Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК" является небольшим российским банком и среди них занимает 216 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB- (Кредитоспособность ниже средней) | |||
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 49 595 | (2.68%) | 44 486 | (2.23%) |
Корреспондентские счета | 97 742 | (5.27%) | 287 554 | (14.42%) |
Другие счета | 3 760 | (0.20%) | 7 691 | (0.39%) |
Депозиты в Банке России | 1 404 000 | (75.74%) | 1 618 000 | (81.15%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 298 642 | (16.11%) | 36 181 | (1.81%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 853 739 | (100.00%) | 1 993 912 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.85 до 1.99 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 32 | (0.00%) | 20 604 | (2.25%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 816 316 | (95.44%) | 772 749 | (84.29%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 38 986 | (4.56%) | 123 390 | (13.46%) |
Текущие обязательства | 855 334 | (100.00%) | 916 743 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.86 до 0.92 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 217.50%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 103.6 | 141.4 | 274.4 | 126.1 | 127.3 | 104.6 | 108.4 | 169.9 | 160.9 | 149.4 | 152.1 | 138.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 273.5 | 249.7 | 133.8 | 168.6 | 171.9 | 196.0 | 251.1 | 204.6 | 216.7 | 202.7 | 171.7 | 217.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 58.71% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 80.48% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 298 642 | (5.66%) | 36 181 | (0.67%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 307 436 | (5.83%) | 45 732 | (0.85%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 979 033 | (94.34%) | 5 324 422 | (99.33%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 217 470 | (60.96%) | 3 338 527 | (62.28%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 414 181 | (7.85%) | 490 952 | (9.16%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 72 765 | (1.38%) | 74 102 | (1.38%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -198 859 | (-3.77%) | -243 646 | (-4.55%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 5 277 675 | (100.00%) | 5 360 603 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 1.6% c 5.28 до 5.36 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК составляют 19.00%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 390 255 | (5.52%) | 280 160 | (3.46%) |
Средства кредитных организаций | 32 | (0.00%) | 20 604 | (0.25%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 092 237 | (29.61%) | 2 571 949 | (31.74%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 275 921 | (18.06%) | 1 799 200 | (22.21%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 275 966 | (60.51%) | 4 341 585 | (53.58%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 38 986 | (0.55%) | 123 390 | (1.52%) |
Обязательства | 7 066 522 | (100.00%) | 8 102 502 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 14.7% c 7.07 до 8.10 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 208 000 | (23.50%) | 208 000 | (20.22%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 536 | (0.17%) | 107 | (0.01%) |
Резервный фонд | 48 619 | (5.49%) | 48 619 | (4.73%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 619 548 | (70.00%) | 619 811 | (60.24%) |
Чистая прибыль текущего года | 16 146 | (1.82%) | 161 839 | (15.73%) |
Балансовый капитал | 885 055 | (100.00%) | 1 028 825 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 16.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 697 493 | (83.77%) | 749 048 | (81.88%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 135 147 | (16.23%) | 165 710 | (18.12%) |
Капитал (по ф.123) | 832 640 | (100.00%) | 914 758 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.91 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.8 | 11.7 | 12.1 | 12.4 | 12.1 | 11.8 | 12.0 | 13.2 | 13.7 | 13.4 | 13.6 | 12.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.3 | 10.1 | 10.3 | 10.4 | 10.0 | 9.6 | 10.7 | 11.1 | 11.5 | 10.8 | 11.6 | 10.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.73 | 0.73 | 0.75 | 0.75 | 0.76 | 0.77 | 0.79 | 0.83 | 0.83 | 0.86 | 0.90 | 0.91 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.1 | 1.2 | 1.4 | 1.3 | 1.3 | 1.4 | 1.5 | 1.5 | 1.4 | 1.4 | 1.4 | 1.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.1 | 3.2 | 3.7 | 3.8 | 3.8 | 3.7 | 3.8 | 3.8 | 3.8 | 3.6 | 3.8 | 4.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.