Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "банк Раунд" является средним российским банком и среди них занимает 119 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка РАУНД составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Банк РАУНД - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB+(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 118 167 | (0.38%) | 167 502 | (0.59%) |
Корреспондентские счета | 11 974 460 | (38.63%) | 4 509 747 | (15.94%) |
Другие счета | 945 201 | (3.05%) | 337 286 | (1.19%) |
Депозиты в Банке России | 13 170 000 | (42.49%) | 18 500 000 | (65.38%) |
Кредиты банкам | 82 681 | (0.27%) | 80 804 | (0.29%) |
Ценные бумаги | 4 707 589 | (15.19%) | 4 699 808 | (16.61%) |
Потенциально ликвидные активы | 30 998 098 | (100.00%) | 28 295 147 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 31.00 до 28.30 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 879 935 | (4.17%) | 1 217 270 | (11.14%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 772 059 | (3.65%) | 1 087 076 | (9.95%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 18 557 751 | (87.84%) | 6 729 380 | (61.57%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 689 073 | (7.99%) | 2 982 799 | (27.29%) |
Текущие обязательства | 21 126 759 | (100.00%) | 10 929 449 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 21.13 до 10.93 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 258.89%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (113.23%) и Н3 (127.59%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 106.8 | 90.8 | 130.8 | 99.2 | 95.7 | 124.2 | 51.5 | 92.2 | 119.7 | 90.4 | 67.8 | 113.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 122.3 | 120.3 | 110.3 | 125.1 | 108.3 | 115.1 | 120.4 | 113.7 | 116.1 | 120.3 | 112.7 | 127.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 197.2 | 176.6 | 186.4 | 195.8 | 173.3 | 162.9 | 182.1 | 144.2 | 146.7 | 170.3 | 180.1 | 258.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 18.1 | 28.2 | 30.3 | 31.6 | 41.2 | 38.5 | 41.5 | 40.4 | 41.7 | 40.1 | 43.1 | 41.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «банк Раунд» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 26.21% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 81.64% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 82 681 | (0.94%) | 80 804 | (0.90%) |
Ценные бумаги | 4 707 589 | (53.33%) | 4 699 808 | (52.38%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 930 023 | (55.85%) | 4 949 454 | (55.16%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 037 466 | (45.74%) | 4 192 210 | (46.72%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 4 368 792 | (49.49%) | 4 469 323 | (49.81%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 230 992 | (2.62%) | 237 844 | (2.65%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 223 073 | (2.53%) | 332 527 | (3.71%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -785 391 | (-8.90%) | -847 484 | (-9.45%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 8 827 736 | (100.00%) | 8 972 822 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 1.6% c 8.83 до 8.97 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 879 935 | (2.66%) | 1 217 270 | (4.25%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 772 059 | (2.34%) | 1 087 076 | (3.79%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 23 211 889 | (70.25%) | 16 526 604 | (57.69%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 654 138 | (14.09%) | 9 797 224 | (34.20%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 943 172 | (14.96%) | 5 793 226 | (20.22%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 689 073 | (5.11%) | 2 982 799 | (10.41%) |
Обязательства | 33 039 830 | (100.00%) | 28 645 908 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 13.3% c 33.04 до 28.65 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «банк Раунд» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 503 108 | (8.89%) | 503 108 | (8.99%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 479 375 | (26.14%) | 1 495 859 | (26.74%) |
Резервный фонд | 26 000 | (0.46%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 124 360 | (72.89%) | 2 830 360 | (50.59%) |
Чистая прибыль текущего года | 497 802 | (8.80%) | 1 037 067 | (18.54%) |
Балансовый капитал | 5 658 590 | (100.00%) | 5 594 316 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 1.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 846 621 | (69.35%) | 4 474 727 | (82.19%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 699 821 | (30.65%) | 969 805 | (17.81%) |
Капитал (по ф.123) | 5 546 442 | (100.00%) | 5 444 532 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.44 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 23.7 | 23.6 | 23.4 | 24.0 | 23.5 | 24.6 | 23.4 | 21.9 | 22.0 | 25.0 | 22.9 | 25.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 18.1 | 18.8 | 18.1 | 19.9 | 19.0 | 18.1 | 17.2 | 15.4 | 15.3 | 16.4 | 19.1 | 20.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.1 | 18.8 | 18.1 | 19.9 | 19.0 | 18.1 | 17.2 | 15.4 | 15.3 | 16.4 | 19.1 | 20.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.07 | 4.86 | 4.99 | 4.67 | 4.78 | 5.25 | 5.24 | 5.49 | 5.55 | 5.85 | 5.35 | 5.44 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.8 | 5.3 | 2.5 | 4.4 | 4.1 | 2.8 | 4.3 | 4.5 | 4.5 | 4.4 | 6.2 | 6.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.0 | 11.5 | 8.6 | 15.2 | 14.3 | 10.0 | 15.4 | 15.9 | 16.0 | 15.6 | 16.1 | 16.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.