 | (111.85%) | 692 778 | (40.84%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 97 276 | (15.55%) | 25 513 | (1.50%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -443 986 | (-70.97%) | -380 818 | (-22.45%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 625 606 | (100.00%) | 1 696 119 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 171.1% c 0.63 до 1.70 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 576 | (0.18%) | 13 747 | (0.92%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 576 | (0.18%) | 13 747 | (0.92%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 208 736 | (23.35%) | 627 313 | (41.81%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 282 172 | (31.56%) | 273 382 | (18.22%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 241 145 | (26.97%) | 433 818 | (28.92%) |
Обязательства | 893 967 | (100.00%) | 1 500 260 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 67.8% c 0.89 до 1.50 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка МКИБ «РОССИТА-БАНК» ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 100 000 | (13.46%) | 100 000 | (12.97%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 156 | (0.02%) | 156 | (0.02%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 590 798 | (79.54%) | 638 118 | (82.74%) |
Чистая прибыль текущего года | 51 818 | (6.98%) | 32 913 | (4.27%) |
Балансовый капитал | 742 772 | (100.00%) | 771 187 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 590 534 | (93.70%) | 592 653 | (91.86%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 39 685 | (6.30%) | 52 504 | (8.14%) |
Капитал (по ф.123) | 630 219 | (100.00%) | 645 157 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.65 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 27.6 | 34.0 | 34.8 | 37.8 | 37.0 | 35.9 | 38.5 | 37.0 | 39.1 | 39.8 | 37.0 | 34.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 26.2 | 33.4 | 33.9 | 36.6 | 36.0 | 35.1 | 36.9 | 35.1 | 36.7 | 37.2 | 34.2 | 31.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.59 | 0.58 | 0.61 | 0.61 | 0.61 | 0.60 | 0.62 | 0.62 | 0.63 | 0.63 | 0.64 | 0.65 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.5 | 5.9 | 5.4 | 6.3 | 6.1 | 5.5 | 6.1 | 6.0 | 6.5 | 6.3 | 5.7 | 1.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 36.2 | 27.6 | 24.7 | 29.0 | 29.6 | 27.7 | 30.5 | 31.0 | 31.9 | 31.7 | 29.6 | 20.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.