Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ЧЕЛИНДБАНК" (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 84 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ЧЕЛИНДБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ЧЕЛИНДБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A (Высокая кредитоспособность, второй уровень) | |||
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 3 069 117 | (9.64%) | 3 124 455 | (12.43%) |
Корреспондентские счета | 2 896 544 | (9.10%) | 2 373 843 | (9.45%) |
Другие счета | 382 894 | (1.20%) | 933 313 | (3.71%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 7 806 700 | (24.53%) | 3 220 210 | (12.81%) |
Ценные бумаги | 17 784 212 | (55.88%) | 15 544 217 | (61.85%) |
Потенциально ликвидные активы | 31 827 422 | (100.00%) | 25 131 990 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 31.83 до 25.13 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 298 191 | (2.33%) | 314 439 | (2.69%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 175 433 | (1.37%) | 161 831 | (1.38%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 6 591 312 | (51.54%) | 5 241 752 | (44.79%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 899 078 | (46.13%) | 6 145 871 | (52.52%) |
Текущие обязательства | 12 788 581 | (100.00%) | 11 702 062 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 12.79 до 11.70 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 214.77%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (221.14%) и Н3 (140.17%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 93.2 | 107.2 | 124.6 | 137.0 | 142.6 | 150.1 | 155.9 | 184.5 | 239.9 | 218.4 | 239.1 | 221.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 117.2 | 137.0 | 101.7 | 159.8 | 155.3 | 140.7 | 208.2 | 176.7 | 176.7 | 200.0 | 172.7 | 140.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 220.3 | 207.5 | 207.8 | 195.1 | 201.5 | 191.5 | 234.8 | 245.9 | 248.9 | 229.0 | 223.3 | 214.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 74.6 | 69.9 | 72.4 | 68.1 | 68.0 | 68.0 | 66.5 | 65.4 | 65.0 | 69.1 | 68.7 | 69.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 85.35% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 79.07% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 7 806 700 | (12.27%) | 3 220 210 | (5.43%) |
Ценные бумаги | 17 784 212 | (27.96%) | 15 544 217 | (26.20%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 18 832 302 | (29.61%) | 16 994 997 | (28.64%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 120 923 | (0.19%) | 64 048 | (0.11%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 38 012 721 | (59.77%) | 40 570 248 | (68.38%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 28 851 070 | (45.36%) | 31 697 543 | (53.42%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 12 780 617 | (20.09%) | 12 986 382 | (21.89%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 742 033 | (1.17%) | 717 438 | (1.21%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 360 999 | (-6.86%) | -4 831 115 | (-8.14%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 63 603 633 | (100.00%) | 59 334 675 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 6.7% c 63.60 до 59.33 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 2 244 937 | (3.66%) | 1 754 896 | (3.04%) |
Средства кредитных организаций | 298 191 | (0.49%) | 314 439 | (0.54%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 175 433 | (0.29%) | 161 831 | (0.28%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 13 227 495 | (21.54%) | 12 703 298 | (21.99%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 6 636 183 | (10.81%) | 7 461 546 | (12.92%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 32 859 345 | (53.51%) | 33 716 177 | (58.36%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 899 078 | (9.61%) | 6 145 871 | (10.64%) |
Обязательства | 61 413 567 | (100.00%) | 57 771 461 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 5.9% c 61.41 до 57.77 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 808 575 | (6.55%) | 808 575 | (6.88%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 720 694 | (13.93%) | 1 756 583 | (14.95%) |
Резервный фонд | 808 575 | (6.55%) | 808 575 | (6.88%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 9 728 034 | (78.76%) | 9 536 648 | (81.17%) |
Чистая прибыль текущего года | 484 272 | (3.92%) | 402 497 | (3.43%) |
Балансовый капитал | 12 350 798 | (100.00%) | 11 748 883 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 4.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 9 192 630 | (78.87%) | 10 081 449 | (87.70%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 463 359 | (21.13%) | 1 413 322 | (12.30%) |
Капитал (по ф.123) | 11 655 989 | (100.00%) | 11 494 771 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 11.49 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.1 | 17.7 | 17.1 | 16.8 | 16.7 | 16.8 | 17.0 | 17.2 | 16.9 | 17.4 | 16.8 | 16.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 15.4 | 15.1 | 14.6 | 14.3 | 14.3 | 14.0 | 13.6 | 13.9 | 13.6 | 15.4 | 14.9 | 14.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.4 | 15.1 | 14.6 | 14.3 | 14.3 | 14.0 | 13.6 | 13.9 | 13.6 | 15.4 | 14.9 | 14.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 11.13 | 11.14 | 11.06 | 11.06 | 11.05 | 11.27 | 11.77 | 11.68 | 11.66 | 11.92 | 11.66 | 11.49 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.3 | 2.2 | 2.1 | 2.0 | 2.6 | 2.5 | 1.8 | 1.8 | 1.7 | 1.8 | 1.8 | 1.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 11.1 | 11.1 | 10.9 | 10.6 | 10.6 | 10.4 | 9.3 | 9.4 | 8.9 | 9.5 | 9.9 | 10.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.