Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Натиксис Банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 203 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка НАТИКСИС БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты юридическим лицам (т.е. является корпоративным кредитным). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
НАТИКСИС БАНК - дочерний иностранный банк.
НАТИКСИС БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 5 335 230 | (71.35%) | 5 377 700 | (67.13%) |
Другие счета | 42 818 | (0.57%) | 33 680 | (0.42%) |
Депозиты в Банке России | 2 100 000 | (28.08%) | 2 600 000 | (32.45%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 7 478 048 | (100.00%) | 8 011 380 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 7.48 до 8.01 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 127 768 | (37.07%) | 561 769 | (90.94%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 127 768 | (37.07%) | 561 769 | (90.94%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 108 520 | (31.48%) | 49 350 | (7.99%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 108 415 | (31.45%) | 6 595 | (1.07%) |
Текущие обязательства | 344 703 | (100.00%) | 617 714 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.34 до 0.62 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 1296.94%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (523.61%) и Н3 (1299.25%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 301.6 | 466.2 | 927.9 | 498.4 | 700.2 | 1070.3 | 470.8 | 305.3 | 646.8 | 784.1 | 480.1 | 523.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 700.4 | 1278.2 | 1225.8 | 1190.0 | 1156.4 | 1311.2 | 1280.5 | 413.5 | 1385.7 | 1353.2 | 1322.4 | 1299.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 434.7 | 612.7 | 2695.8 | 617.8 | 1010.1 | 6057.7 | 902.6 | 349.8 | 1752.8 | 1494.5 | 1054.9 | 1296.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Натиксис Банк АО» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 0.07% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 7.42% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 925 | (98.52%) | 5 925 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 169 | (119.21%) | 7 169 | (121.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 244 | (-20.69%) | -1 244 | (-21.00%) |
Производные финансовые инструменты | 89 | (1.48%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 014 | (100.00%) | 5 925 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 1.5% c 0.01 до 0.01 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 127 768 | (2.19%) | 561 769 | (9.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 127 768 | (2.19%) | 561 769 | (9.12%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 109 031 | (1.87%) | 49 886 | (0.81%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 511 | (0.01%) | 536 | (0.01%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 108 415 | (1.86%) | 6 595 | (0.11%) |
Обязательства | 5 834 062 | (100.00%) | 6 163 065 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.6% c 5.83 до 6.16 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Натиксис Банк АО» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 116 180 | (51.90%) | 1 116 180 | (51.54%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 48 476 | (2.25%) | 48 476 | (2.24%) |
Резервный фонд | 148 951 | (6.93%) | 148 951 | (6.88%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 962 151 | (44.74%) | 828 389 | (38.25%) |
Чистая прибыль текущего года | -125 146 | (-5.82%) | 23 667 | (1.09%) |
Балансовый капитал | 2 150 612 | (100.00%) | 2 165 663 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 031 015 | (29.79%) | 2 049 981 | (29.80%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 4 786 875 | (70.21%) | 4 829 692 | (70.20%) |
Капитал (по ф.123) | 6 817 890 | (100.00%) | 6 879 673 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.88 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 278.1 | 282.0 | 281.2 | 276.8 | 302.0 | 379.5 | 376.6 | 373.1 | 373.1 | 351.4 | 392.4 | 391.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 80.0 | 77.8 | 76.1 | 77.6 | 88.3 | 110.3 | 109.7 | 105.0 | 105.0 | 99.1 | 113.4 | 116.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 80.0 | 77.8 | 76.1 | 77.6 | 88.3 | 110.3 | 109.7 | 105.0 | 105.0 | 99.1 | 113.4 | 116.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 7.02 | 7.29 | 7.35 | 7.12 | 6.91 | 6.95 | 6.93 | 7.18 | 7.18 | 7.17 | 7.09 | 6.88 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 17.4 | 17.4 | 17.4 | 17.4 | 17.4 | 17.4 | 17.4 | 17.4 | 17.4 | 17.4 | 17.4 | 17.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.