Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Мир Бизнес Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 84 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка МБ БАНК составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
МБ БАНК - дочерний иностранный банк.
МБ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 637 987 | (1.03%) | 388 555 | (0.65%) |
Корреспондентские счета | 38 695 273 | (62.23%) | 41 763 857 | (70.20%) |
Другие счета | 186 071 | (0.30%) | 350 795 | (0.59%) |
Депозиты в Банке России | 5 182 000 | (8.33%) | 100 000 | (0.17%) |
Кредиты банкам | 17 481 693 | (28.11%) | 16 886 321 | (28.39%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 62 183 024 | (100.00%) | 59 489 528 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 62.18 до 59.49 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 44 558 803 | (85.98%) | 42 344 576 | (86.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 42 078 037 | (81.19%) | 38 707 693 | (78.64%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 353 878 | (4.54%) | 3 764 910 | (7.65%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 914 559 | (9.48%) | 3 111 718 | (6.32%) |
Текущие обязательства | 51 827 240 | (100.00%) | 49 221 204 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 51.83 до 49.22 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 120.86%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (88.20%) и Н3 (114.46%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 91.9 | 94.5 | 99.6 | 104.4 | 98.1 | 94.2 | 92.4 | 83.2 | 69.3 | 80.7 | 86.8 | 88.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 120.5 | 119.4 | 125.5 | 125.2 | 121.7 | 116.2 | 117.4 | 116.6 | 116.1 | 118.6 | 115.1 | 114.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | 119.9 | 121.3 | 121.6 | 122.5 | 121.1 | 121.6 | 119.8 | 120.0 | 120.4 | 121.9 | 120.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.1 | 3.3 | 3.4 | 3.4 | 3.7 | 3.5 | 4.0 | 3.6 | 3.5 | 3.3 | 3.3 | 3.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «МБ Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 31.21% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 75.33% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 17 481 693 | (101.88%) | 16 886 321 | (80.55%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 484 117 | (2.82%) | 484 117 | (2.31%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 194 633 | (18.62%) | 4 076 506 | (19.45%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 517 182 | (20.50%) | 4 501 117 | (21.47%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 107 441 | (0.63%) | 117 043 | (0.56%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 93 320 | (0.54%) | 95 457 | (0.46%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -523 310 | (-3.05%) | -637 111 | (-3.04%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 17 159 666 | (100.00%) | 20 962 827 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 22.2% c 17.16 до 20.96 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 44 558 803 | (78.54%) | 42 344 576 | (77.07%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 42 078 037 | (74.17%) | 38 707 693 | (70.45%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 225 000 | (3.92%) | 3 275 000 | (5.96%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 692 962 | (4.75%) | 4 712 096 | (8.58%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 339 084 | (0.60%) | 947 186 | (1.72%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 116 026 | (0.20%) | 116 780 | (0.21%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 4 914 559 | (8.66%) | 3 111 718 | (5.66%) |
Обязательства | 56 732 410 | (100.00%) | 54 940 628 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 3.2% c 56.73 до 54.94 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «МБ Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 6 327 000 | (53.93%) | 6 327 000 | (51.74%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 481 428 | (12.63%) | 1 481 428 | (12.11%) |
Резервный фонд | 503 046 | (4.29%) | 503 046 | (4.11%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 198 917 | (18.74%) | 3 367 516 | (27.54%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 262 876 | (10.76%) | 587 607 | (4.81%) |
Балансовый капитал | 11 732 061 | (100.00%) | 12 228 983 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 10 074 429 | (67.68%) | 9 750 248 | (64.32%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 4 811 721 | (32.32%) | 5 408 091 | (35.68%) |
Капитал (по ф.123) | 14 886 150 | (100.00%) | 15 158 339 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 15.16 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 30.1 | 26.0 | 27.8 | 27.8 | 28.9 | 29.6 | 30.3 | 29.8 | 29.1 | 28.4 | 27.8 | 27.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 20.4 | 19.7 | 20.1 | 19.7 | 19.9 | 20.3 | 20.8 | 20.6 | 19.8 | 19.3 | 18.4 | 17.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 20.4 | 19.7 | 20.1 | 19.7 | 19.9 | 20.3 | 20.8 | 20.6 | 19.8 | 19.3 | 18.4 | 17.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 12.76 | 13.36 | 13.98 | 14.26 | 14.69 | 14.76 | 14.73 | 14.65 | 14.89 | 14.88 | 14.78 | 15.16 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | 2.0 | 2.1 | 2.4 | 2.1 | 1.9 | 1.9 | 1.7 | 1.8 | 1.5 | 1.7 | 1.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | 5.2 | 4.4 | 4.8 | 4.3 | 4.0 | 3.8 | 3.9 | 3.8 | 3.3 | 3.9 | 4.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.